CFP资料 保险规划讲义.doc

《CFP资料 保险规划讲义.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、目录目录1第一章年金保险7第一节年金保险概述81．年金保险的含义82．年金保险的机理93．年金保险与寿险的比较10第二节年金保险的分类121．按年金购买方式划分122．按年金给付频率划分123．按年金给付起始时间划分124．按年金终止时间划分135．按年金领取人数划分166．按年金给付金额是否有保证划分16第三节年金保险的作用191．消除对生命不确定性的担忧192．享受保险公司提供的投资管理服务193．享受一定税收优惠194．在相关领域的应用19第四节税优年金计划201．一般储蓄计划202．非税优个人年金计划203．税优个人年

2、金计划214．三种储蓄/年金计划累积价值比较21第二章健康保险23第一节健康保险概述241.健康保险的含义242.健康保险的特征243.健康保险的分类264.影响健康保险发展的主要因素27第二节医疗费用保险301.医疗费用保险的含义302.医疗费用保险的特征303.医疗费用保险的主要内容304.医疗费用保险的主要类别32第三节疾病给付保险351.疾病给付保险的含义352.疾病给付保险的主要类型35第四节失能收入保险401.失能收入保险的概念402.关于伤残的定义413.给付条款的基本内容424.保险金的给付金额及给付方式43第

3、五节长期护理保险471.长期护理保险的含义472.保障内容473.合同条款48第六节个人健康保险的常见条款511.续保条款512.犹豫期条款523.体检条款524.既存状况条款525.职业变更条款536.等待期条款53第三章团体保险54第一节团体保险的概念及特点561.团体保险的含义562.团体保险的特点56第二节团体保险的主要险种介绍591.团体人寿保险与个人人寿保险的区别592.团体人寿保险的保障范围603.团体人寿保险的险种604.团体寿险保险费的计算实例60第三节团体保险的经营621.团体保险的产品设计622.团体保险

4、的销售623.团体保险的核保634.团体保险的核保要素分析64第四节关于规范团体保险经营的有关规定66第四章寿险产品分析70第一节定价要素711．影响定价假设的因素712．定价假设73第二节利润来源811．利源分析812．盈余管理81第三节保障分析841．普通型人寿保险842．新型寿险产品85第四节产品的精算限制901．以普通型人寿保险为例对于保费计算进行说明90第五章寿险销售与核保93第一节寿险销售过程94第二节销售渠道99第三节核保、理赔与服务103第四节银行保险118第六章保险市场与监管125第一节保险市场概述1261．

5、保险市场的参与者1262．我国保险市场体系变迁一览1263．当今保险市场的特点128第二节保险公司1291．目前市场上的保险公司1292．保险公司的组织形式129第三节保险公司评估1301．评估内容1302．评估信息来源1303．评估要素131第四节保险中介1331．保险代理人1332．保险经纪人1333．保险公估人1334．保险市场中介的功能133第四节保险监管内容1341．市场准入监管1342．条款费率监管1343．资金运用监管1344．市场行为监管1365．偿付能力监管137第七章保险需求分析与产品选择140第一节寿险保

6、障需求分析1411．寿险保障需求分析原理1412．保险保障需求估算方法1413．(需求法)寿险保障估算过程1424．寿险保障需求的检测与调整1435．总结145第二节家庭风险分析中的问题1461．资产变现中的风险1462．封闭式企业所有人的风险1463．遗产规划中的保险1484．老年风险问题149第三节选择需要的保险类型1511．主要产品类型的基本性质1512．寻求保险的目的1513．客户的实际情况1514．选择可行的产品与产品组合151第四节保险方案中的其他问题1531．保单更换1532．避税问题1533．高额保单1544．

7、保单选择权155第八章案例与讨论1561．案例讨论规则：1572．参考费率表：年龄35，年保费(期缴20年),保费/万元保额1573．参考表：资产强迫变现的损失率1574．案例题目157第一题：157第二题：158第三题：159第四题：159第五题：160第一章年金保险本章主要内容：第一节年金保险概述第二节年金保险的分类第三节年金保险的作用第四节税优年金计划第一节年金保险概述1．年金保险的含义年金：一系列定期有规则的支付。年金是一种支付方式，在经济与日常生活中随处可见，如零存整取、分期支付的房贷、工资收入、一般的投资项目等。年

8、金保险是投保人与保险公司签订的一种合同，保险公司以年金领取人的生存为条件定期给付约定金额。也就是说，年金保险是以被保险人生存为给付条件的人寿保险。年金领取人和投保人可以是同一人，也可以是不同的人，但通常情形是同一人。需要说明的是，年金保险的年金领取人，即领取年金给付的人应该是