信用社稽核检查报告

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1、信用社稽核检查报告一年来，在银监分局的大力支持和监管下，在省联社的正确领导下，全体信合员工认真学习、实践党的十六届四屮全会精神和深入贯彻屮央X号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整体部署，以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想，狠抓稽核监察队伍建设，制定和完善了稽核制度;以支持“三农”为屮心;以我市信用联社确定的“四个五”奋斗口标为突破口;以经营效益为出发点;以强化内部管理和狠抓落实为手段，认真开展民主监督工作，有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能，加大稽核督导力度，加大跟踪检查力度，加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事后监督变为事前稽核，将存在问题扼

2、杀在萌芽状态，从而冇力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展。经过全体员工的不懈努力，取得了存款稳步增长，贷款收放两旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩的新局面，为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。现将一年来的稽核工作情况总结如下：一、基本情况XXXXXX农村信用社设有总稽核一人，稽核经理X人，专职稽核员四人，兼职稽核员X人。全辖设有独立核算信用社（部）XX个，信用分社XX个，共XX个营业网点，共有员工XXX人。截止XXXX年末，各项存款XXX万元，比上年增加XXX万元;各项贷款XXX万元，比上年增长XXX万元，其中不良贷款XXX万元，占比为XXX,存贷

3、比例XX;股本金余额XX万元，比上年增加XX万元，盈余总额XXX万元，实现净利润XXX万元。二、稽核工作概况XXXXXX联社稽核监察部根据省联社《二XX四年稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市XX个信用社（部），XX个分社共计XX个营业网点进行了最少X次，最多X次的全面序时稽核和X次全方位的吋吋跟踪检查，稽核面达XXX%。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各信用（部）、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行。我们在进行序时、常规稽核的同时，根据联社要求以

4、及业务发展普遍存在的问题及吋组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核X次，其屮综合业务网络系统专项稽核X次，共稽核XX个新系统营业网点，新系统网点稽核面达XXX%;进行卫生检查专项稽核X次，共查XX个营业网点，稽核而达XXX%;进行规范化服务专项检查X次;对我市农村信用两个经济实体（诚信金店和银鑫典当行），进行专项稽核X次，根据省联社安排，协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核X次。通过一年稽核检查，共发出《稽核报告书》XX份，《纠正通知书》XX份，《整改通知书》XX份,《离任报告书》XX份，《待岗通知书》X份,《贷款催收通知书》XX份，《清收贷款通知书》XX份;为了规范信

5、贷操作，XXXXXX联社稽核监察部组织编写了《XXXXXX农村信用社信贷文本》，共发出《XXXXXX农村信用社信贷文本》XX份。三、稽核工作具体内容㈠、重点搞好常规稽核工作X、XXXX年度会计决算常规稽核。为了确保XXXX年度会计决算真实、准确,联社稽核、业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查，重点是对年终决算是否核对准确、是否冇虚假收入或以贷收息，冇无下甩费用，贷款形态是否真实,并进行相应科口的帐务调整。通过检查发现了X个社少提应付未付利息XXXX元;X个社多提应付未付利息XXXX元;X个社加提应付未付利息XXXXXX.XX元;X个社各项提留基础数错误。对以上问题已按照联社决

6、算文件要求作了纠正和帐务处理。㈡、积极开展序时稽核，定期监控各社经营情况。序时稽核是稽核检查屮定期性对信用社各项业务经营情况检查的有效方法，有计划地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正和处理。一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空口凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了多达X次的序吋稽核和X次跟踪检查，共检查信用社库存XXX次，共查现金XXXX万元;检查重要空白凭证XXX次，共查XX力份;检查抵（质）押物品XX次，累计XXX万元;检查计算机备份盘XX次，计XX

7、X张;检查计算机各类打印资料XX次，计XXXX份;检查结算业务XXX次;检查各种登记簿XXXX本;现场稽核传票XXXX本。参考文献1、《党的群众路线教育实践活动学习文件选编》（屮央党的群众路线教育实践活动领导小组办公室）2、《论群众路线——重要论述摘编》（中央文献出版社党建读物出版社）3、《丿万行节约反对浪费——重要论述摘编》（中央文献出版社）4、《群众路线教育吋间活动党员干部读木》（国家行政学院出版社）5、《朱鎔基上海讲话实录》（人民出版社）