家庭保险（财务）计划实训指导书（黄素）

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1、家庭保险（财务）计划实训指导书适用于保险营销等专业黄素编写实训目的和基本要求：通过本实训教学环节，使学生在学习《人身保险》等理论课的同吋，增强对实务工作的了解，将理论学习与公司实务有效地加以结合,加强学生分析问题和解决问题的训练，培养学生的实际动手能力和操作能力，增强其日后的就业竞争力。本实训要求学生了解现代家庭财务计划的主要内容和基本操作方法，了解寿险公司业务管理工作基本流程，熟悉国内寿险公司的主耍保险产品条款，掌握为客户量身定制保险计划的基木方法和要点。实训的原理与方法：实训中以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法

2、和要求先有一个基本的了解；在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些耍点和难点；同时结合大量实例要求学生进行计算和操作，初步掌握为客户量身定制保险计划的方法和技巧；另外，还可到保险公司去参观学习实务，也可组织学生走出校门去进行模拟展业，为客户制定保险计划。实训场地：实训场地利用学院教学楼开展实训教学为主，适当安排校外实训，场地不限。实训设备及软件：本实训教学不需要特殊的实训设备及软件。在实训中根据具体实训内容的特点，可能会用到电化教学的设备。实训材料：实训材料以任课教师收编的实训资料为主。

3、实训课时分配：本实训课程共计56学时，具体安排如下：1、介绍家庭财务计划的主要内容和基本操作方法，4课时；2、详细讲解投保单的结构和填写方法及注意事项，2课时；3、介绍寿险公司核保作业流程及业务员核保要点，2课时；4、介绍寿险公司业务管理工作总的作业流程，2课时；5、学习和分析国内儿家大的寿险公司的主要寿险产品条款，16课时；6、结合实例学习如何为客户量身订制保险计划，16课时；7、各种形式的校外实训活动，8课时；8、撰写实训报告，4课时；9、总结评估,2课时。实训一实训内容：介绍家庭财务计划的主要内容和基本操作方法。步

4、骤与方法（含注意事项）:现代社会的发展趋势使普通个人和家庭产生了对财务计划的迫切需求，这需要人们认真分析面临的各种风险，进行全面、有效的家庭财务计划和管理。家庭财务计划通常包括保险计划、投资计划、税务策划、遗产规划等几个主要的组成部分。其中保险计划具有非常特殊而十分重要的地位。结合其体的实例，简要介绍现代家庭财务计划的主要内容和要求，包括如何识别和管理家庭而临的风险，尤其是财务风险，以及如何通过科学合理的各种财务管理手段来实现家庭的财务目标。要求学生掌握家庭财务计划和家庭保险计划之间密不可分的关系，了解家庭财务计划的总体

5、耍求，以及投资计划、税务策划、遗产规划等部分的基木操作方法。实训二实训内容：(1)讲解投保单的结构和各部分的主要内容；(2)投保单的填写方法及注意事项。步骤与方法(含注意事项)：首先介绍投保单的结构和各部分的具体内容，为什么要包括这些内容。其次，重点讲授在投保单的填写过程当中的注意事项，以及对一些常见的问题进行针对性地解答。1、投保时口头告知是否有效？2、若投保单内容填写有误，业务员可否直接更改？3、同时投保多个主险或多个附加险可否填写一份投保单？4、客户姓名、出生口期等资料若出现身份证与户口本不一致的情况怎么办？5、投

6、保人与被保险人是何种关系时，无须特别约定？6、个人寿险团单业务的受益人指定有何特殊规定？7、投保人在本地、被保险人在外地吋，是否可以投保？8、一份主险与其附加险的受益人是否应该一致？9、一份主险与其附加险的代理人是否应该一致？10、家族病史告知包括哪些家族成员？11、若客户为文盲如何在投保单上亲笔签名？12、被保险人为未成年人时应如何签名？13、主附险同时投保时，可否只提供一份业务员报告书？14、业务员在展业过程中是否有必要面见投保人和被保险人？15、投保人应具备什么资格？16、被保险人的合法身份如何确认？17、如何指定

7、受益人？指定受益人的方式？受益人与继承人的区别？实训三实训内容：介绍寿险公司核保作业流程及业务员核保要点。步骤与方法（含注意事项）：核保是寿险公司承保工作的重要内容和核心环节，通常寿险公司承保业务总流程可以表述为：展业交单流程:业务拓展预收作业流程:录单作业流程:新契约核保流程实训四实训内容：介绍寿险公司业务管理工作总的作业流程步骤与方法（含注意事项）:寿险公司业务管理工作总的作业流程除了前血已经介绍的承保业务流程外，主要还包括理赔工作流程和保全工作流程。保全核保流程经办保全处理保全核保保金作业流程:客户申请1r受理初审

8、f检查保单状态可受理一次性申领不能受理领取方式、年龄及保费变更单证编制与清分抽检f归档保全资料退件实训五实训内容：学习掌握国内几家大的寿险公司的主要寿险产品条款。步骤与方法（含注意事项）:作为保险营销人员，只有熟悉和掌握了寿险公司的主耍常见保险产品的内容和营销要点以后，才能做好为客户制定保险计划的工作。这阶段将用较多