针对银行的诈骗犯罪及其防范措施研究

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1、行︵、札丫布久1口矛夕范属艺在车认就针xl}})V'O详)k至150丈0IN介'V1针对银行的犯罪述1.1银行面临挑战从银行诞生之日起，银行安全与保卫就象一对孪生子，也同时诞生了，伴随着银行的发展，从美国西部片抢劫银行的各种描述中，人们似乎觉得这一话题离我们很遥远。人们或许己经忘记了在1929年美国金融界发生的涉及全美的金融欺i}-事件，引起了美国金融大恐慌，最终导致世界范围的经济危机这一历史一幕。历史的经验值得牢记。今天，我们由现在倒溯回去，可以看到，发生的各类针对银行的犯罪很多。涉及数千亿美元的非法欺骗性集资的未尔肯事件、每股面值500法

2、郎的密西西比股票倾刻间炒至1.8万法郎案、美通用汽车公司被人利用信用证骗走4亿多美元案、纽约大劫案、在古巴骗取900多万美元美国商人被判2个月监禁案;在法国发生的“施纳法·于尔根诈骗性贷款案件”;在英国发生的曾经是世界上最大的出版商非法诈骗贷款及非法挪用资金案和“南海事件”;在日本发生的“IPM式投机交易”及四大证券机构欺ilp'性融资及避税案件;在我国台湾省发生的“洪福证券事件”;在俄罗斯发生的3M股风波、黑手党与俄罗斯犯罪分子联手诈骗银行资金案件;在印度发生的“股市大丑闻”;在瑞士的“B类存款业务”和一些为毒品交易和其他非法收入洗钱案件:

3、在澳门发生的伪造政府公债案件;在新加坡发生的因炒日经指数导致巴林银行倒闭事件;涉及美国、科威特等数国的国际信贷行诈骗案件。这一幕幕使我们不由感到一种冰冷的惊颤。银行的安全正面临着现实的挑战。或许我们为我国银行多年来的风平浪静感到一丝安慰。从1960年代王淖冒充国家领导人而骗取人民币20万元至改革开放前，我国出现的针对银行系统的各类犯罪寥寥无几。但是，1993年后连续发生的“卫益行贷款案”11100亿美元备用信用证诈骗案”，“沈太福非法集资案”，“薛根和等贪污银行3344万人民币案”，哈尔滨农业银行金库被盗案以及19%年发生在首都北京的3起特大

4、抢劫银行运钞车案，2000年发生的常德"9.1大劫案”，给我们自以为牢固的银行安全及保卫工作以猛烈的一击。我国的银行安全保卫工作开始随前所未有的压力。这就是挑战!银行面临着来自犯罪的挑战，面临着来自自身安全防范上l行︵、札丫布久1口矛夕范属艺在车认就针xl}})V'O详)k至150丈0IN介'V1针对银行的犯罪述1.1银行面临挑战从银行诞生之日起，银行安全与保卫就象一对孪生子，也同时诞生了，伴随着银行的发展，从美国西部片抢劫银行的各种描述中，人们似乎觉得这一话题离我们很遥远。人们或许己经忘记了在1929年美国金融界发生的涉及全美的金融欺i}-

5、事件，引起了美国金融大恐慌，最终导致世界范围的经济危机这一历史一幕。历史的经验值得牢记。今天，我们由现在倒溯回去，可以看到，发生的各类针对银行的犯罪很多。涉及数千亿美元的非法欺骗性集资的未尔肯事件、每股面值500法郎的密西西比股票倾刻间炒至1.8万法郎案、美通用汽车公司被人利用信用证骗走4亿多美元案、纽约大劫案、在古巴骗取900多万美元美国商人被判2个月监禁案;在法国发生的“施纳法·于尔根诈骗性贷款案件”;在英国发生的曾经是世界上最大的出版商非法诈骗贷款及非法挪用资金案和“南海事件”;在日本发生的“IPM式投机交易”及四大证券机构欺ilp'性

6、融资及避税案件;在我国台湾省发生的“洪福证券事件”;在俄罗斯发生的3M股风波、黑手党与俄罗斯犯罪分子联手诈骗银行资金案件;在印度发生的“股市大丑闻”;在瑞士的“B类存款业务”和一些为毒品交易和其他非法收入洗钱案件:在澳门发生的伪造政府公债案件;在新加坡发生的因炒日经指数导致巴林银行倒闭事件;涉及美国、科威特等数国的国际信贷行诈骗案件。这一幕幕使我们不由感到一种冰冷的惊颤。银行的安全正面临着现实的挑战。或许我们为我国银行多年来的风平浪静感到一丝安慰。从1960年代王淖冒充国家领导人而骗取人民币20万元至改革开放前，我国出现的针对银行系统的各类犯

7、罪寥寥无几。但是，1993年后连续发生的“卫益行贷款案”11100亿美元备用信用证诈骗案”，“沈太福非法集资案”，“薛根和等贪污银行3344万人民币案”，哈尔滨农业银行金库被盗案以及19%年发生在首都北京的3起特大抢劫银行运钞车案，2000年发生的常德"9.1大劫案”，给我们自以为牢固的银行安全及保卫工作以猛烈的一击。我国的银行安全保卫工作开始随前所未有的压力。这就是挑战!银行面临着来自犯罪的挑战，面临着来自自身安全防范上l的挑战，洲临着现实的挑战，A临着未来的挑战。犯罪分子把注意力和卜}光对准着银行，银行在今天这个特殊的历史阶段，}}二逐步

8、成为犯罪分子关?7的“中心”。因此，针对银行的犯罪及其防范，就己成为当前需要深入研究的理论问题，也己成为当前需要全面解决的现实问题。1.2现阶段针对银行的犯罪情况概