基金销售的风险及其防范

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1、基金销售的风险及其防范一、单项选择题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1、基金销售机构应建立有效内部控制制度，内容至少应包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、（）和监察稽核控制等。A・岗位职责控制B.信息技术内部控制C.业务控制D.费用交出内部控制2、基金销售机构的合规风险不包括（）。A・销售机构未按代销协议约定的业务规则处理业务B・销售机构未按规定建立内部控制制度C.销售机构的数据传输和业务处理速度无法满足业务需要D.销售机构出现违规的宣传推介行为3、基金销售机构的技术风险中，硬件设备方面的风险主要是指（）。A・设备在业务

2、高峰吋，处理能力无法适应正常开展业务的需要B.软件运行效率无法满足业务的需要C.数据传输无法满足业务的需要D.业务处理速度和精度无法满足业务的需要4、防范基金销售人员的合规风险，重要岗位应实行相互分离、相互制约。下列不属于这一防范措施具体应用的是（）OA.销售业务前台的宣传推介和柜面操作岗位相互分离B.负责风险监控和业务稽核的部门（或岗位）独立于其他部门（或岗位）C.销售业务后台的信息处理和资金处理岗位相互分离、相互制约D.经办人员的每一项工作在其业务授权范围内进行5、防范基金销售操作风险的主耍措施不包括（）。A.加强员工业务培训和考核，提高

3、员工业务素质B.基金销售机构应建立健全相应的授权控制体系C.明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施D.对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性6、防范基金销售（）的措施，要求信息技术运营应有完善的备份措施和方案。A.技术风险B.系统风险C.操作风险D.合规风险二、多项选择题（以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求）7、依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括（）oA.系统风险B.操作风险C.技术风险D.合规风险8、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有（）oA・使销售机构遭受财产损失B.使销售机构受到法律

4、制裁C.使销售机构遭受声誉损失D.使销售机构受到监管部门处罚9、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是（A.处理投资者申请出现差错B.接受投资者全权委托C.对投资者作出盈亏承诺D.审核投资者开户证件、资料时不严10、导致基金销售操作风险的原因主要有（）oA.基金销售机构业务制度不健全B.销售人员违章操作C.销售人员操作失误D.销售人员不遵循规章制度11＞防范基金销售机构的合规风险，应做到（）。A.增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识B.建立健全规章制度，完善内部控制体系C.建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，消除隐患D

5、.加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督12、防范基金销售技术风险的措施有（）oA.关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备B.信息技术运营有完善的备份措施和方案C.应做好业务保障设施的日常管理与维护保养D.应定期组织信息系统运营的应急演练三、判断题13、基金销售机构只起中介作用，一般没有风险，其基金销售业务的开展也无需进行风险防范和管理。（）14、基金销售人员与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担，导致的是基金销售人员的操作风险。（）15、基金销售的操作风险主要是指基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务

6、无法正常进行而可能带来的损失。（）16、基金销售机构的技术风险一般主要来自硬件设备和软件两个方面。（）17、基金销售业务的风险不同，采取的防范措施也不同。（）18、负责风险监控和业务稽核的部门（或岗位）应独立于其他部门（或岗位）。（）19、防范基金销售的操作风险主要从营业场所、信息系统的管理和预防等方面着手。（）20、基金销售机构信息系统的硬件和软件，在满足基木业务需要的同时，应保持必要的冗余。（21、销售机构应不定期组织信息系统运营的应急演练。（）答案：一、单项选择题［解析］销售机构应按《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的规定建立健全

7、内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制等内部控制制度。2、C［解析］基金销售机构的合规风险主要包括：销售机构岀现违反《证券投资基金销售管理办法》规定的销售费率、宣传推介以及人员管理的行为；销售机构未按《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的规定建立健全内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制等内部控制制度；销售机构未按《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的规定建设、管理基金销售信息系统等；销售机构未按代销协议约定的业务规则处理业务等。C项属于技术风险。3、A［

8、解析］基金销售机构的技术风险一般主要来自硬件设备和软件两个方面。硬件设备方面的风险主要指由于电脑、通讯设备、供电设施等便件设备运营状况以及在业务高峰时处理能力无法适