《定期定投沙龙》PPT课件

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1、风靡全球的长期投资方式－－基金定投投资基金的困惑一风险大吗？风险是什么？证券市场的不确定性，并不是亏损风险是有背景的，是可衡量、可管理、可回避的风险并不可怕以广发聚富为例最近3年开放式基金总体的投资业绩与大盘指数的比较历史数据表明，在很差的市场环境下，基金整体亏损的幅度也并不大，在较好的市场环境下，基金整体的回报率远远超过诸多其他金融品种。投资优秀的基金能获得超越大盘的良好回报年度平均收益前十名开放式基金的平均回报率上证综指涨跌幅度200318.04％21.29%13.36%2004-0.32％8.72%-16.52%20053.6％12.86%-8.21%2005年基金

2、业的整体投资业绩05年全年仅有5只基金亏损超过5%，有2/3的基金取得了正收益，近一半的基金收益超过5%。截止06年5月30日，没有累计净值在1元以下的基金2006年上半年的市场机会（1180点至1657点）让基金持有人普遍赚钱9%43%36%8%3%投资大师的业绩令人尊敬基金行业整体表现让投资获取稳定合理回报不是难事开放式基金完全可以做为个人投资者获取稳定回报的好工具投资基金的困惑二现在能买吗？持有的客户觉得净值很高了，赎回！没有申购的客户在等待，他们认为净值会“回调”！某基金的净值走势02-061.0993上证指数：1287.63某基金的净值走势没赎回的客户觉得“亏大”

3、了！没有申购的客户说“我说会回调吧，它还会掉！”03-091.06651.099302-06上证指数：1287.63上证指数：1245.17某基金的净值走势赎回的客户在后悔！没有申购的客户说：“我不信它不回头！”03-311.204403-091.06651.099302-06上证指数：1287.631245.171298.30某基金的净值走势没有买的客户在不知所措－－“净值这么高，怎么好？”05-281.779003-311.204403-091.06651.099302-061.82.0……基金净值低时对市场没信心基金净值高时对价格没信心即怕套牢又怕踏空，现在能买吗？基

4、金定投让你踏空套牢两不忧！何谓定投？定投是定期定额投资的简称，就是指在固定的时间（如每月8号）以固定的金额（如1万元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。是目前风靡全球的长期投资方式．台湾基金定投统计資料來源：中華民國投信投顧公會網站/統計至2006/01定投为何风靡全球可以避免选时风险，获得稳定回报永远没有被套的感觉让投资成为我们生活的一部份定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金，有效避免追涨杀跌的非理性行为当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。回避选

5、时风险　获取良好回报单位净值申购金额获得份额第1期1.50300元200第2期1.00300元300第3期0.5300元600合计：900元1100份盈亏点：９00/１１00=0.818元一个简单而极端的例子每月300元的定投，3个月内大幅下跌：广发聚富净值日期单位净值前端收费后获得份额第1期2005-4-51.06821844.22第2期2005-5-91.03651900.63第3期2005-6-60.9252129.73第4期2005-7-50.96522041.03第5期2005-8-51.01541940.12第6期2005-9-51.02991912.81第7期

6、2005-10-101.02651919.14第8期2005-11-71.00141967.25第9期2005-12-50.98322003.66平均投资成本（元）：1.0057定期定投获得的总份额：17658.59份某客户于2005年4月5号定投广发聚富，每月投入2000元。虽然当时基金净值比较高，但是经过九个月后，他的平均投资成本只有1.0057元。如果客户选择在4月5号当天一次性投资，他的投资成本就是1.0682元，获得的份额也只有：16598.01份。当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差。当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。当市场先跌后升，定投的

7、回报率大大高于一次性投资。当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。定投的回报率不比一次性投资差投资稳步上扬，单位价格由1.00元上升至1.30。每期投资额=10,000投资期=25购入单位总数=218750平均成本價=1.143定期定投回报=28.43万（13.72%）一次性投资获利=32.00万（28.5%）0.50.60.70.80.91.01.11.21.31.41.51471013161922240.70.80.91.01.1基金净值获得份额（万份）基金份额净值每期获得份额投资一路下跌，单位价格由