企业集团财务公司发展模式探析_顿曰霞

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1、评论集萃企业集团财务公司发展模式探析基于职能视角的（三）咨询服务职能该职能是财务公司的派生职能。办法所规定的财财务公司业务创新研究务和融资顾问、信用鉴证、咨询代理、保险代理及债一、企业集团财务公司的职能分析券承销等业务是财务公司咨询服务职能的具体表现形银监会修订的《企业集团财务公司管理办法》式，其中财务和融资顾问业务是该职能中的核心与重（以下简称“办法”）规定了财务公司可经营的业务点。监管部门最初对我国财务公司的职能定位是“内品种包括财务和融资顾问、信用鉴证、咨询代理、代部融通资金，外部建立金融往来”，但是，随着我国理收付、保险代理、存贷款、转账结算、票据、担改革开放进程的不断深化

2、和企业集团的做大做强，企保、融资租赁、委托投资、委托贷款及同业拆借、发业集团需要进行大量复杂的兼并重组（包括海外并行财务公司债券、承销成员单位的企业债券、对金融购），以及更为艰难的战略调整和协同转型。此时，机构的股权投资、有价证券投资以及成员单位产品的企业集团对财务公司的要求就不仅仅是提供传统的金消费信贷、买方信贷及融资租赁等业务。综合考虑财融服务产品了，而是融资和融智相结合，为企业集团务公司的上述业务范围，本文将财务公司的职能归纳提供专业性的兼并重组财务顾问、大型项目融资顾为资金集中管理与结算、金融服务和咨询服务等三大问、信用鉴证、清算结算方案，乃至针对集团战略转职能。型的一揽子

3、全面金融协同解决方案等。银监会在对（一）资金集中管理与结算职能《企业集团财务公司管理办法》进行修订时也自然将不论从监管角度来看，还是从业务发展实际来与该职能相关的业务纳入进来，并特意将“对成员单看，资金的集中管理和结算都是财务公司的基本职位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代能。从监管角度来看，监管部门要把资金归集率作为理业务”列为财务公司可经营业务范围的第一项内财务公司的重要发展指标。在全国企业集团财务公司容。2014年年会上，中国财务公司协会指出，正在修订的二、财务公司业务创新面临的机遇与挑战《企业集团财务公司管理办法》将资金集中度作为支财务公司独特的产业特性和集团附属

4、特性使得财持财务公司拓展延伸业务的重要衡量指标，此举将进务公司在对企业集团成员单位的生产经营及未来发展一步促进财务公司紧紧围绕资金的集中管理，做细做方向、成员单位的财务状况、成员单位的金融需求等精做大资金归集等基础业务。从业务发展实际来看，方面的理解上，具备其他金融机构所没有的专业水企业集团成员单位众多，通过资金集中管理与结算职平，从而使得财务公司能够迅速根据企业集团的实际能将闲置资金运用起来，解决部分成员单位的资金短需求来开展业务创新工作，甚至能够主动发掘企业集缺问题，这本身就是资源的有效利用，是新价值的创团的金融需求来进行前瞻性的创新。造。而这种对集团成员单位资金的宏观调控、对

5、存量作为集团的“内部银行”，财务公司在信息获取资金的盘活及对资金余缺的调剂，无疑正是企业集团和应用方面具备得天独厚的优势。财务公司的中高层对财务公司的基本要求。管理人员大多来自企业集团内部，对企业集团及成员（二）金融服务职能单位的情况较为了解，从而使得财务公司在企业集团该职能是财务公司的主要职能。办法规定财务公金融需求的信息收集、分析及应用上拥有外部金融机司可经营的大部分业务如存贷款、票据、担保、融资构无法比拟的优势。另外，财务公司作为资金市场和租赁、同业拆借、委托投资、委托贷款、股权投资、资本市场的参与者，与外部金融机构的交流较多，对有价证券投资以及成员单位产品的消费信贷、买方信

6、金融市场信息的掌握也较为充分，从而拥有企业信息贷及融资租赁等都是财务公司金融服务职能的具体表和金融信息的交融优势。现形式。财务公司金融服务职能的发挥在产融结合进与此同时，财务公司业务创新也面临内外部环境程中起着关键作用。《金融发展研究》第6期【81】评论集萃的挑战。效解决企业集团散布在全国各地甚至世界各地的成员首先，监管制度的限制相对较大。人民银行、银单位的支付结算问题，有效满足成员单位安全、快监会、证监会等外部监管部门对于财务公司行业的限捷、方便办理结算业务的金融需求。制相对于其他金融机构要更为严格，这使得财务公司在构建网上金融服务平台的创新工作中，财务公在业务创新方面处于相对劣

7、势的状态。例如，人民银司应注意如下四点：第一，网上金融服务平台并非财行规定财务公司不能加入清算支付系统，这使得财务务公司传统线下业务流程的简单复制，而是要对财务公司无法在资金集中结算、债券自动质押融资等业务公司资金集中归集和结算的业务流程、组织结构进行方面进行充分的创新。信息化情境下的重构。第二，要根据集中、开放和标其次，财务公司自身创新能力相对不足。创新是准的要求设计开发财务公司管理信息系统。第三，要一项系统性工程，需要人、财、物、信息技术及规章加快财务公司在决策支