我国财团的发展模式研究

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1、同济大学经济与管理学院博士学位论文我国财团的发展模式研究姓名：彭绍钧申请学位级别：博士专业：技术经济及管理指导教师：张维然20060301产业基金的设立、投资银行的功能等方面提出发展我国财团的对策与建议。论文研究得出的主要结论如下：现代意义上的财团一般指以金融资本为核心，集产业资本、金融资本、商业资本于一体，通过股权、融资、人事结合等方式组织在一起的大型企业联合体。财团一般以金融资本为核心，但也可以以产业资本为核心，划分为核心企业、紧密层企业、半紧密层企业和松散层企业四个层次。我国大型企业的产融结合以国有企业为主，初步具备了财团的部分特征，属于我国的

2、财团型企业，可分为国有金融型、国有产业型、民营产业型三大类，主要是产业资本与金融资本的结合。我国应当鼓励财团型企业的产生，允许产融双向结合，支持产业企业与各类金融机构的结合。我国的财团企业应当分为产业型财团和金融型财团两大类，金融型财团又可以分为银行控股集团、保险控股集团和证券控股集团三种主要的形式。我国产融资本的结合方式，分为产业企业与银行类金融机构的结合、产业企业与非银行类金融机构的结合、产业企业自办金融等几种主要的方式，产业企业把银行作为首选的结合对象。对我国财团型企业的监管应从内部控制和外部监管入手，内部控制应建立严格的公司治理体系、风险预警

3、体系、风险监控组织体系、“防火墙”机制；外部监管应完善伞型监管体制、建立国务院直属的金融监管委员会、协调各金融监管机构、成立各金融分行业协会组织。同时，要创新金融监管理念，完善金融监管内容与方法。政府应当完善法律法规，允许金融业与产业循序渐进的融合，制订《金融控股公司法》、《产业投资基金法》，在适当的时候允许符合一定监管和经营条件的金融控股公司设立非金融业子公司。产业投资基金可以作为财团产融结合的一种途径，发挥投资银行金融创新的功能，作为产业企业扩张和向金融业延伸的手段。论文的创新：提出了我国财团的概念，丰富发展了关于财团的理论研究；以财团的视角研究

4、了我国大型企业的产融结合现状；通过对国外主要财团的发展特征及历史演变进行系统的研究，提出我国财团发展的一系列模式及对策。关键词：财团金融资本产业资本产融结合IIAbstractFinancegroupappearedbetweentheendof19thcenturyandthebeginningof20thcentury,accompaniedbyindustrializationandMerger＆Acquisition．Banksandotherfinancialorganizations’Merger&Acquisitionoftenbrok

5、erecordsin1990s．Financegroupsarehugerthanbefore．Morgan，CitigroupandRockefellerarerepresentativesofwesternfinancegroups．Mitsubishi，Mitsui，Sumitomo，SamsungandHyundaiarerepresentativesoffinancegroupsinAsia．Innewconditions，financegroupsofcountriesareoftenevolvingtodifferentmodels．I

6、nJune，2004，thereemergedthefirstfinancegroupinWenZhoucityofChina，whichnamed“ZhongRui”．Butitwasnotamaturefinancegroupfromtoday’Spointofview．AfewofChineseenterprisescouldbeconsideredaslargeinscale，thoughthequantityofthemislarge．ThetotalrevenueoftheChinesetop500ente叩rises气sonly8．4p

7、ercentofthetotalrevenueoftheWorldtop500enterprises．Toplayamoreimportantroleintheworldwideeconomy,Chinaneedsmatureworldclassfinancegroups．Chineseacademialacksresearchesonfinancegroupeither,SOitisnecessaryt0dospecialstudiesonfinancegroup．Thepurposeofthispaperistryingtofindoutaway

8、tohelpdomesticlargeenterprisestogrowstronger,byanalyzi