中央银行在现代经济体系中的地位与作用

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1、第二章中央银行在现代经济体系中的地位与作用本章主要内容现代经济发展与央行的地位央行职能的扩展与主要职责央行独立性及其与各方面的关系2现代经济发展与央行的地位现代经济运行的特点央行在现代经济体系中的地位现代经济运行的特点实体经济与金融运行相交融，金融已成为现代经济的核心关于货币经济、信用经济与金融经济金融体系对资源配置的影响利率、汇率机制与资源配置金融业结构与资源配置现代经济运行的特点经济全球化与金融的国际化相伴而行金融国际化既是经济全球化的必要条件，也是促进经济全球化的主要力量。国际资本流动、国际贸易、世界经济增长率金融国际化的主要表现：跨国金融业占比很高；金融

2、机构的跨国设立；金融市场的国际化和一体化。现代经济运行的特点各国政府加强对经济和金融运行的干预，国际宏观协调的必要性增强政府部门在经济中的地位提高政府加强了对经济的调控经济和金融发展的溢出效应增加了国际协调的必要性现代经济发展与央行的地位现代经济运行的特点央行在现代经济体系中的地位央行在现代经济体系中的地位央行的重要性可以从其产生和发展的经济原因、其自身的职能以及其承担的社会责任中可见一斑。我们可以从经济体系运转、对外金融关系、国家对宏观经济管理中央行的作用来分析其重要地位。央行在现代经济体系中的地位中央银行与经济体系运转为经济发展创造货币和信用条件金属货币与信用

3、货币制度的本质差异信用货币制度下货币的先导效应为经济稳定运行提供保障保持稳定的货币环境为经济发展提供安全高效的支付体系央行在现代经济体系中的地位央行是国家对外联系的重要纽带为国际交往提供货币，并参与国际支付体系的建设和维护国际经济一体化中金融的先导作用金融一体化过程中央行的主导地位央行在国际经济、金融协调方面的作用央行在现代经济体系中的地位央行是国家最重要的宏观调控部门货币供应的源头和信用调控的中心财政政策和货币政策相对重要性变化利率政策和汇率政策经济手段和行政手段的相对重要性变化央行职能的扩展与主要职责中央银行职能的扩展中央银行的主要职责中央银行职能的扩展中央银

4、行的三大基本职能：发行的银行银行的银行政府的银行中央银行职能的扩展“发行的银行”职能扩展早期：集中、垄断和统一银行券的发行。现代：制定和执行货币政策。这包括：货币的稳定性（信用货币情况下必然面临的问题）为经济增长和提高就业创造条件保持货币量与经济发展相适应，适时调控货币量（包括货币结构）和信用量货币供给和调节的国际因素这进一步表明了统一货币发行的重要性。中央银行职能的扩展“银行的银行”职能扩展早期和现代在形式上无差别，都表现为集中存款准备金、作为最后贷款人和组织银行间支付清算三个方面。但其内涵和相对重要性发生了变化：集中准备金：从保证支付到调控货币供给量和信用总量

5、。中央银行贷款：重要性明显增强，是扩大货币供给的重要手段，也是缓解金融机构流动性压力的手段。组织银行间支付清算：重要性明显增强。中央银行职能的扩展“政府的银行”职能扩展早期：政府代理国库、代理政府债券以及根据政府安排代为筹集资金。现代：在上述对政府业务增加和扩展的同时，又增加了对金融业的监督管理（不仅是支付保证，更关注金融安全和金融稳定）、代表国家参与国际经济金融活动和参与国际协调的职责。中央银行职能迅速扩展的原因：货币制度的变更：从金属货币流通制度到金本位制解体和金属铸币流通的终结，再到国际货币体系中美元与黄金的彻底脱钩。国家干预主义兴起：使得国家加强了对央行的

6、控制并赋予其新职能，通过两种途径加强控制：1）中央银行的国有化；2）制定或修订新的中央银行法和其他法律。中央银行职能的扩展央行职能的扩展与主要职责中央银行职能的扩展中央银行的主要职责中央银行的主要职责职责是职能的外化和具体化。根据2003年12月27日十届全国人大常委会第六次会议修正后的《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行履行下列职责（教材P43）：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外

7、汇储备、黄金储备；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；负责金融业的统计、调查、分析和预测；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；国务院规定的其他职责。中央银行的主要职责中央银行的主要职责以上各项职责分别对应着央行的三大基本职能：第3项：发行的银行第9项：银行的银行第1、7、8、10、12、13项：政府的银行第4、5、6项：政府的银行和银行的银行第2、11项：由三大基本职能共同决定中央银行的主要职责如果把央行放到经济运行和国家宏观经济管理的大体系中去分析，其职责又可以归纳集中为三个方面：制定和执行货币政策。

8、对金融业实