出口信贷项目概述.ppt

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1、第7章出口信贷7.1出口信贷的含义与特点7.2出口信贷的主要形式7.3出口信贷的利与弊7.1.1出口信贷的概念和内涵出口信贷是一种国际信贷方式，是国家为支持和扩大本国大型设备的出口，加强国际竞争能力，对本国的出口给予利息补贴并提供信贷担保的方法，鼓励本国的银行对本国出口商或外国进口商（或其银行）提供利率较低的贷款，以解决本国出口商资金周转的困难，或满足国外进口商对本国出口商支付贷款需要的一种融资方式。7.1出口信贷的含义与特点出口信贷的作用促进了资本货物的国际贸易的发展；促进了项目的开发和建设；促进了设备提供国的经济发展；在一定程度上促进了发

2、展中国家的经济发展。7.1.2出口信贷的性质及特点对外贸易中长期贷款特点侧重于出口大型设备的投资与信贷保险相结合国家成立专门机构负责管理贷款利率较低投资周期长，风险较大7.2出口信贷的主要形式7.2.1卖方信贷：在大型机械装备与成套设备贸易中，为便于出口商以延期付款方式出卖设备，出口商所在地的银行对出口商提供的信贷就是卖方信贷。卖方信贷流程：1）出口商与进口商洽谈以延期付款或赊销方式向进口商出卖设备，签订合同；2）出口商与保险机构签订出口信用保险协议；出口商以贸易合同向银行申请，将其保单也转让给银行，同时要求进口商提供本票（或汇票）作抵押，申

3、请卖方信贷，并得到贷款；3）进口商还款；4）出口商偿还银行信贷。卖方信贷程序出口商进口商出口商所在地银行②卖方信贷②本票或汇票①贸易合同③分期付款④还本付息7.2.2买方信贷：在大型机械装备或成套设备贸易中，由出口商所在地银行贷款给外国进口商或进口商的银行，以给予融资便利，扩大本国设备的出口。1）直接给进口商的买方信贷2）直接给进口商银行的买方信贷1）直接贷款给进口商的买方信贷流程：1）出口商与进口商达成协议，签订贸易合同；2）一般要求进口商银行提供担保；同时出口商为其货款购买出口信用保险，贷款银行作为保险赔付受益人，出口商所在地银行与进口商

4、签订贷款协议；3）进口商以其所借款项向出口商支付货款4）进口商偿还出口商银行的贷款。买方信贷程序——直接贷款给进口商进口商出口商出口商所在地银行②信贷协议②信用保险①贸易合同③现汇付款④还本付息2）贷款给进口商银行的买方信贷流程：1）出口商与进口商签订贸易合同2）出口商向保险公司购买出口信用保险，出口商银行作为保险赔付受益人，出口商银行与进口商银行签订贷款合同3）进口商银行以所得贷款转贷给进口商，进口商向出口商支付货款；4）进口商银行向出口商银行偿还贷款；5）进口商偿还进口商银行转贷款项。买方信贷程序——贷款给进口商银行出口商进口商出口商国银

5、行进口商有关银行清偿贷款①贸易合同②信贷协议③转贷协议④现汇付款⑤还本付息买方信贷广泛使用的原因由商业信用转为银行信用，能提供更多的融通资金。买方信贷对进口商的有利因素：作为买方的部门可集中精力谈判技术条款及商务条件，而信贷条件由双方银行西协议解决，合同按现汇条件签订，避免信贷因素使得价格的构成混淆不清。对出口商采取即期现汇成交，舍弃利息等考虑因素，就物论价，使进口商在谈判中处于有利地位。办理信贷手续费用由双方银行协商，较之卖方信贷比较低廉。买方信贷对出口商的有利因素：收进现汇，不涉及信贷问题，集中精力组织生产；收入现汇，加速资金周转；买方信

6、贷降低应收账款，提高资信。买方信贷对银行的有利因素：风险减小。贷款给国外的银行，要比贷款给国内企业风险小买方信贷的贷款原则：信贷款的使用方向，向发放买方信贷国家的出口商支付；信贷款购买的标的物，限于进口资本货物，不允许原材料、消费品；资本货物是买方信贷提供过制造；贷款提供80%左右，其余现汇付款；买方信贷的贷款条件：所使用的货币；申请买方信贷的起点，达到相当规模；买方信贷利息的计算方法；买方信贷的费用；买方信贷的用款手续7.2.3福费廷：Forfaiting在延期付款的大型设备贸易中，出口商把经进口商承兑的、期限在半年以上到五六年的远期汇票，

7、无追索权地售予出口商所在地的银行，提前取得现款的一种资金融通形式，是出口信贷的一个类型。福费廷业务的主要当事人出口商进口商包买商：办理福费廷业务的机构，买断出口商汇票的机构。多为出口商所在国的银行或其附属机构，有时也可以是具有中长期信贷能力的大金融公司或专门的福费廷公司。担保人：是应进口商的要求为福费廷业务中贴现的远期票据提供担保的机构。福费廷业务的流转程序1）出口商与进口商签订贸易合同，言明使用福费廷；2）进口商申请银行担保；3）经过进口商银行承兑的汇票交给包买商，包买商买断债权凭证，出口商取得现款；4）包买商分期收回货款；出口商进口商进口

8、商有关银行包买银行保险公司①贸易合同保险协议②票据担保③买提断取票现据款④收回货款福费廷对出口商与进口商的作用：对出口商的作用：通过对出口商的票据买断，出口商获得现