客户经理产品销售转型策略.ppt

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1、客户经理的产品销售转型策略沈阳大北关街营业部刘丰庆目录欢迎提问5证券行业发展现状与转型1客户经理薪酬制度改革2转型策略三步走3产品营销话术4www.themegallery.comCompanyLogo证券行业发展现状与转型YourText工作室营销团队开始转型1992200520112012www.themegallery.comCompanyLogo客户经理薪酬制度改革在客户经理业绩考核标准中增加了理财产品销售额：从新增有效户、新增客户资产、产品销售三项考核指标看，产品销售指标是可以完成且较容易完成的考核指标。基于我国证券市场发展现状，证券行业基本上是

2、靠天吃饭——三年不开张，开张吃三年。如果我们只是把目光盯着股票型客户，将必死无疑！所以，我们一定要把目光放在银行的理财产品客户身上，通过固定收益等无风险和低风险理财产品去吸引客户......www.themegallery.comCompanyLogo客户资产配置与产品转化低风险产品客户的储备重点客户资产管理与分级服务转型三步走储备转化服务www.themegallery.comCompanyLogo低风险产品客户的储备总结经验活动策划职场布置产品培训www.themegallery.comCompanyLogo产品培训目的：让客户经理熟悉各种金融理财产品

3、的特点，如收益率（利率）、理财期限、流动性、风险性等内容，通过为客户提供及时准确的理财产品信息去吸引客户。目的与理财产品种类理财产品种类：货币基金、国债、企业债、新股申购、国债回购、天天利、金自来......www.themegallery.comCompanyLogo关于货币市场基金www.themegallery.comCompanyLogo货币基金简介定义：货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人（基金公司）运作，基金托管人（商业银行）保管资金的一种开放式基金，专门投向无风险的货币市场工具（现金管理工具）。货币基金是区别于其他类型的开放式基金，具有高

4、安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征。www.themegallery.comCompanyLogo投资对象——短期货币工具一般期限在一年以内，平均期限120天，如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券（信用等级较高）、同业存款等短期有价证券。www.themegallery.comCompanyLogo怎么看待货币基金——“准现金”“或准储蓄”勤俭节约过去理财赚钱第一，省钱第二现代理财理财习惯欧美国家www.themegallery.comCompanyLogo货币基金的发展现状今年以来截至5月16日，货币基金的平均

5、年化收益达到4.48%根据易天富统计显示，截至2012年第一季度末，货币基金规模已达到3280亿，以机构投资者为主。从收益来看，根据银河基金研究中心统计显示，2011年45只A类货币基金平均收益率达到3.58%跑赢了CPI跑赢一年定期存款规模达3280亿元规模达3280亿元www.themegallery.comCompanyLogo货币基金收益率与货币政策的关系截至4月16日，今年81只货币型基金7日年化收益率均值为4.61%，创9年半来新高一般来说，货币基金的收益率和市场资金利率密切相关。货币基金收益率如果市场资金利率趋紧，则货币基金收益升高，反之则下

6、降。例如：今年2月央行宣布下调存款准备金率后，短期货币市场利率仍上涨货币政策货币基金收益率www.themegallery.comCompanyLogo协议存款对货币基金收益的影响通过配置协议存款，保证了货币基金今年以来的收益率仍维持在高位。协议存款的利率虽较年初已经有所降低协议存款已经成为货币基金第一大类资产协议存款比例首次超越债券比例t保证高位持有的协议存款大多数是在春节前配置配置比例达50%~80%2012年年报www.themegallery.comCompanyLogo产品特征转换方便分红免税投资成本低收益率较高资金流动强本金安全www.them

7、egallery.comCompanyLogo本金安全根据货币基金的投资品种，决定了其在各类基金中风险是最低的。虽然货币基金合约一般都不会保证本金的安全，但在事实上由于基金性质决定了货币基金在现实中极少发生本金的亏损。一般来说货币基金被看作现金等价物。资金流动强流动性可与活期存款媲美。基金买卖方便，资金到账时间短，流动性很高，一般基金赎回1-2天资金就可以到帐。收益率较高多数货币市场基金一般具有国债投资的收益水平。其年净收益率一般可和一年定存利率相比，近期货币基金的年收益情况高于同期银行储蓄的收益水平。www.themegallery.comCompany

8、Logo投资成本低认购费、申购费、赎回费都为0；首次认/申购起点为