控股有限责任公司远卓管理顾问战略设计.ppt

《控股有限责任公司远卓管理顾问战略设计.ppt》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在PPT专区-天天文库。

1、大鹏控股有限责任公司充分利用IT技术辅助战略转型，构建客户导向的个人金融服务一体化平台沟通文件2003年2月25日，上海本文件包括三部分内容大鹏的战略转型在国内券商中具有一定的领先性日益恶劣的竞争环境迫使大鹏必须转型大鹏战略转型符合金融服务业发展趋势，有一定超前性一体化平台定位于提供全面的个人金融服务大鹏应以现有客户和业务为基础，逐步建设一体化业务平台各类金融服务机构纷纷从自身能力出发构建一体化业务平台大鹏应当根据券商特点和自身优势，建设一体化业务平台个人金融服务的一体化平台已经在国际市场上取得了巨大的成功大鹏战略转型可能的关键点及与IT的关系战略转型中的关键点IT在战略

2、转型中的作用2©2003BexcelManagementConsultantsAllRightsReserved对于综合竞争力相对较弱的券商，尤其是中小型券商来说，竞争和生存环境日益恶劣；唯有谋求业务创新，找到新的增长点，建立有壁垒性核心能力才能够有可能继续发展；国内券商受到国内外金融机构的挤压和政策影响极大，利利润空间缩小，寻求新的战略定位迫在眉睫经纪业务投行业务资产管理业内竞争日益激烈加入WTO混业经营呼声日盛政策商业银行、保险公司等纷纷利用自身资源进入更广泛的金融服务市场银行、保险公司等资金优势品牌优势人才优势产品优势国外金融机构竞争白热化利润率下降受宏观经济和股市

3、影响而发生亏损价格竞争非常残酷渠道争夺激烈利差收入有下降趋势券商3©2003BexcelManagementConsultantsAllRightsReserved在诸多券商传统业务领域，中小型券商的能力和资源难以与竞争对手正面抗衡，必须寻求业务创新国内中小型券商正面与竞争对手碰撞没有优势；市场上还存在大量大型金融服务机构无法到达的空白；找到自身的核心优势并充分利用是继续发展的前提；基于竞争状况和自身能力的战略转型是实现继续生存和发展的唯一手段；投行业务：无法获得足够的客户－前5家完成的承销份额由2000年的49％上升到2002年的54%经纪业务：行业集中度不高，竞争激烈

4、－2000至2002年前5家股票基金交易量份额维持在20％至25％之间自营业务：受宏观经济和市场影响，全面亏损4©2003BexcelManagementConsultantsAllRightsReserved作为中型券商的大鹏在原有传统业务上相对大券商处于相对劣势，发掘新的盈利模式势在必行每一块业务都有一定的竞争力，但都不足以称雄业内如何充分挖掘自身的优势？如何在竞争日益激烈的金融业如何立足和持续发展？投行业务：经纪业务：自营业务：2002年主承销2家，募资12.3亿2002年股票基金交易286.1亿元，全国排名第19位，市场份额1.23%保持规模适量、风险低的特点5©

5、2003BexcelManagementConsultantsAllRightsReserved个人金融服务在国内外金融服务中占据越来越重要的地位美国个人金融服务快速增长个人金融服务总收入$十亿23428216222730883103144银行储蓄投资*保险等产品信用19962000$688855个人金融服务税前利润57895181404776银行储蓄投资*保险等产品信用19962000$154224*未扣除经纪人佣金资料来源：FederalReserveFlowofFunds;FederalReserveFunctionalCostAnalysis;MortgageBa

6、nkersAssociation;SMR;ACLI;NilsonReport;A.M.Best年均增长6％年均增长10％严格的分业经营管制已经被越来越宽松的制度取代金融产品创新速度加快，产品组合复杂性提高，个人客户(包括中小型机构)的理财顾问需求增大；个人金融服务的需求快速增加，预计2002年税前利润310亿美元，世界第四大市场消费者对个人金融服务的满意度低，主要问题：没有提供足够的信息、建议、沟通自动服务功能不够完善服务态度不够好没有给人合作伙伴的感觉国际趋势：国内概况：6©2003BexcelManagementConsultantsAllRightsReserved

7、上市股票1200多种基金近60只保险品种1000多个期货13种上市债券60多种住房信贷规模超4万亿汽车信贷规模超500亿国内金融产品同质化现象依然存在,但是品种不断丰富1984中国公开发行第一个股票中国第一家市场化运作的保险公司期货市场建立第一只上市股票第一只基金198819901991200120022006第一支B股住房信贷推出第一支开放式基金第一家黄金交易所运营目前加入WTO第五年…金融期货？？？混业经营？？？……不断丰富资料来源：远卓整理1993汽车消费信贷推出7©2003BexcelManagementConsult