NC63全产品培训-内部存款管理.pptx

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1、用友软件股份有限公司NC资金应用规划与测试部宋罹黎多级集团管控·全产业链协同·动态企业建模·大企业云平台内部存款管理课程目标与要求产品架构及功能概述产品解决方案活期存款定期存款通知存款V6新增功能及重点改进课程目标与要求产品架构及功能概述产品解决方案活期存款定期存款通知存款V6新增功能及重点改进课程目标1、针对企业内部存款管理的背景进行描述2、讲解系统的解决方案学习要求1、为保证学习效果，如需学习本课程，需先学习在线课程“内部存款管理”；2、能够熟练掌握内部存款管理的流程课程目标与要求课程目标与要求产品架构及功能概述产品解决方案活期存款定期存款通知存款

2、V6新增功能及重点改进产品架构及功能概述资金组织1业务员1资金组织2资金组织3业务员2业务员3财务组织1财务组织2财务组织活期存款财务组织出纳财务组织活期存款内部活期存款利息回单资金组织内部账户计息设置内部积数调整内部活期存款计息内部活期存款利息清单业务员定期存款财务组织出纳财务组织定期存款资金组织内部定期存入内部定期支取内部利息管理业务员内部定期存入申请内部定期支取申请内部定期存入回单内部定期支取回单内部定期转存回单通知存款财务组织出纳财务组织通知存款资金组织内部通知存入内部通知支取内部利息管理业务员内部通知存入申请内部通知支取申请内部通知存入回单内

3、部通知支取回单内部通知转存回单业务解决方案课程目标与要求产品架构及功能概述产品解决方案活期存款定期存款通知存款V6新增功能及重点改进课程目标与要求产品架构及功能概述产品解决方案活期存款定期存款通知存款V6新增功能及重点改进初始设置活期存款-业务流程活期存款-业务流程活期存款-业务流程课程目标与要求产品架构及功能概述产品解决方案活期存款定期存款通知存款V6新增功能及重点改进定期存款-单位发起存入流程定期存款-中心发起存入流程定期存款-单位发起支取流程注意：利息清单不传会计平台，利息凭证是由支取单产生。定期存款-中心发起支取流程定期存款计息规则定期提前支取

4、计息公式：利息=本金×实际天数×日利率本金取值：取支取时用户指定的支取金额。天数：天数=支取日期-存款日期利率取值：按支取日挂牌公告的活期利率计算利息。对应系统取值为，取支取日对应活期利率版本的年利率值。定期到期支取A、定期存款利率取法参数：a、按年利率计算（对年对月对日）：利息＝（本金×年利率×年数）＋（本金×月数×年利率÷12）＋（本金×日数×年利率÷360）。b、按年月日利率计算：利息＝（本金×年利率×年数）＋（本金×月利率×月数）＋（本金×日利率×日数）。B、计息期间参数：年数和月数由参数“计息期间”来确定。a、法定期间：一年按照360天，一月

5、按照30天计算。b、自然期间：按照实际年份的天数和月份的天数进行计算定期逾期支取逾期支取利息分两段，包括到期利息和逾期利息；A、到期利息：与到期支取的利息一致，即截止到到期日期，利率按照定期利率计算，定期利率版本为存单存款日期的利率版本，本金取部分支取的金额；B、逾期利息：从到期日期开始到支取日期为止，利率按照活期利率计算（依然取当日挂牌利率），本金部分根据参数“定期存款逾期支取计息算法”而不同。a、参数设置为“复利算法”时：本金包括部分支取的金额和该部分金额对应的到期利息；b、参数设置为“单利算法”时：本金仅仅是支取部分金额；计算公式为：本金×活期日

6、利率×实际天数到期转存流程利息预提及试算课程目标与要求产品架构及功能概述产品解决方案活期存款定期存款通知存款V6新增功能及重点改进通知存款-单位发起存入流程通知存款-中心发起存入流程通知存款-单位发起支取流程注意：利息清单不传会计平台，利息凭证是由支取单产生。通知存款-中心发起支取流程通知存款计息规则通知无预约支取计息公式：利息=本金×实际天数×日利率本金取值：取支取时用户指定的支取金额。天数：天数=支取日期-存款日期利率取值：按支取日挂牌公告的活期利率计算利息。对应系统取值为，取支取日对应活期利率版本的年利率值。通知预约支取计息公式：利息=本金×实际

7、天数×日利率本金取值：取支取时用户指定的支取金额。天数：天数=支取日期-存款日期利率取值：按存入日挂牌公告的通知利率计算利息。对应系统取值为：取存入日对应通知利率版本的年利率值。到期转存流程利息预提及试算课程目标与要求产品架构及功能概述产品解决方案活期存款定期存款通知存款V6新增功能及重点改进V6较V5的改进V5.7V6xV6x版本V5.7版本银行存款与内部存款同属一个模块一个节点承担多个功能银行存款与内部存款分开管理节点承担功能单一且清晰到期转存方式变化增加转存单的单据增加到期自动转存功能增肌逾期利息复利算法多级集团管控·全产业链协同·动态企业建模·

8、大企业云平台大型企业管理与电子商务平台