银行类客户分类及银行岗位职责概述

《银行类客户分类及银行岗位职责概述》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、银行类客户分类及银行岗位职责概述JiaoYang银行岗位简析主要人员大堂经理2营业网点负责人1个人业务顾问4客户经理3柜员5营业网点负责人(行长)银行行长分很多级别，各级别要负责的事也不一样，从下往上说：1、网点支行行长：主要负责网点个人、对公业务的管理、营销，员工管理等，其中行长以抓营销为主，一般副行长管理具体业务。2、支行行长：指省市级分行下的支行或二级分行，行长有业务分工，个金、综合、公司、个贷、电子银行等等，一把手是总管，对各副行长进行业务转授权。3、分行行长：一把手总管，授权各副行长主

2、管各项业务，授权各支行行长管理权限。4、总行行长：同上，以此类推就行了。1．负责协调网点资源，组织和管理营业大厅。2．负责问候客户，了解客户基本需求，并将客户引导到合适的功能区域，或者柜台。3.负责为客户提供基本的咨询服务，协助客户办理业务，指导客户使用自助设备。4.负责搜集客户的需求，受理客户意见和建议，调解纠纷，做好解释工作。5.负责维护营业场所秩序，保持营业场所内外的良好环境，对柜员服务、设备运行等进行监督检查，协调处理营业厅内的突发事件。6.负责根据客户需求，主动营销宣传我行金融产品，维

3、护客户关系，向客户经理推荐优质客户。7.监督和指导网点员工，以身作则，言传身教。大堂经理客户经理主要负责推销理财产品，做个人贷款（包括房贷，消费贷款，出国留学贷款等）和第三方存管，推销信用卡等个人业务。职位职责：1、落实经营计划，完成分分配的各项任务；2、产品销售和开拓市场，开发新客户；3、反馈客户需求，维护老客户。另外，客户经理可细分为对私和对公客户经理等。客户经理对公客户经理、高级客户经理工作职责：1、负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各项业务上的深度合

4、作；2、根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；3、撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；4、负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。对私客户经理、零售客户经理：工作职责：1、负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和服务；2、为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财计划及投资性产品；3、负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度合作，确保个人业务经营目标的完成；4、对个人信贷业务进行调查、初审，确保资

5、料真实、完整、合规，防范信贷风险；根据部门的安排管理零售业务区域团队，完成既定的经营目标。客户经理产品经理：工作职责：负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。客户经理1.发现销售机会，提供和销售金融产品2.受理客户低柜业务要求，做好柜面营运服务3.担当大堂经理后备或作为第二个大堂经理4.规范服务操作，展示网点精神5.学习掌握适应

6、本职位的业务知识和技能个人业务顾问信用卡中心业务经理岗位职责：1、促进支行网点展开全员发卡，承担并组织支行完成全年发卡任务及相关KPI指标；2、督促支行释放对私及对公客户资源营销信用卡，对于富余资源，可协调支行与直营团队展开交叉营销；3、承担支行网点的信用卡知识及技能的培训；4、落实卡中心相关政策有效传达到所属支行及确保项目（包括物料宣传等）的有效执行；5、负责支行信用卡相关售后服务工作；6、负责支行与分行卡部间的沟通协调工作。柜员主管：负责网点柜面的日常运营；规范柜员业务操作，防范网点操作风险

7、；加强柜员服务指导，展示网点精神；辅导培训柜面员工，提高柜员业务技能；高级柜员：受理客户高柜复杂交易需求，做好柜面营运服务；发现销售机会，提供和销售金融产品;担当柜员主管或大堂经理的后备；遵守员工服务行为规范，主动展现网点精神；学习掌握适应本职位的业务知识和技能普通柜员：受理客户高柜简单交易需求，做好柜面营运服务；发现销售机会，提供和销售金融产品；遵守员工服务行为规范，主动展现网点精神；学习掌握适应本职位的业务知识和技能柜员人员配置对私（零售）客户经理：在主要商业区附近的二级支行或代理网点配备1

8、名专职零售客户经理。其他二级支行的零售客户经理原则上由网点人员兼职。零售客户经理隶属二级支行或代理网点管理。对公客户经理：每个开办对公业务的网点至少配备1名对公客户经理。对公客户经理隶属二级支行管理。人员配置信贷客户经理：可根据信贷业务开办情况，每增设一个营业部至少增加3名信贷客户经理。信贷客户经理原则上配备在县支行和开办贷款业务的二级支行。理财经理：按所属网点大客户数量配备专兼职理财经理。人员配置大堂经理：营业面积在200㎡以上、地理位置优越、交易量较大的网点可配备专职大堂经理1人。其他网点原