理财中心岗位职责及工作规范

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1、核心竞争力项目4.0版本—理财中心岗位职责及工作规范分行个人金融业务部2008年4月主要内容一、理财中心负责人岗位职责及工作规范二、理财中心大堂经理岗位职责及工作规范三、理财中心理财/营销经理岗位职责及工作规范四、理财中心营业经理岗位职责及工作规范五、理财中心现金柜员岗位职责及工作规范六、理财中心非现金柜员岗位职责及工作规范2一、理财中心负责人岗位职责及工作规范1.1理财中心负责人角色定位理财中心负责人是理财中心运营管理的直接领导者、组织者、管理者。是核心竞争力项目执行的关键。理财中心负责人主要承担了理

2、财中心经营管理、营销管理、优质客户关系管理等工作。对于人员较多或业务规模较大的网点，可配备一名负责人和一名或一名以上负责人（副职）。正副职负责人应按照日常工作要求合理分工。3一、理财中心负责人岗位职责及工作规范1.2理财中心负责人任职要求1、工作认真负责，作风正派，具备良好职业操守。2、具有较强的领导力和全局观念；具备良好的口头表达能力、人际沟通能力与营销组织能力、市场开拓能力与客户关系管理能力；具有良好的数据分析能力和分析解决问题技巧；灵活应变能力较强，适应弹性工作机制；能够较熟练使用计算机和其他办公

3、器材。3、获得大专（含）以上学历，且具有助理会计师或助理经济师（含）以上职称；获得银行相关专业上岗证书，熟悉个人金融业务、会计、银行卡、信贷业务，掌握业务基础知识和各项规章制度。4、有三年（含）以上金融、经济相关工作经验，且至少有一年个人金融业务营销或管理工作经验。5、身体健康，能胜任工作。6、无任何不良记录。4一、理财中心负责人岗位职责及工作规范1.3理财中心岗位负责人岗位职责1、作为理财中心的管理者，负责本中心各项业务的总体规划及安排日常运营管理、风险控制、资源管理与市场开拓等工作。2、理财中心核心

4、竞争力项目实施第一责任人。积极开展网点店面管理，监控优质客户服务流程执行，固化项目经验，形成符合本网点经营发展要求的日常流程执行制度。3、履行营销管理作用，完成经营指标。根据上级行下达的各项指标，结合自身业务特点，组织营销活动，监督计划执行效果，适时调整，努力完成或超额完成任务指标。有效调整网点业务结构、客户结构，兼顾各项业务均衡发展，实现效益最大化。4、管理人力资源。根据本理财中心岗位设置，合理调配人力资源，安排劳动组合，做好各岗位人员团队建设。并负责组织开展各岗位员工的培训和考核激励。5一、理财中心

5、负责人岗位职责及工作规范1.3理财中心岗位负责人岗位职责（续）5、控制服务质量。整体掌控本理财中心优质客户资源开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户需求，保证服务水平，保持与优质客户关系，提升客户满意度。负责定期组织开展以本理财中心为依托的客户营销推介活动。6、个人客户营销管理系统（PBMS）运用。以业务负责人角色使用客户管理（待跟进客户管理等）、客户经理管理、（客户经理工作量统计、客户经理A/B角管理）、营销管理（营销方案管理、营销任务管理）等系统功能，做好流程监控、客户服务与客户经理管理

6、工作。7、防范经营风险。严格贯彻执行各项方针政策和规章制度，履行内控管理职责，负责贯彻执行人民银行及上级行各项反洗钱规章制度，严防各种差错事故、违纪事件和经济案件的发生，是本理财中心内控管理层工作的第一责任人。6一、理财中心负责人岗位职责及工作规范1.4理财中心负责人工作规范一、理财中心经营管理1、制定并组织完成理财中心经营计划与发展规划根据各项经营指标，制定本中心长期、中期、短期经营计划和营销策略，定期统计理财中心经营计划执行情况，调整发展计划，完成各项经营指标。结合本中心内外经营环境，制定发展规划突

7、出本理财中心经营优势与特色。有效调整本中心业务结构与客户结构，实现均衡发展，不断提高本理财中心可持续发展能力。7一、理财中心负责人岗位职责及工作规范1.4理财中心负责人工作规范（续）2、风险管理支持、管理营业经理工作，协助营业经理对理财中心的核算质量、内控外防等进行管理；重点关注与服务优质客户，对大额产品销售进行现场监控。严格按照反洗钱工作要求，切实做好“了解客户”、“保密”和“大额可以交易报告”等工作。每日检查客户经理工作日志和本理财中心优质客户大额账户异动情况，按月不定期全面检查客户经理工作情况情况

8、；包括对优质客户维护情况、理财策划方案制定执行情况，各项产品营销情况等，对涉及资产超过500万元(含)的理财策划方案需监控客户经理报二级分行理财专家组审批。按月回访重要客户，包括金融资产超过50万元（含）以上优质客户、对公大户负责人和财务主管、政要人士、重点竞争目标客户；对大额产品销售后、个人贷款发放后或上级行规定需要回访的业务，应定期进行客户回访。8一、理财中心负责人岗位职责及工作规范1.4理财中心负责人工作规范（续）2、风险管理（续）维