中银智富理财计划2009年第11期产品说明书

《中银智富理财计划2009年第11期产品说明书》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、中银智富理财计划2009年第11期产品说明书序列号：【BOCZF-200911】中银智富理财计划2009年第11期产品说明书风险提示：银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险。本理财计划为非保本浮动收益型理财产品，募集资金主要通过天津信托有限责任公司设立的单一资金信托计划，用于购买天津市隆康国际贸易有限公司的原材料应收账款，并最终通过应收账款偿付等方式实现投资收益。如出现应收账款偿付方天津钢铁集团有限公司未按时足额偿付应收账款等情况，则理财计划将有收益为零或本金损失的可能。请认真阅读本说明书第8部分风险

2、揭示内容。中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）将按照本产品说明书的约定，本着尽职勤勉的原则管理和运用投资者的理财资金，但中国银行股份有限公司不对投资者的理财本金和收益提供任何保证，与本理财计划相关的投资风险和收益均由投资者自行承担和享有。本产品说明书中对本产品的预期年投资收益率的表述属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可以获得的实际收益，亦不构成中国银行对本产品的任何收益承诺。中国银行郑重提示：在购买理财产品前，投资者应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方

3、向、风险类型及预期收益等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。投资者在认购本产品前应认真阅读本产品说明书。在购买理财产品后，投资者应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信息。以下产品评级的相关描述为中国银行股份有限公司内部资料，仅供投资者参考。风险评级C本产品存在本金遭受较小程度损失的可能性，投资收益水平有一定的波动性。流动性评级低本产品不能提前赎回，可能不能满足投资者的流动性需求。适合客户类别该产品适合无投资经验与有投资经验的个人投资者及机构投资者购买。1、产

4、品基本信息产品名称中银智富理财计划0911产品简称中银智富0911产品代码830085产品类型非保本浮动收益型投资者类型个人投资者，机构投资者适合个人投资客户类别经中国银行股份有限公司评估，评定为中庸型、温和成长型和积极成长型的个人投资客户投资及理财利益币种人民币理财份额面值1元预期募集资金规模上限3亿元，管理人有权根据实际需要对本产品募集资金规模进行调整，本产品最终规模以管理人实际募集的资金数额为准个人投资者认购金额不低于5万元，以1,000元的整数倍递增投资者认购起点机构投资者认购金额不低于100万元，以10万

5、元的整数倍递增理财计划存续期限261天（若产品提前终止，以理财产品实际存续天数为准）理财资产托管费率（年）0.05%销售服务费率（一次性）0.10%信托管理费率0.08%预期年投资收益率3.8％（具体测算依据见3.1.2）1中银智富理财计划2009年第11期产品说明书投资收益分配方式现金分配投资收益分配频率于理财计划到期后一次性分配理财计划管理人中国银行股份有限公司产品托管行中国银行股份有限公司销售机构中国银行股份有限公司各营业网点理财计划注册登记机构中国证券登记结算有限责任公司投资目标以稳健的策略降低资本损失的风

6、险，同时争取获得较高收益投资领域¾本理财计划募集的资金，由中国银行股份有限公司作为委托人，主要投资于天津信托有限责任公司（以下简称“信托公司”）设立的“天津市隆康国际贸易有限公司应收账款单一资金信托”，用于购买天津市隆康国际贸易有限公司的原材料应收账款，并最终通过天津钢铁集团有限公司偿付应收账款实现投资收益。该资金信托所产生的收益最终由本理财计划取得。投资者按其认购金额占本产品项下所有投资于资金信托的资金比例承担相应比例的收益和风险。投资比例不低于95%。¾理财计划筹集的资金还可投资于全国银行间市场的国债、金融债、

7、央行票据、同业拆借等，投资比例不高于5%。¾管理人有权对投资领域与投资比例进行调整，如遇上述调整情况，管理人将在www.boc.cn进行公告，调整后的投资领域和投资比例以公告为准，投资者应及时登陆前述网站浏览和阅读相关信息。提前终止条款中国银行股份有限公司可提前终止本理财产品。若本产品提前终止，理财产品收益计算以本产品实际存续天数为准。在本产品未终止前投资者不可提前赎回本产品。中国银行股份有限公司实施提前终止本产品的原因包括但不限于：1、国家法律、法规、监管规定及相关金融政策出现重大调整，市场出现重大变化并影响到本

8、理财计划的正常运作；2、天津钢铁集团有限公司提前偿付应收账款价款；3、本理财产品所投资的单一资金信托因其他原因提前终止时。税款理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳投资收益起算日2009年12月09日（如管理人调整认购期，则投资收益起算日由管理人另行确定）理财计划到期日2010年08月27日，实际产品期限受制于银行提前终止条款，若本产品提前终止则以本产品提