徐女士家庭财务规划报告书

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1、财务规划报告书徐女士家庭财务规划报告书中国建设银行股份有限公司上海市分行营业部贵宾理财中心2008年8月第18页共19页财务规划报告书理财寄语理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处世态度，更是一个良好的生活习惯。在别人都没想到时，您想得早一点；在别人都想到时，您想得好一点。而理财就是您生活中的这一小点，早用、常用、巧用这一小点，一定能使您的生活更加自由、自在、自主。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　理财师：叶丹　　CFP国际金融理财师第18页共19页财务规划报告书目录一、给客户的重要提示........

2、........................................................................…3二、客户背景资料...................................................................................…….4三、财务状况分析...................................................................................…….6四、客

3、户理财目标与风险属性界定........................................................…….10五、基本假设...................................................................................………….11六、理财规划...................................................................................………….12七、

4、后记...........................................................................................………….18第18页共19页财务规划报告书给客户的重要提示尊敬的徐女士：您好！首先感谢您来到中国建设银行贵宾理财中心进行咨询，非常荣幸能为您呈上财务规划报告书。财务规划是中国建设银行为贵宾客户特别提供的增值服务。本财务规划报告书旨在帮助您明确财务需求及目标，通过财务现状分析，协助您对理财事务进行更好地决策。本报告书是在您所提供资料的基础上，基于

5、通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财理念等制订的，推算出的结果可能会与您真实情况存有一定的误差。作为我行尊贵客户，所有信息都由您自愿提供，您提供信息的完整性、真实性将有助于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更高效的财务解决方案，我们将秉承一贯的职业道德标准，为您严格保密。所有的财务规划分析都基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、期望目标，以及中华人民共和国目前生效的法律（含地方法规）、目前所处的经济形势和对一些金融参数的合理假设。但环境与形势都在动态的变化中，人生阶段也会出

6、现一些个人未能预期的较大变化，因此我们希望在为您准确评估财务需求并制定了本规划后，能保持与您的持续交流，建立长期的关系，针对市场环境以及您需求的变化，定期跟踪您的目标与计划，及时修改财务规划报告书，从而保证为您提供高质量的财务建议。对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品（如存款、债券）外，本理财报告不保证分析过程中所采用金融产品的收益。我行提供的理财建议为参考性质的，不代表我行对实现理财目标的保证。我们的职责是准确评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期

7、的服务。您如果有任何疑问，欢迎您随时和我联系或亲临我行贵宾理财中心。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　建行上海市分行贵宾理财中心　　　　　　叶　　　丹第18页共19页财务规划报告书客户基本情况　45岁的徐女士和先生已经在上海打拼了15年，工作有成，家庭积累也走上正轨。不过明年，孩子即将高中毕业，他们打算送他出国留学，总共的学费大概需要100万元，该如何筹集这笔费用呢？徐女士希望银行理财专家为她的家庭进行一些理财规划。根据已知条件，为了更好进行财务规划，我们对徐女士的基本情况进行了归纳。○客户成员基本情况徐女士：

8、45岁，工程师配偶：在职孩子：17岁，高三在读○家庭收支情况收入情况：Ø徐女士月工资收入：10,000元Ø配偶月工资收入：15,000元Ø徐女士夫妇年终奖收入合计：40,000元支出情况：Ø家庭基本月生活费支出：5000元Ø基金定期定投月支出：3000元Ø徐女士