信托业监管法律问题研究

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1、中南大学博士学位论文信托业监管法律问题研究姓名：李勇申请学位级别：博士专业：管理科学与工程指导教师：漆多俊20060601要的特征是其业务的非债权债务性质的信托关系和因资产管理而产生的金融功能。“调节型监管”是我国信托业监管制度的理想模式，其内涵是功能性的监管体制、引促性的监管手段和维权性的监管目标。日美英三国信托业监管体制及其演进过程说明随着信托业金融功能的发挥，信托业监管的独特性将日益突出，并且功能性监管体制最适合金融业的创新发展。我国信托业监管体制应在统一规则的基础上，适时由机构性体制经由牵头型模式向功能型监管变革。我国信托业市场准入监管过于严厉和系统性不够的问题同时存在

2、，应当在设立、经营范围和人员资格三方面进行切合我国信托业发展实际需要的系统化重构。对于设立和人员资格应当严格规范，建立科学的评价标准以动态地跟踪管理；对于营业范围则应当尽可能地赋予信托机构更大的创新空间。信托业活动监管的直接目标是帮助受托机构履行谨慎投资人义务，其作用机制是采取交易模式引导在内的业务规范、内控督导和外部制约监管来平衡信托业务经营者、投资人和监管者之间的信息分布和权利配置。活动监管的制度安排应当把握以市场机制为基础，尊重市场的选择；以调节为主要方式，发挥监管的杠杆作用；以帮助实现民事救济为尺度，减少行政干预：以信托特征为核心，淡化银行监管色彩。信托业市场退出监管的

3、特点在于其应围绕信托受益人利益保护进行设计，应当借鉴美国伊利诺州退出立法之市场化、便于操作和联结司法程序的特点，完善我国相关立法：在实体上确立监管者保护投资人利益的使命，制定对信托关系确认和信托财产区分的具体规则，增加督导新受托人选任的监管环节等；在程序上重构监管流程，以全面审计为基础，将接管或托管、整顿、撤销和解散以及清算等各环节进行系统规划。关键词信托业，监管制度，经济法，国家调节ABSTRACTTheaimofthispaperistostudythegeneralruleandtoanalyzethesystemofthetrustbusinesssupervision

4、．Thispaper’sbasicperspectiveis“stateadjustment"economiclawtheory．Onthistheoryandsomemodemeconomicssuchaslawphilosophy,laweconomics，institutionaleconomicsandcomparativeinstitutionalanalysis，thisthesisdelvesintothetrustbusinesssupervision，whichactsasoneofthemethodsofstateregulationoneconomy,an

5、ddiscussesitslegalregulation，basicinstitutionalsystem,itsrelationtOotherfinancialsupervisionsanditsrevolutiononthebackgroundofsocialtransitionandlawchange．Thispaperexplainsthegenerallawphilosophyonmodemeconomiclaw,andcreatesitselfabasiclogicalframework；analyzestheinternalmechanismoftrustbusi

6、nesssupervisorylaw’Semergenceandevolutioninlightofthecosttheoryandinstitutionaltransitiontheoryininstitutionaleconomics；disclosesthecharacteristicsandreasonsbetweentrustbusinesssupervisorysystemsofdifferentcountriesinlightoflaweconomicsandcomparativeinstitutionalanalysis；studiestheruleandpat

7、hofbuildingsupervisorysystemoftrustbusinessinchina．Therouteoffinancialrisk’Stransferringisfromtransactioncosttoasymmetricinformation；thentOnegativeexternalitiesandfromtheunitydiffusiontothemacrocosm．Theinternalmechanismoffinancialsupervisorysystemm