保险经纪公司发展规划报告

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1、保险经纪公司发展规划报告一、总体规划理念以大型项目业务为利润主要来源，通过寿险及车险业务为经营基础，逐步增加业务产能，使公司在当地具有一定的知名度，并通过各种关系（股东关系或销售团队关系）与当地项目发布方取得紧密联系，而促进项目业务的签署。同时，通过组建销售队伍，建立公司自主的销售团队。逐渐丰富销售团队的销售产品（包括：保险产品、理财产品、直销类产品等），使股东和销售团队在销售过程中均获得到相应利益，也可以促进销售团队的有更大的发展，建立适合当地市场的平台经济，从而挖掘和培养专属产品的销售团队，以人对人销售为基础，增加网销、电销、微信销售、APP(移动终端)销售等多元化销售项目。

2、将销售团队的产能及能动性最大化，为构建金融集团做销售支持的准备。二、经营规划1、经营团队规划：1)总经理办公室（2-3人）：由董事长、总经理（执行董事）、总经理助理构成，职责包括：向股东负责、为股东创造收益、定期向股东汇报经营情况、公司战略规划、市场分析及管控、公司制度的执行及监督、财务制度的执行及监督、业务发展规划、机构监督和巡查、业务考核目标制定、与保险公司接洽及协议签署、与监管机构保持良好关系、拓展优质项目业务、人力资源规划等。2)大项目部（1-5人）:由部经理、员工组成。职责包括：业务项目目标信息搜集、业务项目洽商、与产品采购部（产品支持部）一同完成项目。1)产品采购部（

3、1-2人）：有部经理、员工组成。职责包括：常规业务团队销售产品采购、与大项目部一同完成项目产品采购、其他销售渠道产品采购。2)运营部（1-4人）：由部经理、培训专员、数据专员、督导专员组成。职责包括：运营数据统计、产品培训、“基本法”制定及执行的监督和督导、培训课件的制作、协助产品采购部进行产品对比分析、客户服务、业务文件保存、分支机构管理。3)人事行政部（1-3人）：由部经理、人事专员、行政专员组成。职责包括：人事薪资管理、入离职管理、招聘管理、人事风险分析、业务员入离职管理、资格考试管理、人事档案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、行政流程管理、固定资产管理、会议及招待组

4、织和管理、其他相关行政事务管理。4)财务部（1-5人）：由部经理、会计、出纳组成。职责包括：财务报表、税务报表、预算管理、银行账户管理、财务制度制定及监督、财务流程管理。5)IT部（1-2人）：由部经理、桌面工程师组成。职责包括：财务系统维护、业务系统维护、网站系统维护、网络维护、个人电脑维护、协助各部门进行数据提取、网络安全系统、信息系统规划。1、机构建设规划：1)机构设立在现有已有产能地区先建立机构为原则，2016年预计建立省级机构（二级机构）11个，按照先后顺序为：内蒙、辽宁、河北、天津、山西、吉林、黑龙江、山东、河南、陕西、甘肃，所有省级机构均为总公司进行投资建设。预计建

5、立地区级机构（三级机构）内蒙13个、辽宁10个、河北10个、天津2个、山西7个、吉林5个、黑龙江5个、山东15个、河南13个、陕西5个、甘肃5个。所有地区级机构总公司不用进行投资，由地区负责人自行投资建设。1)机构考核基本要求：省级机构投资建设每个机构首年投入不超过30万，第二年及以后成本由省级机构负责人自行承担，省级机构业务要求不低于年均300万寿险业务或3000万车险业务，不低于500万项目类业务。地区级机构业务要求不低于年均30万寿险业务或200万车险业务，不低于50万项目类业务。机构按照季度考核，未通过考核直接撤换机构负责人。1、业务团队人数规划内蒙：常规业务团队200人

6、，大项目业务团队3人。辽宁：常规业务团队100人，大项目业务团队2人。天津：常规业务团队50人，大项目业务团队3人。山西：常规业务团队70人，大项目业务团队5人。吉林：常规业务团队50人，大项目业务团队2人。黑龙江：常规业务团队50人，大项目业务团队3人。山东：常规业务团队300人，大项目业务团队2人。河南：常规业务团队300人，大项目业务团队5人。陕西：常规业务团队200人，大项目业务团队2人。宁夏：常规业务团队70人，大项目业务团队2人。1、经营预算规划（一年）总公司：人力预算150万，行政预算50万，固定资产预算20万（不含房屋成本）。分公司（二级机构）：人力预算10万，行

7、政预算5万，固定资产预算15万（含房屋成本）营销服务部（三级机构）：人力预算0万，行政预算0.5万，固定资产预算0万。综上所述：2016年经营最大预算为505万。2、经营毛利润规划2016年(仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量)：总公司：项目业务4000万，产生毛利润200万。分公司：1）内蒙：寿险业务200万，车险1000万，项目业务（渠道业务）500万，业务产生毛利润40万。2）辽宁：寿险业务300万，车险业务4000万，项目业务（渠道业务）2000万，业务产生毛