涉众型经济案件情况的调查报告

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1、涉众型经济案件情况的调查报告当前，处于“三期叠加”新阶段，经济发展中速度变化、结构优化、动力转化必然靠法治推动和实现。在涉众型经济案件的预防和处置中，坚持法治逻辑，就是要求我们在依法维护好社会稳定的同时，自觉运用法治思维和法治方式解决市场经济发展中的根源性问题，构建起良好的法治经济新生态。本文立足X市X区近三年来涉众型经济案件的实际情况，分析共性原因，并跳出区域进行深层次的法治思考，以期形成预防和处置涉众型经济案件的法治样本，推动法治建设工作走得更快、行得更稳。近年来，受宏观经济增速放缓和下行压力的影响，经济大环境不景气，许多民营企业出现经营困难甚至

2、资金链断裂，群体性债务、恶意拖欠职工工资或工程款、非法吸收公众存款、集资诈骗、组织领导传销活动等典型涉众型经济案件呈高发态势。可以说，涉众型经济案件已成为当前影响经济金融秩序、区域和谐稳定的突出诱因，如何科学处置成为地方党委、政府维护社会稳定的一项重要工作。一、突出特点所谓“涉众型经济案件”，通常是指涉及x人以上、数额较大或涉及金额x万以上、人数较多的经济纠纷或案件。通过基础数据上报、上门查阅案卷、开展实地调研等形式，对近三年来发生的涉众型经济案件，做到底数清、情况明、数据实。综合分析，主要呈现以下三个方面的特点。一是受害主体类聚化。在涉众型经济案件

3、中，同一纠纷和案件类型的受害群体呈类聚态势，如拖欠职工工资或工程款纠纷的侵害对象，通常为企业职工或工程承包人；传销活动的侵害对象往往是家庭境况较差且不安于现状的人，通常以农村外出务工人员居多；非法集资的侵害对象则主要针对的是具有一定经济实力且投资愿望较强的退休老人或者家庭妇女，也包括部分急于寻找生活来源的下岗工人。在林某非法吸收公众存款案中，受害群众达x多人，主要为期望博取较高投资收益的老年人、下岗退休职工这类易感群体。二是手段方式隐蔽化。在处理的事件中，夸大公司经营规模和前景的民间借贷有x起。在处理的案件中，x起非法吸收公众存款案、x起集资诈骗案均

4、以公司经营为幌子，利用合法经营形式掩盖非法活动；x起组织领导传销活动案均利用新的经济概念编造一些貌似合法的专业经济术语实施犯罪。如王某等人组织领导传销活动案，x年x月以来，王某等人在上海、x、浙江等x省市，假借有直销牌照的湖南绿之韵集团之名，以推销多慧商务终端机为由，拉人头成为绿之韵易凯集团会员。该案犯罪活动组织、策划、后勤等分工明确，带有极大的迷惑性和隐蔽性，受害人很难理性辨析，案发时已层层发展会员x余人，涉案金额x余万元。三是维稳压力复杂化。主要表现为三大压力：处置难度大。涉众型经济案件的涉案群众上访闹事的初衷大都是要求挽回损失，但这类案件恰恰追

5、赃挽损难度大，挽损诉求无法得到及时或全部满足，不利于案件的协调处理。社会影响大。一些企业病急乱投医，债务“滚雪球”崩断资金链，企业倒闭、职工失业、债权人血本无归，与企业有联系的上下游都受到影响。传销等案件涉及人数多，且参与者多为急盼改变现实境遇的群众，处理不当极易引发仇富、仇官现象。秩序冲击大。涉案群众之间联络相对紧密，社会圈子固定，一旦处置不当，极易发生串联上街道、堵大门、围企业，对区域正常生产秩序造成冲击。一些具有银行工作人员身份的非法集资人外逃，戳中银行内控软肋，降低了金融整体公信力。如某国有商业银行X新城支行工作人员顾某利用身份优势，非法吸收

6、公众存款x多万元。后顾某因资金链断裂案发，一度造成x多名借款人围堵区公安局、检察院、政府的大门，造成了较大的社会影响。现该案虽已由法院判决，但维稳工作牵扯了党委、政府的大量精力。二、原因分析涉众型经济案件的形成原因是错综复杂的，既有社会原因，也有经济原因，更有法治原因。一是公众趋利心理。一方面，受害群体缺乏投资理财和法律专业知识，无法判别其中超出常规、超出法律的问题漏洞，看不到高额回报背后隐藏的巨大风险，只考虑资金增值，不考虑资金安全性，盲目投资，从而蒙受巨大经济损失。一方面，随着经济持续快速发展，社会公众拥有的闲散资金增多，投资获利愿望也相应增加，

7、已不满足于银行储蓄、购买债券等常规理财渠道，寄希望于更加多元化、更加高利润化的渠道进行投资理财。市场投资需求的不断扩大与投资渠道相对狭窄之间的矛盾为犯罪者实施犯罪提供了可乘之机，一些社会公众在虚假宣传、高额回报利益的驱动下，被暂时假象和虚假繁荣所迷惑，客观上为传销、非法吸收公众存款等涉众型经济犯罪滋生提供了条件。二是融资渠道不畅。受次贷危机、欧债危机和国家货币政策从紧以及价格持续上涨等多重影响，企业生产成本不断提升，销售订单数量下滑明显，部分企业经营困难，加上银行抽资等原因，导致企业资金链断裂。同时，一些企业因联保担保受到拖累，致使自身资金链断裂。加

8、之中小民营企业财务制度不健全和资产质量不高等因素，多数银行对中小企业融资仍持比较谨慎的态度，银行放贷周期长、