保险业务综合实验报告

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1、实验名称：保险业务综合实验报告实验地点：实验时间：实验目的：随着世界经济和金融的飞速发展，金融市场对保险专业人才的需求量也在不断扩大。保险业务综合实验流程使我们金融专业的学生认识到保险学涉及的知识点多，单纯依靠理论学习，对我们来说缺乏感性认识，难以牢固掌握。更重要的是保险专业也是一门实践性很强的学科，学生不仅仅需要知道课程有哪些知识点，更有必要了解实践工作中保险业务是如何展开的。最重要的是通过实验我们可以将平时所学的理论知识运用到实践中去，做到真正的学以致用。实验内容：本次实验每个学生有五个虚拟身份，即：客户，经纪公司，人寿保险公司，财产保险

2、公司，保险代理人。主要包括以下实验：实验一：投保人模拟实验投保人模拟实验即客户模拟实验，通过实验，可以使我们掌握购买人寿保险或财产保险的基本环节。客户角色的主要功能有：询价，保险产品查看，发起团队，加入团队，投保（包括人寿保险和财产保险），索赔，个人资料，财产保险示例，出口信用保险示例，农业保险示例，保险理论知识等。学生可以根据具体情况选择一种保险委托经纪公司投保或者自己填写保单。实验二：保险人模拟实验通过实验，掌握人寿保险公司和财产保险公司业务的基本环节。保险公司角色的主要功能：报价，投标，保险承保（分为：核保，出单，归档，保单变更，保单续

3、保，保单解除），理赔，保险产品类表，代理人管理，业绩分析，个人资料，保险案例等。实验三：保险经纪人模拟实验通过实验，掌握经纪公司业务的基本环节。经纪公司角色的主要功能：询价，客户资料，招标，投保，索赔，公司业绩，个人资料，财产保险示例，出口信用保险示例，农业保险示例，保险理论知识，保险案例等。保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同，提供中介服务，并依法收取佣金的组织和个人。实验四：案例分析实验运用所学保险知识，通过在线案例分析并组织讨论，掌握各种财产以及人身保险事故的具体处理方法。实验心得：通过一个星期的实验，围绕着五个虚

4、拟角色进行保险实践，使我学习到了很多在书本以外的知识和道理。第一天的主要任务是在老师的指导下注册五个身份，然后修改密码，命名公司名称。可能是第一天接触这个系统，对它不是很熟悉，所以大家都稍显混乱。有很多同学把对应的用户名和身份弄混掉了，导致最后进不了系统，无法操作。虽然在操作前老师一再强调要求我们仔细核对身份和用户名，但依然有很多同学犯了这个错误，这不禁使我想到如果在现实的保险操作中犯了同样的错，那就不是重新换个号注册那么简单了，所以在以后的生活中，不管我们做什么，都务必要做到谨慎，认真，细心。当进行实际操作的时候，我先把知道书上的内容大致浏

5、览了一下，按照它的指示做。首先我做了几次询价，然后进入了保险产品列表查看了一下各种保险产品，最后我进入了保险代理人客户端，申请了几家财产保险公司和人寿保险公司的代理人。在下课之前老师提醒了我们在页面的右上角有“流程图”这一按钮，点击进去就可以看到完整的保险过程。我觉得这个对我们这些对保险实际操作一知半解的学生来说非常的实用，下次上课的是时候一定要好好研究一下以了解保险的实际操作。第一天就这样结束了，我们也没有进行真正的保险操作，只是熟悉了一下操作的系统，做了一些准备工作而已。第二天进入了真正的保险操作，由于昨天做好了准备，加上对指导书的内容也

6、有所熟悉，所以我觉得今天的针对性很强。今天我主要是以客户，经济公司，财产保险公司的身份操作。在客户端进行实验时，我先进行了发起团队，然后处理了几个加入团队的申请，最后才真正开始投保。一开始我不了解投保的具体环节，所以遇到了很多问题，比如我委托了经纪公司后没有回应，填写了保单后也没有回应等等。后来经过了老师的提醒，我才知道如果委托了经纪公司的话，必须等到了经纪公司接受了委托，我才能继续。于是我马上进入了经纪公司的客户端，果然有很多委托还没有处理。处理完之后，我又与遇到了新的问题，因为填写保单是需要客户的资料，而很多客户在委托之后就没有消息了，于

7、是我只能一个一个的提醒他们去把资料填写好，然后再将保单填写好，最后等待保险公司的处理。可能是第一次进行保险操作，我感到很不顺利，特别是用委托经纪公司的方法，需要双方都确认了才能进行保险操作。于是我采用了另一种方法——自己填写保单。一开始我选择了自己的财产保险公司投保，填写好保单后，我立即进入了财产保险公司的客户端，可是在保险承保所对应的险种里却没有发现投保单，在旁边同学的提醒下，我才发现原来是客户端还没有进行保单付款操作。付款之后，我又一次进入了财产保险公司的客户端，进行核保，出单，归档等操作。通过今天的实验，我才大致的了解了保险的实际操作，

8、虽然遇到了一系列的问题，但是在老师和同学的帮助下也基本上都得到了解决。直到今天我才了解到只有书本上的理论知识，对我们来说还是远远不够的，在实际的操作中，我们总会遇到