融资与财务分析

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1、财务分析与融资需求:1・未来三年投资计划："分年度融资需求:年份投资金额RMB第一年98万第一•年130万第三年240万合计468万2・2资金来源:公司在笫一个三年计划内，资金來源包括公司初期投入资金、营业收入和银行贷款三部分。1.2.1公司初期投入第一年启动资金：自筹:创业五人团队每人自筹2力元，共计10万元，作注册资金。引入风险投资：88万元。1.2.2营业收入：初步估计，公司在笫一年可实现营业收入244.0万。第二年可实现营业收入501.6万。第三年可实现营业收入1209.6万。1.2.3银行贷款：

2、为了适应公司发展战略，盂在半年内增资扩股。若不能成功引入风险投资，则应中请银行贷款。由于银行贷款向中小企业倾斜和笫三产业倾斜，针对大学生创业企业的支持，同时用公司固定资产抵押，可争取银行贷款万。若申请信用贷款或抵押贷款不成功，可向担保公司申请产权质押贷款担保或个人创业贷款担保，然后获得银行贷款。2・3三年投资项目分配详细计划表（暨成本分析人13.1产品设计研发费用93万：（主耍费用为设计师薪酬）年份项目金额（RMB万元）备注笫一年在校生5名，行业经验4年以上室内设计师2名5X0.9=4.5万2X6=12万

3、共16.5万前者兼职，工时短，缺乏经验，故人力成本低。后者为本创业团队招募人才，薪酬应略高于行业标准。第二年在校生7名，行业经验5年以上室内设计师3名5X1.W5.5万2X0.9=1.8万2X7=14万1X6=6万共27.3万公司规模扩大，增加研发人员数量，并相应提高薪酬水平。另:原工作一年员工与新招募员工薪酬不一致.笫三年在校生10名，行业经验6年以上宗内设计师5名5X1.7=8.5万2XI.1=2.2万3X0.9=2.771*2X8.5=17万1X7=7万公司进入快速增长期，应进一步加大研发力量投入，

4、同时人幅提高薪酬水平以留住培养起來的在校生，作为公司储备人才。注：此处薪酬仅为平均薪2X6=12万共49.2万酬，各人薪酬视绩效水平有区分三年合计在校主10名，行业经验6年以上室内设计师5名93万1.3.2外包生产费用421.0万:平均单件生产成本产最物流费仓储费合计第一年6008003600028800544,800笫二年820120038500360001,058,500第三年1000160072000576002,606,560合计133.378001465012,2404,209,860备注⑴.以

5、批量订单形式向厂家订货⑵.平均单件成本因消费人群逐渐向屮高档层次转移，故平均单件成本升高.（3）•因第三年向北京上海开放市场,物流成本增加，仓储费用相应增加（4）.仓储费用不包括产品滞留在厂家的费用,仅为从厂家发货到顾客家中Z间的中转仓储费（5）.单批次量人后物流费用不成正比增加，故实际单件产品分摊物流费用降低1.3.3市场拓展费用55.95万：132.1营销人员薪酬：第一年:创业团队全员营销，不计额外薪酬第二年:聘请销售代表:广州3名，按每笔订单3%提成计薪共计：2.48万第三年:销售代表:广州5名，上

6、海3名，北京3名，每笔订单4%提成计薪12.57万合计费用:约0+2.48+12.57=15.05万1.3.2.2公关费用：三年合计:2.5+2.8+1.9=7.2万132.3广告投放：（RMB万元）网络媒体平面媒体（含户外广告）定期户外宣传合计第•年5319第一•年6.541.512第三年74.51.212.7合计18.511.53.733.71・3・4公司管理费用8.4万:初步预估公司的管理及行政人员如下（不包括以上提到的研发及营销人员）第一年:聘会计一名，其他山五人创业团队分管•预估费用：3.6万第

7、二年:聘会计一名，质检员-•名.其他由五人创业团队分管•预估费用:6万第三年:聘会计一名，质检员一名，行政助理一名.其他由五人创业团队分管.预估费用:8.4万1.3.5办公地点租赁及固定资产购置27.16万：项目细节单价（元）数量合计（RMB元）广州办公地租赁市区loom245000/年3年13.5万上海及北京办公地租赁市区50m230000/年2处6万电脑（二手）台式，笫•年购五台，第三年北京上海各购三台2000112.2万办公桌椅第一年七套，第三年北京上海各四套2500153.75万一体式打印机第年两

8、台第三年北京上海各一台38040.15万饮水机20030.06万其他清洁，办公及后勤杂物5000/年31.5万合计27.16万注：以上固定资产均冇折II」率（沉没成木），将体现在后面的成本计算中。1.3.6储备机动资金3万：每年2万，共计6万2・4资金平衡分析从以上分析可以看到，公司两年内，须投入265,引入风险投资228万，资金缺口37万。依靠一年的营业收入就可以解决。预计一年内，公司将实现营业收入244万。因此，保证资金的