公司网银管理办法.doc

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1、公司网银管理办法1、目的Purpose为规范（以下简称股份公司）的网银管理，保证公司的资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。2、范围Scope本办法适用于股份公司、分公司及下属全资子公司、控股子公司等成员企业。3、术语和定义Termsanddefinitions本办法所称网银业务，是指银行通过因特网提供的金融服务。4、职责和权限Responsibilityandauthority4.1股份公司财务副总监：负责公司所属成员企业网银开户、变更、注销的审批。4.2股份公司财务部：制定和

2、完善网银管理制度，监督成员企业按本办法办理网银相关业务。4.3成员企业法定代表人：代表本单位签署《网上企业银行服务协议》，对本单位的资金安全负责。5.4成员企业财务负责人：成员企业财务负责人（财务总监/财务经理/财务主管）具体负责本单位的具体网银业务的办理，日常网银的维护与管理，保证本单位的资金安全。5、流程图Flowdiagram5.1网银账户开户/变更/销户审批流程：6、内容和要求Contentsanddemands6.1网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。---集中管理：拟

3、开通网银业务的成员企业，需上报股份公司财务部，经审批通过后方可办理开通网银手续。----分级负责：开通网银业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。---确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网银系统正常运行和公司资金的安全。----讲求效益：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。6.2网银开户管理要求：---股份公司所属成员企业开立网银户头，由股份公司财务副总监审批，审批流程按5.1流程规定。----成员企业的

4、财务部门统一负责网银账户的开通、注销及其管理，其他部门人员一律不得兼办。---股份公司所属成员企业开通网银账户，必须纳入企业会计核算轨道，严禁设立“账外账户”。---开户银行的选择要立足于和银行的合作关系，不得随便因个人关系而转移。开立网银账户时，开户银行要尽量选择全国性的、信誉和服务良好的大银行。6.2开通网银工作流程---成员企业的出纳，根据已通过审批的“网银账户开户/变更/销户申请表”，负责填写并报送网银申报资料。----在签订网银协议前，申请单位出纳与财务负责人应认真研究《网上企业银行服务协议

5、》有关条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，并向所在单位的法定代表人汇报。---成员企业的法定代表人确认无误后，代表公司与银行签订《网上企业银行服务协议》，即在《网上企业银行服务协议》上签章。银行向企业发放《密码函》与密钥，退还《网上企业银行服务协议》的“企业留存联”。----出纳完成网银开通手续后，将《密码函》、密钥、《网上企业银行服务协议》（企业留存联）一并呈报本单位财务负责人。---成员企业的财务负责人按网银密匙三级管理权限指定录入员、审核员、管理员，严禁一人同时持有或使用同一账户全部

6、密钥与密码。---网银管理员的权限由财务负责人本人掌管，网上银行开通后，由财务负责人设置网银录入员和网银审核员的权限和网银支付限额。---财务负责人设置完权限和支付限额，向网银录入员和网银审核员分别移交密钥和《密码函》。网银录入员和网银审核员取得密钥，必须更改初始密码，妥善保管，严禁向他人透露。----网银开户有关资料应当按照《会计档案管理办法》要求，妥善保管。6.4网银录入员工作流程6.3网银审核员工作流程6.4网银业务重复操作---因拜特、银行系统原因导致“申请资金支付操作”失败时，先确定该业务确

7、实未支付，资金仍在本公司的银行账户，方可补制单据。网银录入员和网银审核员按照第6.4条和第6.5条规定重新操作。---因操作员个人工作失误导致“申请资金支付操作”付款不成功时，确认资金已经退回到本公司后，网银录入员和网银审核员才可以按照第6.4条和第6.5条规定重新操作。----因客户银行帐户信息有误导致“申请资金支付操作”付款不成功，确认资金已经退回到本公司后，要求业务部门更正或重新办理付款审批手续后，网银录入员和网银审核员才可以按照第6.4条和第6.5条规定重新操作。6.5网银密钥密码管理---网

8、银操作人员必须按照公司有关保密规定，签订《网银操作员保密承诺书》。---各成员企业的网银密匙与密码分开保管，网银操作人员应当定期修改密码。----网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出。每日下班前，网银操作人员必须分别将网银密匙放入各自的保险柜内存放。---网银录入员、网银审核员离职或请假时，由本公司财务负责人指定人员移交。被指定的交接人，只能是原网银录入员、网银审核员以外的第三人。移交双方需在《网银密钥密码移交表》中登记。-