cfp个人风险管理与保险规划章节知识点

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1、CFP金融理财师考试网（http://www.jinkaoedu.com/cfp/）寿险产品分析本章共有10个考点，考试考12分。本章重点：1.普通型人寿保险保障分析，根据客户不同的需求配置不同的保险；2.投资连结保险和万能保险，重点掌握两种死亡赔偿金额的计算以及万能寿险的最低保证利率、结算利率和投资收益率的关系；3.生命表中死亡率、生存率的计算。                               本章难点：生命表中死亡率、生存率的计算2.寿险保费计算，重点理解货币时间价值在寿险定价中的运用1：普通型人寿保险保障分析2：分红保险3：投资连结保险4：万能保险5：

2、影响寿险定价的因素6：生命表7：实务中的死亡率、利率、费用率假设8：寿险保费计算9：责任准备金10：利源分析团体保险本章共有12个考点，考试考9分。本章重点：1.团体保险的特征，重点与个人保险作对比，区分二者的不同；2.团体人寿保险的被保险人、投保金额、保费负担的特点；                                 3.团体保险的定价方法，注意区分表定费率法和经验费率法。                               本章难点：                                1.团体人寿保险的被保险人、投保金额、保费负担的

3、特点1：团体保险概述2：团体保险的特征3：团体人寿保险—被保险人4：团体保险的投保金额5：团体保险的保费负担6：团体保险初年度保险费率7：团体保险的定价因素8：团体保险的定价方法9：团体保险的销售特性10：团体核保的含义及分类11：团体核保的要素12：关于规范团险经营的规定CFP金融理财师考试网（http://www.jinkaoedu.com/cfp/）年金保险本章共有11个考点，考试考9分。本章重点：1.年金保险与寿险的比较，特别注意死亡率的改善对年金保险和寿险造成的不同的影响；2.年金保险的分类，特别注意按照年金领取人数划分年金分为哪几个类型，以及如何互相区分  

4、                                     本章难点：                                1.定额年金和变额年金，重点在于变额年金的累计单位向给付单位转换的计算上；                    2.税优年金计划，重点掌握半税优年金投资收益延税的计算1：年金保险概述2：年金保险与寿险的比较3：年金保险的分类4：趸缴年金和期缴年金5：即期年金、延期年金6：终身年金及其分类7：定期年金及定期确定年金8：按年金领取人数划分9：定额年金和变额年金10：年金保险的作用11：税优年金计划健康保险本章共有13个考点，考

5、试考10分。本章重点：1.医疗保险及医疗费用的分担方式，特别注意止损条款的计算2.健康保险的重要条款，如续保条款、犹豫期和体检条款、既存疾病条款、职业变更条款和等待期条款等                                    本章难点：止损条款的计算问题；                 CFP金融理财师考试网（http://www.jinkaoedu.com/cfp/）部分伤残给付的计算。1：健康保险概述2：医疗保险3：医疗费用分摊方式4：医疗保险的主要类型5：疾病保险6：失能收入损失保险含义7：失能收入损失保险给付条款8：部分伤残给付9：护理保险1

6、0：续保条款11：犹豫期和体检条款12：既存疾病条款13：职业变更、等待期条款寿险的销售、核保本章共有9个考点，考试考8分。本章重点：1.核保、对投保单的审核，重点掌握保险利益原则，以及对受益人的要求；2.医疗核保的要素、财务核保，重点掌握医疗核保的体检规则和财务核保中对财务信息的评估。                                                                 本章难点：财务核保中支付保险费能力的计算                   1：人寿保险的销售过程2：个人寿险的销售渠道 3：保险公估人4：核保5：对投保单

7、的审核6：医疗核保的要素7：财务核保8：核保决定9：我国法律对理赔的规定保险市场与监管本章共有7个考点，考试考7分。本章重点：1.条款费率监管，重点掌握哪些险种需要审批；2.资金运用监管，熟记保险公司资金禁止投资的范围；3.市场行为监管，牢记保险公司不得从事的市场行为                                                         本章难点：1.偿付能力监管，掌握最低偿付能力额度的计算，特别是财险公司与寿险公司的区别，掌握实际偿付能力额度的计算。             1：保险市场的参与者