中央银行在现代经济体系中的地位与作用1

《中央银行在现代经济体系中的地位与作用1》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、第二章中央银行在现代经济体系中的地位与作用本章主要内容l现代经济发展与央行的地位l央行职能的扩展与主要职责l央行独立性及其与各方面的关系2Ø现代经济运行的特点Ø央行在现代经济体系中的地位1.实体经济与金融运行相交融，金融已成为现代经济的核心u关于货币经济、信用经济与金融经济u金融体系对资源配置的影响ü利率、汇率机制与资源配置ü金融业结构与资源配置2.经济全球化与金融的国际化相伴而行u金融国际化既是经济全球化的必要条件，也是促进经济全球化的主要力量。u国际资本流动、国际贸易、世界经济增长率u金融国

2、际化的主要表现：ü跨国金融业占比很高；ü金融机构的跨国设立；ü金融市场的国际化和一体化。3.各国政府加强对经济和金融运行的干预，国际宏观协调的必要性增强u政府部门在经济中的地位提高u政府加强了对经济的调控u经济和金融发展的溢出效应增加了国际协调的必要性Ø现代经济运行的特点Ø央行在现代经济体系中的地位p央行的重要性可以从其产生和发展的经济原因、其自身的职能以及其承担的社会责任中可见一斑。p我们可以从经济体系运转、对外金融关系、国家对宏观经济管理中央行的作用来分析其重要地位。1.中央银行与经济体系运

3、转u为经济发展创造货币和信用条件ü金属货币与信用货币制度的本质差异ü信用货币制度下货币的先导效应u为经济稳定运行提供保障ü保持稳定的货币环境ü为经济发展提供安全高效的支付体系2.央行是国家对外联系的重要纽带u为国际交往提供货币，并参与国际支付体系的建设和维护u国际经济一体化中金融的先导作用u金融一体化过程中央行的主导地位u央行在国际经济、金融协调方面的作用3.央行是国家最重要的宏观调控部门u货币供应的源头和信用调控的中心u财政政策和货币政策相对重要性变化u利率政策和汇率政策u经济手段和行政手段的

4、相对重要性变化Ø中央银行职能的扩展Ø中央银行的主要职责q中央银行的三大基本职能：ü发行的银行ü银行的银行ü政府的银行1.“发行的银行”职能扩展u早期：集中、垄断和统一银行券的发行。u现代：制定和执行货币政策。这包括：ü货币的稳定性（信用货币情况下必然面临的问题）ü为经济增长和提高就业创造条件ü保持货币量与经济发展相适应，适时调控货币量（包括货币结构）和信用量ü货币供给和调节的国际因素p这进一步表明了统一货币发行的重要性。2.“银行的银行”职能扩展u早期和现代在形式上无差别，都表现为集中存款准备金

5、、作为最后贷款人和组织银行间支付清算三个方面。但其内涵和相对重要性发生了变化：ü集中准备金：从保证支付到调控货币供给量和信用总量。ü中央银行贷款：重要性明显增强，是扩大货币供给的重要手段，也是缓解金融机构流动性压力的手段。ü组织银行间支付清算：重要性明显增强。3.“政府的银行”职能扩展u早期：政府代理国库、代理政府债券以及根据政府安排代为筹集资金。u现代：在上述对政府业务增加和扩展的同时，又增加了对金融业的监督管理（不仅是支付保证，更关注金融安全和金融稳定）、代表国家参与国际经济金融活动和参与国

6、际协调的职责。q中央银行职能迅速扩展的原因：u货币制度的变更：从金属货币流通制度到金本位制解体和金属铸币流通的终结，再到国际货币体系中美元与黄金的彻底脱钩。u国家干预主义兴起：使得国家加强了对央行的控制并赋予其新职能，通过两种途径加强控制：1）中央银行的国有化；2）制定或修订新的中央银行法和其他法律。Ø中央银行职能的扩展Ø中央银行的主要职责q职责是职能的外化和具体化。q根据2003年12月27日十届全国人大常委会第六次会议修正后的《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行履行下列职责（教材P

7、43）：1.发布与履行其职责有关的命令和规章；2.依法制定和执行货币政策；3.发行人民币，管理人民币流通；4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；6.监督管理黄金市场；7.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；8.经理国库；9.维护支付、清算系统的正常运行；10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；11.负责金融业的统计、调查、分析和预测；12.作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；13.国务院规定的其他职责。q以上各项职责

8、分别对应着央行的三大基本职能：u第3项：发行的银行u第9项：银行的银行u第1、7、8、10、12、13项：政府的银行u第4、5、6项：政府的银行和银行的银行u第2、11项：由三大基本职能共同决定q如果把央行放到经济运行和国家宏观经济管理的大体系中去分析，其职责又可以归纳集中为三个方面：u制定和执行货币政策。u对金融业实施监督管理，维护金融稳定。u组织、参与和管理支付清算。q中央银行履行其职责，需要有自己的组织机构保证。目前中国人民银行的主要职能机构如下：u条法司u货币金银局（国务院反假货u货币政