《金融理财》期末试卷3套含答案（大学期末复习资料）

《《金融理财》期末试卷3套含答案（大学期末复习资料）》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、探※※※※※※※※※※孤※※※※※孤※※※※※孤《金融理财》期末试卷一题号一二四五总分得分探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探探※※※※※孤※※※※※孤※※※※※孤※※※※※孤※※※※※孤※※※※※孤探※※※※※※※※※※孤※※※※※孤※※※※※孤※※※※※孤※※※※※海※※※※※孤※※※※※孤探※※※※※※※※※※孤※※※※※孤※※※※※孤※※※※※孤※※※※※海※※※※※孤※※※※※彖；一、单项选择题（每题2分，共20分）j1、不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，（）收益性的需:求最大

2、，投资组合中债券比重最高。I:A形成期B成长期I；C成熟期D衰老期II2、理财规划步骤中的第二个步骤是收集客户的信息。为了帮助客户明确自己的真正9目标、价值观、期望和优先顺序，要求理财顾问必须会问发人深省的问题并具备良Ii好的倾听技巧。下列选项中，（）可以被设计成发现客户情感上及态度上的事实情I1况。IIA.当你和你的配偶在65岁退休时，你觉得你们需要多少退休收入比较理想？IIib.你在退休后仍希望保留家族留下的房屋吗？Iic.你认为当你过世后，你女儿继承了家族生意，而你儿子会对只继承了部分财产而I感到满意吗？I:D.你每个月的生活费用是

3、多少？I[3、国家助学贷款中，学生贷款利息的方式是（）iiA无息B贷款利息全部自付I:C按法定贷款利率执行Iid在校期间的贷款利息全部由财政部补贴，毕业后全部自付Ii4、以下国内机构中无法提供理财服务的是（）IIiA基金公司B保险公司IC信托公司D律师事务所5、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）A.具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小B.信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产C.信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户做出保证本金的安全以及保

4、证预期收益的承诺D.信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少6、以下哪一项不属于个人理财规划的内容（）A教育投资规划B健康规划C退休规划D居住规划7、以下关于现值和终值的说法，错误的是（）A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大8、汇率的标记分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于哪种标价法（）伦敦外汇市场的汇率：1英镑=1.7529美元中国银行公布的外汇牌价：100港币=

5、103.72人民币A直接标价法、间接标价法B间接标价法、直接标价法C直接标价法、直接标价法D间接标价法、间接标价法9、按期权的执行价格分类，期权可以分为（）A买入期权和卖出期权B看涨期权和看跌期权C美式期权和欧式期权D实值期权、虚值期权和两平期权10、下列投资工具中，风险相对最小的是（）A国债C企业债券二、名词解释（每题3分，每题15分）1.金融理财B股票D期货2.证券投资基金探※※※※※1※※※※※孤1※※※※※孤j※※※※※孤i※※※※※孤:※※※※※孤[※※※※※孤订※※※※※很探※※※※※:※※※※※孤[※※※※※孤i※※※※※孤i

6、※※※※※孤;※※※※※孤i※※※※※孤1※※※※※孤:探※※※※※!※※※※※孤;※※※※※孤!※※※※※孤i※※※※※孤

7、※※※※※海；※※※※※孤i探探探探探探:探※※※※※i※※※※※孤[※※※※※孤；※※※※※孤!※※※※※孤I3•股票4.互换5.金融期权三、简答题（每题5分，共25分）I.我国储蓄存款类银行理财产品有哪些?2.股票理财与债券理财有什么区别？3.比较封闭式基金与开放式基金的区别。4.外汇理财中面临着哪些风险5.金融衍生产品的概念和种类是什么?、论述题（每题10分，共20分）1.简述期货市场的基本制度。※※※※※孤:

8、※※※※※彖[※※※※※孤:※※※※※孤[※※※※※孤订※※※※※很探※※※※※:※※※※※孤[※※※※※孤i※※※※※彖；※※※※※孤；※※※※※孤j※※※※※孤；I探探探探探探1探※※※※※12.不同基金品种应当有怎样不同的投资策略。※※※※※孤]※※※※※孤!※※※※※彖i※※※※※彖

9、※※※※※海；※※※※※孤[探探探探探探;探※※※※※i※※※※※孤[※※※※※孤；※※※※※彖!※※※※※彖丨※※※※※海※※※※※孤※※※※※彖五、案例分析题（共1题，共20分）盈芳，36岁，外资企业工作，年税后收入27万元。老公，40岁，国外自由

10、职业者，年税后收入3万美元。儿子2岁。家有住房1套价值80万元。父母60岁，有退休工资、社保，健康尚可。家庭目前无小车。家庭年收入51.75万元，但不稳定。家里现有活期存款55万