湖南信托昭山建设项目

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1、信托计划客户投资指南项目名称湖南信托-昭山示范区昭岚、昭晴棚户区改造建设项目集合资金信托计划发行规模总规模7000万计划推介期2012年4月发行产品期限36个月信托目的信托资金用于贷款给湖南昭山经济建设投资有限公司用于昭山示范区昭岚、昭晴棚户区改造建设项目的开发建设，项目到期由湖南昭山经济建设投资有限公司归还信托贷款本息资金用途用于昭山示范区昭岚、昭晴棚户区改造建设项目的开发建设管理类型湖南信托公司自主管理预计收益100万-300万年收益率10.2%，300万以上委托人年收益率为11%/年，不与银行同期存款利率直接挂钩。还款来源昭山棚户区改造项目的还款

2、来源为拆迁改造完成后的项目土地出让收入。信托计划客户投资指南本次抵押于我司的项目地块未来将作为商业用地对外出让，其出让价格将有所提高。因此结合项目所在地未来区域经济、居民住宅居住需求和投资需求、项目区位等因素，考虑到昭山示范区未来的规划发展，以及配套设施的不断完善，保守预计三年后项目地块在完成拆迁改造后的挂牌土地出让价格将达到居住用地90万元/亩、商业用地130万元/亩，项目可出让用地面积225.3亩，平均容积率约为1.3，因此预计该项目在完成拆迁改造后，其土地出让收入将达到21450.2万元，还款来源有保障。担保措施（一）资产抵押昭山经投公司将以昭岚

3、、昭晴片区棚改项目的项目土地（土地证号分别为潭昭国用（2011）2001008号、潭昭国用（2011）2001007号）为本次贷款提供抵押担保，上述抵押物已由湖南经典土地评估咨询有限公司进行了初评，其中昭岚片区项目地块的评估值为6983万元，昭晴片区项目地块的评估值为7646万元，评估单价约为67.8万元/亩，合计共14629万元，抵押率为47.85%。（二）由昭山示范区财政局提供《承诺函》，承诺：当昭山经投公司未能按期偿还贷款时，由昭山区财政安排专项资金负责偿还信托贷款本息；当财政安排资金不足时，则允许上级财政从本级财政转移支付中直接扣付，以保证该笔

4、信托贷款的全额兑付。资金保管人中国工商银行湖南分行（由营销客服中心拟定）信托计划客户投资指南项目介绍本次昭山经投公司向我司申请融资的项目为昭山示范区昭岚、昭晴棚户区改造建设项目。两个项目分别位于湘潭市昭山示范区昭山乡昭山村和新民村，北面是昭山景区，南面遥望凤形山和虎形山，东面紧靠京广铁路，西面紧临三一八厂铁路线与芙蓉大道相望。其中昭岚片区项目规划总用地面积约为102.9亩，昭晴片区项目规划总用地面积约为112.67亩。融资方介绍昭山经投公司成立于2004年1月，实行“实体经营、法人管理、市场运作”的经营理念。主要负责昭山示范区的招商、投资、建设和经营，

5、直属昭山示范区管委会领导。公司董事长杨晓军。注册资金10亿元（2009年增资扩股到10亿元），目前实收资本为7.5亿元（其中5000万元货币资金，7亿元土地）。另外2.5亿元货币资金5年内一次性到位。公司股东为湘潭昭山旅游经贸开发区管理委员会（持股99%）和湘潭昭山旅游经贸开发总公司。截止到2011年11月止资产总额21.34亿元，负债总额10.08亿元，净资产11.25亿元，资产负债率47.23%。信托计划客户投资指南为规范示范区土地储备交易行为，建立了土地储备交易市场，湘潭昭山示范区管委会以潭昭管发【2010】15号《关于成立湘潭昭山土地储备交易中

6、心的通知》文件批准成立湘潭昭山示范区土地储备交易中心为内设机构。目前成立了湘潭昭山土地经营公司，注册资金1000万元，属湖南昭山经济投资有限公司管理，经营范围为负责昭山示范区范围内的土地开发与经营（一级土地储备与经营）。受托方介绍湖南省信托有限责任公司（简称“湖南信托”）1985年经湖南省人民政府批准成立，2002年经中国人民银行总行核准重新登记，是目前湖南省唯一保留的信托机构，也是湖南省内唯一能够同时涉足资本市场、货币市场和产业市场的非银行金融机构。2008年获得中国银监会颁发的新的金融许可证。湖南信托已成功推出500多个信托项目，累计发行和受托管理

7、信托资产600多亿元，重点支持了省内园区经济、市政基础建设和新型工业的发展。同时也为广大投资者带来了安全、稳定和可观的回报。截止2011年底，所有已发行到期的项目均实现本息的兑付。联系：一五九七四一八八八零五