项目融资的渠道及来源4简

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1、第四章　工程项目融资的渠道及方式金融基础知识我国的金融机构证券基础知识项目资金的融资渠道权益资金融资方式负债资金融资方式第一节　金融基础知识我国金融体系证券基础知识我国金融体系我国金融体系以中央银行为领导核心，商业银行为主体，其他银行和非银行机构并存和协作的金融机构体系我国金融机构中央银行－发行的银行；银行的银行；国家的银行中国人民银行商业银行－信用中介工商银行、农业银行、中国银行、建设银行交通银行、华夏银行、中信实业银行政策性银行国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行非银行金融机构信用合作社、保险公司、信托投资公司、财务公司、证券公司、专

2、营融资租赁公司、投资基金、邮政储蓄机构等证券基础知识（1）证券商品证券：提货单、运货单等货币证券：汇票、支票资本证券：股票、债券、投资基金证券证券的特点－是可依法买卖的特殊商品票面上标有具体金额，代表一定的财产权利能给持有者带来收益可依法转让，买卖时存在证券交易价格几种资本证券的风险和收益风险：股票＞投资基金证券＞债券＞银行存款收益：股票＞投资基金证券＞债券＞银行存款证券基础知识（2）－股票股票股票是一种主要的有价证券，由股份有限公司公开发行、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证股票分类按股东享受权利和承担义务的大小普通股、优

3、先股按股票票面有无金额分记名股票、无记名股票按发行对象和上市地区分A股、B股、H股、N股证券基础知识（3）－股票普通股、优先股普通股－具有管理权、股利不固定有权得到其股票红利，有权投票选举董事和处理其他重要事项。优先股分配股息优先权、分配剩余资产优先权、有限表决权（不参与公司经营管理和重大决策）、要求赎回权A、B、H、N股A股－人民币认购B股－以外币认购和交易，在境外－记名或作为股东H股－香港上市的股票，外币认购N股－在纽约上市的股票－存股托管凭证方式证券基础知识（4）－债券债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的、承诺

4、按一定利率定期支付利息，并到期偿还本金的债权债务凭证。债券分类（1）按发行主体－－公债券、金融债券、公司债券按期限长短分－－短期债券（1年）、中期债券（1－10年）、长期债券（10年以上）、永久债券利息支付方式分－－附息债券、贴现债券证券基础知识（5）－债券债券分类（2）按发行方式分－公募债券、私募债券按有无担保分－信用债券、抵押债券、担保债券按是否记名分－记名债券、不记名债券按发行地点不同分－国内债券、国际债券按收益方式分－固定利率债券、浮动利率债券、变动利率债券、附有其他权力债券证券基础知识（6）－债券固定利率债券（fixed-ratebond

5、s）普通债券，利率在归还期限内固定不变。有固定利率和兑现日期，每年或每半年支付一次利息，总现日偿还本金变动利率债券（variable-ratebonds）利率按事先规定的条件调整。但利率变动小于浮动利率浮动利率债券（floatingratebonds）利率按照事先规定的定价公式和定价周期，定期调整。如随短期存款利率的变化定期调整，通常在伦敦银行同业拆借利率LIBOR或美国财政部债券利率基础上，再增加一个贴水（0.25%左右的利息）。证券基础知识（7）－债券附有其他权力的债券－与债券发行者进行其他交易，这种权利可剥离单独买卖认股权证认债权证货币转换权

6、产品购买权商品关联债券与商品的价格联系在一起的债券。双货币债券以一种货币支付利息，而以另一种货币支付本金的债券双货币债券（发行日期：1996年6月15）发行价格（面值）5000瑞士法郎利息：352瑞士法郎/年（每年1次，第1次1997年6月15日）债务到期兑现20年后兑现每张债券3870美元，日期为2016年6月15日提前兑现债券持有人有权选择提前在：－2008年6月15日，按每张债券3317美元兑现；或者－2012年6月15日按每张债券3356美元兑现2.债券发行人有权选择提前在：2008年6月15日，按每张债券3600美元兑现；或者－2012年

7、6月15日按每张债券3825美元兑现证券基础知识（8）－投资基金证券投资基金是一种集合投资制度。由基金发起人发行受益证券或基金股票的形式，汇集相当数量的有共同投资目的投资者的基金，委托专门投资机构（由投资专家组成）进行各类分散的组合投资，投资者按出资比例分享投资利益，并承担相应的风险两种类别：契约型（信托型）、公司型投资基金证券由基金发起人向社会公开发行的，表示持有人按其所持份额享有资产所有权、收益分配权和剩余资产分配权的凭证两种形式：基金受益证券、基金股票第二节　项目资金的融资渠道商业银行贷款出口信贷机构贷款政府贷款世界银行等多边金融机构贷款机构

8、投资者的资金资本市场租赁公司项目参与者资金商业银行贷款－贷款形式贷款形式项目长期贷款项目流动资金贷款过桥贷款以贷款银行参与