中银平稳收益理财计划2008年第8期产品说明书

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1、中银平稳收益理财计划2008年第8期产品说明书序列号：【BOCSI－FT－200808】中银平稳收益理财计划2008年第8期产品说明书风险提示：本理财计划为非保本浮动收益型理财产品，募集资金主要投资于信托贷款项目，如本理财计划所投资的信托贷款项目借款人出现未及时足额支付信托贷款本息的情况，则理财计划可能出现收益为0或本金损失的可能。中国银行股份有限公司将按照产品说明书的约定，本着尽职勤勉的原则管理和运用投资者的理财资金，但中国银行股份有限公司不对投资者的理财本金和收益进行保证，理财计划相关的投资风险和收益均由投资者承担。本理财产品的预期

2、年投资收益率的表述属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成中国银行对本理财产品的任何收益承诺。投资者在认购本产品前应认真阅读本产品说明书。下面产品评级和相关描述，为中国银行股份有限公司内部资料，仅供投资者参考。风险评级C本产品存在本金遭受较小程度损失的可能性，投资收益水平有一定的波动性。流动性评级低本产品不能提前赎回，可能不能满足投资者的流动性需求。1、产品基本信息投资者类型个人投资者认购起点一次性认购金额≥5万元产品名称中银平稳收益理财计划0808产品简称中银平稳收益0808产品代码830055预期年投资收益

3、率4.83％(扣除销售服务费后)投资收益分配方式现金分配投资收益分配频率理财计划到期后一次性分配，具体参见第3部分“投资收益分配及说明”理财计划管理人中国银行股份有限公司销售机构中国银行股份有限公司理财计划注册登记机构中国证券登记结算有限责任公司投资目标以稳健的策略降低资本损失的风险，同时争取获得比较平稳的高收益产品类型非保本浮动收益型投资及理财利益币种人民币理财份额面值1元理财计划存续期限182天（若产品提前终止，以理财产品实际存续天数为准）投资领域Ø本理财计划募集的资金，由中国银行股份有限公司作为委托人，主要投资于中信信托有限责任公

4、司设立的“四川高速公路建设开发总公司贷款单一资金信托”，用于补充四川高速公路建设开发总公司流动资金。“四川高速公路建设开发总公司贷款单一资金信托”所产生的收益最终由本理财计划取得。投资者按其认购金额占该理财产品项下所有投资于资金信托的资金比例承担相应比例的收益和风险。Ø以及投资于全国银行间市场的国债、金融债、央行票据、同业拆借等。提前终止条款中国银行股份有限公司可提前终止本理财产品。若产品提前终止，理财产品收益计算以理财产品实际存续天数为准。在本产品未终止前投资者不可提前赎回本产品。中国银行股份有限公司实施提前终止本产品的原因包括但不限

5、于：1、本理财产品所投资的单一资金信托提前向本理财计划偿还本息；2、1中银平稳收益理财计划2008年第8期产品说明书遇国家金融政策出现重大调整，信贷市场出现重大变化并影响到本理财计划的正常运作；3、本理财产品所投资的单一资金信托提前终止时。预期募集资金规模上限人民币5亿元投资收益起算日2008年10月23日理财计划到期日2009年4月23日，若产品提前终止则以理财产品终止日为准。投资者资金到账日如不发生信用违约事件，投资者资金将于理财计划到期日后的7个工作日内到帐。理财计划到期日至投资者资金到账日之间，不计利息。2、认购2.1认购期间：

6、2008年10月15日－2008年10月17日。2.2认购期间内投资者先到先得，认购期间募集资金累计金额接近预期规模上限后，管理人有权酌情停止接受认购，认购期间提前结束。2.3认购期间，认购申请日管理人营业场所规定的交易截止时点之后不得撤销认购申请。2.4认购起点金额：个人投资者5万元，高于认购起点金额以人民币1000元的整数倍递增。2.5认购价格：每份理财份额人民币1元。2.6认购费：无。3、投资收益分配及说明3.1预期年投资收益率及说明：4.83％3.1.1理财产品到期预期年投资收益率指在信托贷款本息及理财计划投资的银行间市场的国债

7、、金融债、央行票据、同业拆借等其他产品完全如期回收的情况下，理财计划投资人可获得的最高收益。本理财产品持有到期的预期年投资收益率为4.83％。3.1.2本产品预期年投资收益率的测算依据：在信托贷款借款人全额归还信托贷款本金并支付利息的情况下，信托公司向信托贷款借款人发放信托贷款的贷款利率扣除该产品的相关税率、信托管理费率、贷款服务人管理费率和产品管理费率后，所得理财收益加上理财计划投资的银行间市场的国债、金融债、央行票据、同业拆借等其他产品完全如期回收的所得。3.1.3收益测算示例。根据上述测算依据，在信托项下信托贷款本息及投资的其他投

8、资品种完全如期回收的情况下，本理财产品持有到期的预期年投资收益率为4.83％；在信托项下信托贷款或其他投资品种本息未能完全如期回收的情况下，须根据信托贷款本息实际回收情况计算投资者应得本金及收益；在发生信托