中银平稳收益理财计划2008年第10期产品说明书

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1、中银平稳收益理财计划2008年第10期产品说明书序列号：【BOCSI－FT－200810】中银平稳收益理财计划2008年第10期产品说明书风险提示：本理财计划为非保本浮动收益型理财产品，募集资金主要投资于信托贷款项目，如本理财计划所投资的信托贷款项目借款人出现未及时足额支付信托贷款本息的情况，则理财计划可能出现收益为零或本金损失的可能。中国银行股份有限公司将按照产品说明书的约定，本着尽职勤勉的原则管理和运用投资者的理财资金，但中国银行股份有限公司不对投资者的理财本金和收益进行保证，理财计划相关的投资风险和收益均由投资者承担。本理财产

2、品的预期年投资收益率的表述属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成中国银行对本理财产品的任何收益承诺。投资者在认购本产品前应认真阅读本产品说明书。以下产品评级的相关描述为中国银行股份有限公司内部资料，仅供投资者参考。风险评级C本产品存在本金遭受较小程度损失的可能性，投资收益水平有一定的波动性。流动性评级低本产品不能提前赎回，可能不能满足投资者的流动性需求。1、产品基本信息投资者类型个人投资者机构投资者认购起点一次性认购金额≥5万元一次性认购金额≥300万元产品名称中银平稳收益理财计划0810产品简称中银平稳

3、收益0810产品代码830060预期年投资收益率5.20％(扣除销售服务费后)自认购期开始之日起至投资收益起算日前，如中国人民银行下调期限为6个月至1年期（含1年期）的金融机构人民币贷款基准利率，本产品预期年投资收益率将进行相应下调，如遇上述预期投资收益率调整情况我行将在www.boc.cn进行公告，调整后的预期年投资收益率以公告为准。投资收益分配方式现金分配投资收益分配频率理财计划到期后一次性分配，具体参见第3部分“投资收益分配及说明”理财计划管理人中国银行股份有限公司销售机构中国银行股份有限公司理财计划注册登记机构中国证券登记结

4、算有限责任公司投资目标以稳健的策略降低资本损失的风险，同时争取获得比较平稳的高收益产品类型非保本浮动收益型投资及理财利益币种人民币理财份额面值1元理财计划存续期限364天（若产品提前终止，以理财产品实际存续天数为准）投资领域Ø本理财计划募集的资金，由中国银行股份有限公司作为委托人，主要投资于中诚信托有限责任公司设立的“山东高速集团有限公司贷款单一资金信托”，用于补充山东高速集团有限公司流动资金。“山东高速集团有限公司贷款单一资金信托”所产生的收益最终由本理财计划取得。投资者按其认购金额占该理财产品项下所有投资于资金信托的资金比例承担

5、相应比例的收益和风险。Ø以及投资于全国银行间市场的国债、金融债、央行票据、同业拆借等。提前终止条款中国银行股份有限公司可提前终止本理财产品。若产品提前终止，理财产品收益计算以理财产品实际存续天数为准。5中银平稳收益理财计划2008年第10期产品说明书在本产品未终止前投资者不可提前赎回本产品。中国银行股份有限公司实施提前终止本产品的原因包括但不限于：1、本理财产品所投资的单一资金信托提前向本理财计划偿还本息；2、遇国家金融政策出现重大调整，信贷市场出现重大变化并影响到本理财计划的正常运作；3、本理财产品所投资的单一资金信托提前终止时。

6、预期募集资金规模上限人民币4亿元投资收益起算日2008年11月21日理财计划到期日2009年11月20日，若产品提前终止则以理财产品终止日为准。投资者资金到账日如不发生信用违约事件，投资者资金将于理财计划到期日后的7个工作日内到帐。理财计划到期日至投资者资金到账日之间，不计利息。2、认购2.1认购期间：2008年11月13日－2008年11月17日2.2认购期间内投资者先到先得，认购期间募集资金累计金额接近预期规模上限后，管理人有权酌情停止接受认购，认购期间提前结束。2.3认购期间，认购申请日管理人营业场所规定的交易截止时点之后不得

7、撤销认购申请。2.4认购起点金额：2.4.1个人投资者5万元，高于认购起点金额以人民币1000元的整数倍递增。2.4.2机构投资者300万元,高于认购起点金额以人民币100万元的整数倍递增。2.5认购价格：每份理财份额人民币1元。2.6认购费：无。3、投资收益分配及说明3.1预期年投资收益率及说明：5.20％3.1.1理财产品到期预期年投资收益率指在信托贷款本息及理财计划投资的银行间市场的国债、金融债、央行票据、同业拆借等其他产品完全如期回收的情况下，理财计划投资人预期可获得的最高年化收益率。除本产品说明书另有规定外，本理财产品持有

8、到期的预期年投资收益率为5.20％。3.1.2自认购期开始之日起至投资收益起算日前，如中国人民银行下调期限为6个月至1年期（含1年期）的金融机构人民币贷款基准利率，信托贷款利率将相应下调，本产品预期年投资收益率亦将进行相应下调，调整后