银企互联介绍

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1、银企互联介绍中国工商银行电子银行部二〇一二年二月新乡系统特点系统架构主要功能应用效果成功案例银企互联是目前我行提供给高端客户的最先进的电子银行产品，通过企业财务系统与我行银企互联系统的联接，企业直接通过本身财务系统的界面就可以办理账户查询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务，银企互联可以完全满足客户对网上银行现金管理在功能和安全性上的全部要求。什么是银企互联？与其说银企互联是一种产品，不如说，是一种方式。什么是银企互联？个性化服务结合集团个性化资金管理需求进行客户化开发,如资金归集下拨策略高度集成与集团内部ERP系统实时集成,更全面更及

2、时的反映资金业务信息统一管理集团在多家银行的账户均可通过银企互联系统统一管理自动化处理通过接口系统自动生成银行指令,自动对外支付什么是银企互联？网上银行系统可以将银行数据保存并直接导入企业ERP和财务系统中，减少录入工作量，提升信息和数据价值。付款、收款等业务处理可以在企业财务软件和ERP系统中自动发起和处理，借助互联与工行系统直联，收付款信息自动入账，较少大量手工输入。可以根据客户自己要求定制开发，提供个性化的管理功能和服务平台，功能更加灵活，符合习惯企业业务信息和数据保存在银行系统中，不能直接自动转入企业ERP和财务软件中，需要重新录入，信息价

3、值难以利用。付款和收款等业务需要登录网银进行操作，同时记账和管理需要还需在财务系统和ERP进行录入。网银提供的功能是标准化的统一功能和业务处理方式，个性化差。银企互联系统网上银行与银企互联系统区别财务管理／ERP系统其它管理项人力资源采购／库管销售..........内部数据交互共享交易审批财户管理信息查询资金管理统计分析收付管理企业资金管理系统前置DDN或互联网数据交互防火墙提交受理接受返回防火墙银企互联系统工行核心业务系统银企互联系统架构付款业务电子商务账户管理与信息服务电子票据国际结算业务供应链金融服务投资理财资金集中管理业务收款业务9大类2

4、09个功能点银企互联业务功能全面的账户信息管理银企对账到账通知账户余额当日明细历史明细电子对账单电子回单实时查询与监控一分厂二分厂三分厂收入支出分公司总公司账户收入支出分公司收入支出定时上收定时上收定时上收费用下拨费用下拨费用下拨分公司高级功能定向收付全面的账户信息管理工商银行银企互联适配器ERP系统其他商业银行其他商业银行在贵公司ERP系统中实现跨银行查询分析、上划下拨、转账支付等功能非工行账户管理大企业跨行资金管理系统全面的账户信息管理实时的资金监控电子化的银企对账银企对账方便：任何地点及时：任何时间7*24小时有效：与纸质对账单具有同等的法律

5、效力。全面：日期、对方账号、户名等详细信息。快捷、轻松的对账方式,及时发现风险隐患,有效防范风险!总部零余额管理支付限额管理手动归集:可批量可单笔，用于临时性资金调剂自动归集:全方位多时点，灵活设置时点、周期、金额、路径和方式总部按预算周期下拨费用+下属单位在预算额度内自主支付+提交临时性用款申请分公司提交支付指令+总部审核提交分公司日间透支+总部日终清算+支付限额控制下属公司收入专户下属公司支出专户资金归集资金下拨集团化的资金集中管理自动化的高级功能分支机构1.2.3…..分公司账户系统将分支机构账户资金逐级上收到集团总部账户中。总部账户自动化的

6、高级功能归集频度按周归集按月归集归集方式全额归集留底资金归集留底取整归集自动执行资金量时间资金集中后的效果分公司A分公司B资金盈余资金短缺公司资金需求公司资金头寸集团资金需求集团资金头寸避免集团各分公司资金盈余与短缺并存的现象，降低集团财务成本自动化的高级功能付款方式提交指令付款时效预约逐笔批量普通加急即时支付方向控制支付限额控制支付授权机制+交易信息实时反馈、汇划实时高效个性服务、方便实用其他特色快速准确的付款服务子公司批准总部工行指令拒绝银企互联行内汇款跨行支付同城交换实时清算快速准确的付款服务可实现集团资金的统一结算报销申请、指令录入、报销审

7、批个人通过各种渠道查询到账信息网上财务报销可以实现7×24小时的实时操作，支持他行个人账户网银系统实时处理、实时反馈付款服务：财务报销快速准确的付款服务财务人员进行工资总额审核、支付处理（不能查询明细）员工可在个人网银查询电子工资单网银系统实时处理、实时反馈人力资源部人员通过企业网银提交工资明细通过网银权限控制实现事权分离，满足企业薪酬管理需求付款服务：代发工资快速准确的付款服务货款主动回笼，信息完整清晰款项即时清算，订单管理便捷无需自建网站，客户主动支付通用缴费电子商务收费站高效便捷的收款服务经销商收款单位1、提交经销商名单6、提交扣款指令2、发

8、出授权申请3、确认授权4、反馈已授权清单5、申请采购8、发货或提供服务7、完成扣款收款信息扣款信息一次性操作日常操作收款服