发展公司网银管理制度.doc

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1、发展公司网银管理制度为加强网银付款的安全性管理，特制度本制度。一、本制度所称网上银行业务，是指银行通过因特网提供的金融服务，包括账户管理、收款业务、付款业务、公司理财、信用证业务、贷款业务、投资理财、代理行业务、客户服务等。二、公司网上银行在银行设结算账户，公司在当地银行开立基本结算账户或-•般结算账户，并开通网上银行业务,作为口常资金收支的主账户。未经董事长批准，各公司不得开设网上银行业务。三、网上银行开通后，公司取得操作证书、复核证书和授权证书，操作证书由公司出纳人员使用，复核证书由公司主管会计使用

2、，授权证书由财务经理使用。四、根据业务职责，经公司授权，公司出纳员权限为银行账户的余额查询、付款指令的录入、将付款指令提交主管会计审核;财务经理权限为银行账户的余额查询、对超出额度支出金额审核。五、网上银行不能设定额度支付金额权限控制，由公司财务负责人或指绘责任人进行审核授权。六、公司依据付款单利用网上银行系统对外付款，网银操作证书持有人首先正确填列账号、核准收款单位名称、开户行、付款金额及用途等项目，由网银复核证持有人对付款情况予以审核，授权证持有人对付款情况审核授权付款。七、付款金额超5万以上（含5

3、万元），须由财务经理复核。八、公司沱期到开户银行收取银行收支回单，及时登记和核对银行账目，及时编制银行余额调节表。九、出纳必须每日与总账会计核对银行存款账目明细及余额。十、网上银行不得外借他人使用，公司内部各子公司也不得互相借用。十一、操作人员完成汇款即退出网银，将u盾存入保险柜，随吋检查网银的安全。十二、一人一卡一密制度。制单员、复核员、主管必须无条件地分设身份，分开保管卡、密，实行一人一个身份,一个U盾一个密码制度。十三、坚持不定期的换密制度。每一个操作员都必须经常更换自己的密码,并由专人进行监督检

4、杳。可按以下过程操作：1、先由操作员当面（当着换密检查员的面）以旧密码进入网上银行系统,此时检查员已知晓旧密码。2、检查员暂时回避，操作员修改密码，完成后退出系统。3、操作员再当面以旧密码进行操作，此时若系统不准进入，则表明密码已更换，检查员做好有关记录，双方签字。十四、建立替岗制度。对于各操作员因长时间休假或出差等原因不能履行相关职责时，需要建立替岗制度。替岗人员的设置仍要遵循一人一卡一密的原则，同时应做好交接记录。十五、及时注销制度。…旦发生普通操作员遗失U盾,由主管立即对该用户进行注销处理，重新办

5、理登记，并做好记录；发生主管遗失U盾，应立即到银行办理注销处理，重新办理银行U盾。发生密码泄露则应立即更换新密码。十六、网上银行证书有效期满后，须及时办理展期手续。十七、未按本制度执行造成经济损失的，公司有权对相关责任人给予相应的经济处罚、行政处分、直至追究法律责任。十八、附则1、本制度财务中心解释。2、本制度总裁批准后生效。