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1、法学评论(双月刊)1998年第3期(总第89期)论海运保函的法律问题方 杰X 张建良XX内容提要:海运保函问题是国际航运业中争议较大的问题。本文在分析了海运保函的产生原因以后,分门别类地剖析了海运保函的性质和法律效力,文章特别从经济的角度论述了海运保函的存在和现有法律制度之间的冲突,强调逐案分析其效力。主题词:海运保函 不清洁提单 倒签提单 副本提单海运保函是一个颇有争议的问题。在实践中,海运保函被广泛地加以运用,以求务实地解决航运和贸易之间的矛盾,达到国际贸易迅捷性和安全性的平衡。但是,自海运保函产生以来,它就一直笼罩在欺诈的阴影之下,由于这种法律效力上的不确定性,反过来又威胁着业已建
2、立起来的国际贸易正常秩序,尤其是以提单为中心的航运和贸易法律制度。这样,如何正确地认识海运保函的性质及其法律效力,区分保函与欺诈的界线,便成为寻求解决当今海运保函问题的首要前提。法律作为调整各方利益平衡的规则,对于实践中海运保函利弊双刃的冲突,如何找到一个恰当的均衡点,乃是海运保函问题解决的根本途径。一、海运保函的产生和现状①国际航运业在出现之初,是由一些所谓“商人船东”经营的,他们集商人与船东为一身,即为了顺利从事近海贸易的需要而不得不自己同时从事航运事务,这时的航运与贸易之间无所谓冲突。但是,随着国际贸易的进一步发展,贸易的范围遍及全球,商人不可能随船进行风险极大的远洋贸易,另一方面
3、,通信技术的发展使远隔千里的买卖双方能迅速合理地订立合同,买卖也不再需要商人事必躬亲。这便使航运独立出来,出现了专门从事航运的承运人。航运和货物贸易分工的积极意义是不可忽视的,它所带来的变革也是巨大的。就贸易而言,从原始的现金交付到如今的单据交付(DocumentTransaction),并且随着商业信用的下降,银行信用取而代之成为买卖双方交货和结汇的重要环节。就航运而言,承运人对托运人(一般为卖方)交货之后负有签发提单的义务,而对收货人(一般为买方)负有善意行使批注和凭正本提单交货的义务。这样,在航运和贸易的交接环节上出现了冲突,一方面,银行负有严格的审查单据的义务。除非信用证有明确的
4、规定,不清洁提单是可以拒绝汇兑的。托运人为了顺利结汇,往往会要求承运人签发清洁提单,并以保函形式对由此产生的责任问题加以规定。另一方面,由于航运技术的飞速进步,在短距离贸易中,会出现正本提单迟于货物到达的情况,这时,收货人为了争取货物市场价格瞬息万变的有利地位,就会向承运人出具保函,以副本提单提货,保函便在协调贸易与航运的冲突中产生了。X安徽经济管理学院副教授。XX湖北省公安专科学校讲师。105©1995-2005TsinghuaTongfangOpticalDiscCo.,Ltd.Allrightsreserved.法学评论
5、 1998年第3期保函在实践中得到了广泛运用,这正是协调作用的必然结果,对托运人来说,其出具保函至少有这样四种好处:其一,以保函换取清洁提单可以保证从银行取得买方货款,从而避免因承运人对货物行使批注权而导致买方拒收货物,银行拒绝汇兑的危险。这比要求买方更改信用证要方便迅捷得多,而且在他就货物表面状况和承运人发生争议时,能够顺利解决,不必承担承运人的船期损失或仓储费用等。其二,保函只是非公开地存在于托运人与承运人之间,如果托运人有理由相信货物不会发生纠纷,那么在事实上就有可能出现收货人不向承运人索赔,托运人当然也就不用向承运人承担赔偿责任了,可谓一举两得。其三,由于承运人享有众多的
6、免责条款或责任限额条款,实际上使托运人成为这些条款的实际受益者,这毫无疑问大大低于因直接违约而产生的责任,托运人何乐而不为?其四,托运人迅速取得货款,有利于自己资金的周转,谋求更大的利益。对于承运人来说,其一,所接受的只要是善意之保函,便没有遭受损失之危险,因为任何因货物表面状况不符的损失均可以向托运人求得补偿。其二,可以避免行使批注权而与托运人产生争议,避免因此而导致的船期损失。其三,在大多数情况下,保函下的货物并末被收货人求偿,而同时,承运人和托运人之间建立了良好的关系,这对以后开拓航运业务是大有裨益的。其四,在收货人凭保函附加副本提单提货时,往往是由于正本提单的迟期到达,以保函解决
7、,既利于收货方的货物买卖,又无损于承运人的船期,二者均有好处。海运保函不仅有效地满足了航运和贸易各方的利益要求,在客观上也起到了促进资金与货物的流通,使国际贸易不因为严格的程序要求而致使交易便捷性的降低,这正是买卖双方以及承运人在商业利益上的最大追求。海运保函的积极意义也正在于此,正因此,有人将保函称为贸易和航运的润滑剂。但是,建立在长期国际贸易和航运基础上的国际贸易法律秩序是不断平衡各方利益的结果,其中一些严格和复杂的程序要求正是
