中央银行在现代经济体系中的地位与作用

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1、第二讲中央银行在现代经济体系中的地位与作用第一节中央银行与现代经济发展第二节中央银行的法律地位第三节中央银行独立性问题第四节中央银行与各方面的关系第一节中央银行与现代经济发展一、现代经济运行的特点二、中央银行在现代经济中的地位和作用一、现代经济运行的特点金融成为现代经济的核心金融学发展的特征金融科学的数量化金融科学的工程化虚拟经济、实体经济呈“倒三角”金融学金融以其不同的中心点和方法论而成为经济学的一个分支。其中心点是资本市场的运营、资本资产的供给和定价。其方法论是使用相近的替代物给金融契约和工具定价（StephenA.Ross新

2、帕尔格雷夫货币金融大辞典）金融学Ross概括了金融学（Finance）的四大课题：有效率的市场收益和风险期权定价理论公司金融一、现代经济运行的特点经济全球化与金融国际化相伴而行中国加入WTO，why?各国政府对经济和金融运行的干预程度不断加强，国际间的宏观协调已提上重要日程二、中央银行在现代经济中的地位和作用为经济发展创造货币和信用条件，为一国币值稳定、经济增长提供条件最重要的宏观调控部门之一国家对外经济金融联系的重要纽带第二节中央银行的法律地位中央银行的货币发行垄断者地位发行的集中统一性发行的计划性发行的经济性中央银行的最后贷款

3、人地位保管各金融机构缴纳的存款准备金主持全国银行间的票据交换和清算业务对金融机构提供特定的资金支持中央银行的金融宏观调控主控人地位金融活动的调节者和管理者对金融业有监督、管理、处罚的权力第三节中央银行独立性问题一、中央银行独立性的含义二、中央银行独立性问题的提出三、中央银行相对独立性的争论四、中国人民银行的独立性一、中央银行独立性的含义中央银行选择货币政策目标的相对独立性决定货币政策目标时，要考虑政府的宏观经济目标中央银行可以自由决定如何实现政策目标垄断货币发行权按经济原则发行货币，不能搞财政发行，避免财政赤字货币化；禁止直接向政

4、府提供信用（购买长期国债）二、中央银行独立性问题的提出一战结束后，通货膨胀严重30年代大危机时期，中央银行独立性问题的讨论被弱化20世纪70年代，主要发达国家经济出现“滞涨”三、中央银行相对独立性的争论（一）中央银行与政府的关系职能、目标利益驱动机制制约机制（二）对中央银行行为的监督让中央银行承担政策责任政策制定过程透明化、财务状况公开化（三）决定中央银行独立性的主要因素（三）决定中央银行独立性的主要因素法律地位隶属关系中央银行负责人的产生决策机构的组成对中央银行的检查收入来源及其分配中央银行独立性的指标体系保持中央银行相对独立性

5、遵循的原则经济发展目标是中央银行活动的基本点。中央银行不仅要考虑自身所担负的任务和承担的责任，还要重视国家的利益中央银行货币政策要符合金融活动的规律性。防止为特定的政治需要而不顾必要性和可能性，牺牲货币政策的稳定性四、中国人民银行的独立性隶属关系中国人民银行隶属国务院具有一定独立性中国人民银行行长由全国人大决定中国人民银行实行行长负责制在法定权限内，中国人民银行依法独立执行货币政策和履行其他职责向全国人大或者全国人大常委会报告工作，并接受监督补充：美联储（FederalReserveSystem）创立于1913年最高机构是联邦储备

6、理事会（有时称为联邦储备委员会）联邦储备理事会有权独立制定和执行货币政策，控制贴现率，并可以在规定范围内改变银行的法定准备比例总统未经国会批准，不能对联邦储备理事会发布指令加拿大银行（BankofCanada）加拿大银行成立于1934年董事由政府任命，任期3年，行长由董事推选，任期7年1967年修订的银行法赋予政府货币政策的最终职责；实践中，加拿大银行控制货币政策出现分歧时，央行遵循财政部部长指令英格兰银行(BankofEngland)成立于1694年1946年的银行法赋予政府控制英格兰银行的法律地位1997年，英格兰从此拥有制定

7、利率的权力“紧急经济状态中”，政府可以在“有限期限”内否决英格兰银行，并设定利率日本银行(NipponGinko)成立于明治维新时期的1882年最终权力在大藏省1998年新的日本银行法赋予日本银行更大的独立性政府派遣参加政策委员会的代表，不再有投票权，但可以要求延迟货币政策决策大藏省失去了监督日本银行多项业务活动的权力，特别是解雇高级官员的权力大藏省继续控制部分与货币政策无关的预算欧洲中央银行（ECB）1999年1月，ECB正式运转货币政策决策实体包括执行委员会6名成员和11名欧元国家的中央银行行长ECB将是世界上最独立的中央银行

8、；既独立于欧盟，又独立于各国政府，完全控制货币政策ECB的使命是寻求物价稳定第四节中央银行与各方面的关系一、中央银行与中央政府的关系二、中央银行与政府部门的关系三、中央银行与国家其他金融管理部门的关系四、中央银行与商业银行等金融机构的关系二、中央银