网银支付管理制度

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1、网银支付管理制度　　篇一：网上银行管理制度　　网上银行管理制度　　1.目的　　为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。　　2.适应范围　　本制度适用于公司网上银行管理　　3、网银功能开通　　公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部提出书面申请，经财务部长同意后，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。　　4、网银相关密匙、口令的保管　　、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账

2、户资金安全。　　登录口令由公司资金主管负责保管；数字证书（加密U盘）由公司财务部出纳员负责保管；短信提示须预留财务部长手机号码。　　、网银口令应定期进行变更。　　、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。　　5、网银支付业务的办理流程　　财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。　　出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，网上填制付款单据；资金主管输入登录密码进入系统，按照付款申请之内容逐笔审核；资金主管确认无误后，由

3、财务部长发出指令进行划款；成功后打印支付凭证。　　付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。　　交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接，同时报财务部长。未经财　　务部长同意，不得更换各公司网银操作员。　　6、网银的日常管理　　公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。　　、网

4、银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。　　、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。　　、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。　　7、违规责任及处罚　　、未按本规定第一条之规定，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人给予200元罚款处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对经办人给予500元罚款处理，并根据金额大小追究法律责任。　　、未按本办法第二

5、条之规定合理、分开保管网银密码、数字证书及短信提醒指定手机的，对财务负责人给予一次性罚款200元处理，对相关责任人给予一次性100元处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。　　、未按本办法第三条要求办妥审批手续，私自办理网上付款业务的，对出纳员及财务主管分别处以100元罚款处理；因审核不认真、操作失误导致汇划款项错误的，视影响大小对出纳员及财务主管分别处以200-500元罚款处理；给公司造成损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。　　、

6、出纳员须严格执行本办法第四条之相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，违者每次罚款20元；如因此使计算机感染网络病毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款50元；造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。　　、利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款100元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以200—500元罚款并予以辞退。　　8、本制度由公司财务部负责解释和修订。　　9..本制度自年月日开始执行。　　篇二：网上银行支付业务管理办法　　网上银行支付

7、业务管理办法　　第一条为明确公司办理网上银行支付业务的职责分工，加强内部牵制，规范业务流程，确保资金安全，特制定本办法。　　第二条网上银行支付业务的操作人员分为经办员和审核员，具体职责和权限明确如下：　　经办员为公司网上银行账户货币资金管理专责，由出纳担任，具体负责资金划转、账户查询、账户管理等，无审核的权限。　　审核员为公司网上银行账户审核专责，由财务部指定专人担任，具体负责资金划转审审核、账户查询等，无经办的权限。　　第三条操作人员必须认真学习网上银行支付业务业务指南，熟练帐务系统使用方法和操作流程，防止出现差错。　　第四

8、条网上银行支付系统投入使用前必须报经公司法定代表人批准。　　第五条经过批准，由公司财务部向相应网银业务金融机构提交办理业务的全部操作员名单和相应权限，并由金融机构对密码、密钥等认证工具进行初始设置。　　第六条财务部领取密钥并向各操作员发放后，各操作员应立即对初始密码进行更改。