内控案防分析报告

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xxx储蓄所x月份内控、案防分析报告x月份xxx储蓄所根据支行内控案防的要求,认真组织学习并严格执行内控、案防有关规定。定期召开本网点的的内控、案防会，认真组织员工学习业务流程和规章制度的新变化，及时传达分、支行文件制度、核算通报，对发现的问题及时规范；对高风险业务加大防控力度，消除隐患；利用晨会组织讲解近期总、分行签发的服务事件通报，勉励员工深化服务理念、提升服务能力提高服务水平。集中组织学习《xx违规行为处理规定》，结合分行的规章制度以及网点柜员的岗位特点开展遵章守纪教育、强化制度的执行力，培养员工树立依法合规经营理念，进一步加深员工对违规操作危害性的认识，规范操作的自觉性。现将情况汇报如下：一、内控、安防工作履职情况x月份网点根据我行《xxxx年案件防范工作计划和措施》的要求落实好网点岗位分离、事权划分、岗位制约以及监督检查、员工行为动态排查等制度为网点的稳健经营和快速发展奠定制度基础。通过集中组织学习《xx违规行为处理规定》，培养员工树立依法合规经营理念，进一步加深员工对违规操作危害性的认识，规范操作的自觉性。日常工作中通过晨会、每周一次业务学习等多种形式加强内控、案防管理。布置全员认真学习并严格执行内控、案防有关规定，严格按业务操作流程进行业务操作，在定期召开网点的内控案防分析会上由每个柜员对自己经办的业务风险点进行剖析、网点负责人和营业经理进行点评并讨论业务操作风险点，使全体员工从思想上高度重视，提高

1全员风险防范意识；通过加强现场管理和授权中的制度培训以及设备的维护管理，降低操作中的主、客观风险驱动因素最大限度降低操作性风险，做到业务发展和内控管理并重且相互促进，最大限度保证业务的良性可持续快速发展。x月份网点业务量x笔，占全行业务量的x%；日均库存x万，低于分行计划x万元，现金综合运用率x%。网点充分重视控制无息资产占用和ATM自助柜员机的合理库存。网点将继续努力降低无息资产占用，提高现金综合运用率。xxxx柜员xxxx开户申请书应上缴第三联误上第一联形成一类风险事件一笔；xxxx柜员办理代理业务时未将客户及代理人身份证复印件上缴形成三类风险事件一笔；xxxx柜员工作疏忽应打印存单误打印凭条，反交易形成三类风险事件二笔。本月网点由于xxxx柜员审核凭证不认真补打凭证一笔。运用风险三项指标：风险暴露水平、风险率、风险度在业务量占比较低的情况下排名较高，说明网点内部操作风险冲击较大，对此网点已高度重视。二、网点负责人履职通过学习总行下发的《xxxx禁止规定》、《xx违规行为处理规定》，支行的《“xx重要风险点的防控措施”》，结合分行的规章制度以及网点柜员的岗位特点进行全员遵章守规、风险防范教育，从思想上高度重视，强化制度的执行力。培养员工树立依法合规经营理念，进一步加深员工对违规操作危害性的认识，规范操作的自觉性，提高网点综合风险防范能力。并督促网点人员做好岗位履职工作。履职中根据事权划分原则仔细审慎履职；组织员工讲解学习近期总、分行签发的服

2务事件通报，勉励员工深化服务理念、提升服务能力、提高服务水平。根据支行内控案防要求节假日对网点门窗、配电室、消防设施、监控、ATM监控进行仔细的检查，维护设备正常运行良好。日常履职过程中对需审核、审批的业务细心核对，对日常柜面业务进行不间断的巡视及提醒，对现场发现的不规范的操作流程及时提醒柜员按正确的流程操作。对重点业务和环节进行重点监督检查。对反洗钱有关业务知识及操作流程认真学习，及时督促柜员完成相关操作。认真履行客户身份识别义务、新增客户信息采集要素全面，资料保管齐全，反洗钱数据的甄别、补录、可疑交易的登记及时。并充分利用例会、晨会每日一讲学习内容，使大家都能熟悉掌握重点业务的风险点，及重点部位及环节的风险防范。三、内外部检查1.x月x号xxxx柜员开户申请书应上缴第三联误上第一联形成一类风险事件一笔；x月x号办理代理业务时未将客户及代理人身份证复印件上缴形成三类风险事件一笔；2.x月x号xxxx柜员工作疏忽应打印存单误打印凭条，反交易形成三类风险事件二笔；3.x月x号由于xxxx柜员审核凭证不认真补打凭证一笔。4．由于客户对ATM的使用缺乏必要的认识操作不当造成网点ATM运行率较低。5.x月x日xxxx柜员收入现金凑把时位复点，误将xxxx元当成xxxxx元款扎。出库给xxxx柜员x万元该柜员也未复点交付客户后客户形

3成短款事件；6．网点多名柜员因漏缴凭证或者凭证不符被点名批评；7.网点因ATM运行率较低被罚款x元；xxxx柜员xxx因一类发现事件被经济处罚x元。四、本月网点存在的主要问题及整改措施。（一）、凭证误交问题有其历史原因，为配合事后监督会计档案凭证缩微工作一致已来将应留存网点的第一联上缴。与运行风险监控中心沟通后接回复查询之日起网点已整改。（二）、针对xxxx柜员工作疏忽应打印存单误打印凭条，反交易叮嘱柜员临柜操作要集中注意力，减少疏忽原因造成的差错。（三）、针对xxxx柜员未将客户及代理人身份证复印件上缴及审核凭证不认真补打凭证。教育柜员办理业务时根据流程仔细审核审慎操作。（四）、自助柜员机因内外部原因频发故障，及时联系设备维护人员精心维护，打印ATM(CDM)使用指南，提醒客户正确使用机具，设置《自助设备巡检登记簿》建立自助柜员机定时巡检制，细化对流水打印机、客户打印机、钞箱现金的监控和管理。努力提高客户对网点ATM的服务体验。（五）、针对现金差错问题，组织全员仔细学习柜员现金业务操作流程。要求柜员之间现金往来、给付客户必须清点，成把现金复点后换成自己的腰条。（六）、针对多名柜员因漏缴凭证或者凭证不符问题，要求柜员业务终了后合理分类分拣业务凭证，认真核打传票，仔细轧记账务。确保

4业务资料完整且相符。五、下月内控工作打算。根据网点实际情况，采取以下措施加强风险防范、提高账务核算质量：（一）根据支行安排落实好晨会、周会等制度学习，进行全员风险防范意识教育，使全体员工从思想上高度重视；做好员工行为动态排查及情绪疏导，提高网点防范综合风险的能力。（二）根据业务流程和产品的新变化进行全员操作和产品理解及营销技能培训。提高全员业务素质和客户服务水平，使全员能熟练掌握业务操作流程，严格按操作规程办理业务营销产品，杜绝各类风险事件的情况下满足客户不同的需求和服务体验。（三）注意对柜员的情绪疏导，通过有效沟通，帮助其分析解决存在的问题，提高认识转变观念，以饱满的精神状态面对工作服务客户。（四）加强风险提示，营业经理每日晨会和日常工作中就发现的业务操作风险点提醒柜员加强对风险点的关注度。要求员工共同营造互帮互学、相互监督、共同防范的内控文化。共同提高网点的内控管理水平。最大限度保证网点各项业务的良性可持续快速发展。xx支行xxx储蓄所xxxx年x月x日