中国进出口信贷制度.ppt

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1、中国进出口信贷制度进出口信贷的含义进出口信贷是一种国际信贷方式，是一国为了支持和扩大本国大型机械、成套设备、大型工程项目等的出口，加强国际竞争能力，以对本国的出口给予利息补贴并提供信贷担保的办法，鼓励本国的银行对本国出口商资金周转的困难，或满足国外进口商对本国出口商支付货款需要的一种融资方式。进出口信贷方式一、出口信贷=+二、进口买方信贷+出口卖方信贷的定义和方式定义：出口卖方信贷是出口方银行向本国出口商提供的商业贷款。出口商(卖方)以此贷款为垫付资金，允许进口商(买方)赊购自己的产品和设备。出口商(卖方)一般将利息等资金成本费用计入出口货

2、价中，将贷款成本转移给进口商(买方)。方式：由出口商向国外进口商提供的一种延期付款的信贷方式。一般做法是在签订出口合同后，进口方支付5%～10%的定金，在分批交货、验收和保证期满时再分期付给10%～15%的货款，其余的75%～85%的货款，则由出口厂商在设备制造或交货期间向出口方银行取得中、长期贷款，以便周转。在进口商按合同规定的延期付款时间付讫余款和利息时，出口厂商再向出口方银行偿还所借款项和应付的利息。所以，卖方信贷实际上是出口厂商由出口方银行取得中、长期贷款后，再向进口方提供的一种商业信用。出口买方信贷的定义与方式定义：出口买方信贷是

3、出口国政府支持出口方银行直接向进口商或进口商银行提供信贷支持，以供进口商购买技术和设备，并支付有关费用。出口买方信贷一般由出口国出口信用保险机构提供出口买方信贷保险方式：出口买方信贷主要有两种形式：一是出口商银行将贷款发放给进口商银行，再由进口商银行转贷给进口商;二是由出口商银行直接贷款给进口商，由进口商银行出具担保。贷款币种为美元或经银行同意的其他货币。贷款金额不超过贸易合同金额的80-85%。贷款期限根据实际情况而定，一般不超过10年。贷款利率参照“经济合作与发展组织”(OECD)确定的利率水平而定。进出口信贷机构中国进出口银行中国银行

4、其他（经国家外汇管理局批准）主渠道主渠道中国银行出口卖方信贷1币种出口卖方信贷的币种可以为人民币或美元。期限自签定借款合同之日起，至还清贷款本息日止，最长不超过十年（含宽限期）。利率根据中国人民银行和中国银行相关规定执行。适用客户出口卖方信贷的对象应是具有法人资格、经国家批准有权经营机电产品出口的进出口企业和生产企业。凡出口成套设备、船舶等及其他机电产品合同金额在五十万美元以上，并采用一年以上延期付款方式的资金需求，均可申请使用出口卖方信贷贷款。中国银行出口卖方信贷2申请条件1.借款企业经营管理正常，财务信用状况良好，有履行出口合同的能力，

5、能落实可靠的还款保证并在中国银行开立账户；2.出口项目符合国家有关政策和企业的法定经营范围，经有关部门审查批准并有已生效的合同；3.出口项目经济效益好，换汇成本合理，各项配套条件落实；4.合同的商务条款在签约前征得中国银行认可；5.进口商资信可靠，并能提供中国银行可接受的国外银行付款保证或其他付款保证；6.出口合同原则上应办理出口信用保险；7借款企业原则上应提供中国银行认可的还款保证；8.如果借款人申请了外汇贷款，则借款人必须落实相应的外汇还款来源。中国银行出口买方信贷1期限一般不超过10年（自借款合同生效之日起至贷款本息全部清偿之日）利率

6、受借款人资信、借款金额、期限、担保形式等因素影响，一般以浮动利率表示，并按照外部监管部门有关贷款利率政策、我行贷款利率管理规定执行，在贷款协议中约定确认。相关费用根据国际惯例，出口买方信贷需按照一定的费率征收管理费、承担费等相关费用。中国银行出口买方信贷2适用客户1.出口商为我国机电产品、成套设备、对外工程承包等资本性货物和服务的出口商。2.借款人为我行认可的进口商、进口方银行（转贷行）或进口国法定主权级借款部门（财政部、中央银行等）。申请条件1.商务合同总金额不低于100万美元；2.出口商品在中国制造部分的价值，在成套设备商务合同中一般应

7、占70％以上，在船舶、飞机商务合同中一般应占50％以上，否则要适当降低贷款额占商务合同总价的比例；3.进口商以现汇即期支付的比例，船舶不低于商务合同总价的20％，成套设备不低于商务合同总价的15％；4.本贷款项下签订的商务合同必须符合贸易双方政府的有关法律规定；5.本贷款项下的出口企业应根据中国银行要求，在出口信用保险机构办理出口信用保险；6.满足中国银行要求的其他条件。中国进出口银行主要业务信贷产品基本要求出口信贷一般机电产品出口卖方信贷1.出口产品属于国家有关部门颁布的《机电产品目录》；2.企业一般机电产品年出口额达到500万美元；高新

8、技术产品出口卖方信贷1.出口产品属于国家有关部门颁布的《高新技术产品出口目录》或《高新技术产品目录》或经国家主管部门认定未高新技术产品，或企业经省科技厅认定为高新技术企业；农产品