《出口信贷》PPT课件

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1、第八章出口信贷第一节出口信贷概述第二节出口信贷保险第三节出口信贷担保第四节出口信贷的主要融资方式第五节买方信贷第六节如何使用好买方信贷第七节我国的出口信贷制度第一节出口信贷概述对外贸易中长期信贷的特点对外贸易中长期信贷的利率，一般低于相同条件资金贷放的市场利率，利差由国家补贴。对外贸易中长期信贷的发放与信贷保险结合国家成立专门发放出口信贷的机构，制定政策，管理与分配国际信贷资金，特别是中长期信贷资金。出口信贷的概念和内涵出口信贷是一种国际信贷方式，是国家为支持和扩大本国大型设备的出口，加强国际竞争

2、能力，对本国的出口给予利息补贴并提供信贷担保的方法，鼓励本国的银行对本国出口商或外国进口商（或其银行）提供利率较低的贷款，以解决本国出口商资金周转的困难，或满足国外进口商对本国出口商支付贷款需要的一种融资方式。出口信贷体系与模式出口信贷的构成政府；中央银行；出口信贷保险机构；专门的出口信贷融资机构；商业银行；外汇管理部门出口信贷体系的模式集合模式，出口信用保险和出口信贷融资两项业务集中于同一机构办理；单一模式，出口信贷机构只办理出口信用保险和信贷担保，出口融资完全依靠商业银行提供的体系模式；分列模

3、式，出口信用保险和出口信贷融资分别划归两个专门机构办理出口信贷的作用促进了资本货物的国际贸易的发展；促进了项目的开发和建设；促进了设备提供国的经济发展；在一定程度商促进了发展中国家的经济发展第二节出口信贷保险一般国家出口信用险的险别短期出口信用保险；中长期出口信用保险；劳务保险；海外工程承保风险；海外投资保险；集团保险；信贷保险；保证保险；费用增加保险；汇率变动保险OECD确定的出口信贷保险的范围第三节出口信贷担保融资担保个别交易贷款担保个别企业账户贷款担保银行总括出口贷款担保非融资担保商业银行的

4、非融资担保业务投标保函；履约保函；定金保函和进度付款保函；留置金保函；透支保函出口信贷机构的非融资担保业务OECD确定的出口信贷保险与担保的有关原则最低基准保费调整最低基准保费的相关条件保费实施情况通报第四节出口信贷的主要融资形式卖方信贷：在大型机械装备与成套设备贸易中，为便于出口商以延期付款方式出卖设备，出口商坐在地的银行对出口商提供的信贷就是卖方信贷。卖方信贷流程：1）出口商与进口商洽谈以延期付款或赊销方式向进口商出卖设备，签订合同；2）出口商与保险机构签订出口信用保险协议；3）出口商以贸易合

5、同向银行申请，将其保单也转让给银行，同时要求进口商提供本票（或汇票）作抵押，申请卖方信贷，并得到贷款。4）进口商还款，出口商偿还银行信贷。卖方信贷程序出口商进口商出口商所在地银行进口商有关银行保险公司②保险合同④保单转让⑤卖方信贷协议④本票或汇票③加保或承兑①贸易合同买方信贷：在大型机械装备或成套设备贸易中，由出口商所在地银行贷款给外国进口商或进口商的银行，以给予融资便利，扩大本国设备的出口，这种的款叫买方信贷。分为直接给进口商的买方信贷和直接给进口商银行的买方信贷。直接贷款给进口商的买方信贷流程

6、：1）出口商与进口商达成协议，签订贸易合同；2）一般要求进口商银行提供担保；同时出口商为其货款购买出口信用保险，贷款银行作为保险赔付受益人，出口商所在地银行与进口商签订贷款协议；3）进口商以其所借款项向出口商支付货款4）进口商偿还出口商银行的贷款。买方信贷程序——直接贷款给进口商出口商进口商出口商所在地银行进口商有关银行保险公司②保险合同④支付贷款③买方贷款协议②还款担保①贸易合同②担保贷款给进口商银行的买方信贷流程：1）出口商与进口商签订贸易合同2）出口商向保险公司购买出口信用保险，出口商银行作

7、为保险赔付受益人，出口商银行与进口商银行签订贷款合同3）进口商银行以所得贷款转贷给进口商，进口商向出口商支付货款；4）进口商银行向出口商银行偿还贷款；5）进口商偿还进口商银行转贷款项。买方信贷程序——贷款给进口商银行出口商进口商出口商所在地银行进口商有关银行保险公司②保险合同⑤交货提款①贸易合同②担保④转贷③贷款买方信贷广泛使用的原因由商业信用转为银行信用，能提供更多的融通资金。买方信贷对进口商的有利因素：作为买方的部门可集中精力谈判技术条款及商务条件，而信贷条件由双方银行西协议解决，合同按现汇条

8、件签订，避免信贷因素使得价格的构成混淆不清。对出口商采取即期现汇成交，舍弃利息等考虑因素，就物论价，使进口商在谈判中处于有利地位。办理信贷手续费用由双方银行协商，较之卖方信贷比较低廉。买方信贷对出口商的有利因素：收进现汇，不涉及信贷问题，集中精力组织生产；收入现汇，加速资金周转；买方信贷降低应收账款，提高资信。买方信贷对银行的有利因素：风险减小。贷款给国外的银行，要比贷款给国内企业风险小买方信贷的贷款原则：信贷款的使用方向，向发放买方信贷国家的出口商支付；信贷款购买的标的物，限于进