d城市商业银行公司治理的问题研究

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1、ｆ分类号：学杉：代码：１００６９密级；学号：１２０１４９１０３衣津賴蓉ｔ機ＴＩＡＮＪＩＮＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹＯＦＣＯＭＭＥＲＣＥ硕±专业学位论文Ｄ城市商业银行公司治理的问题研究Ｃｏｒｐｏｒａ化ＧｏｖｅｒｎａｎｃｅＩｓｓｕｅｓｉｎＤＣｉｔｙＣｏｍｍｅｒｃｉａｌＢａｎｋｓ专业？：工商管理研究生；牟大营，参參指导教师；寇小营，，Ｌ，．‘．ｖｉ－冲卑；《ｆ＇ｖ＾－－吗．？．顯１ｆｅＵＩ？占ｒ密级：学校代码：10069类型：应用研究学号：120149103D城

2、市商业银行的公司治理问题研究CorporateGovernanceIssuesinDCityCommercialBanks专业：工商管理研究生：牟大营指导教师：寇小萱天津商业大学商学院2016年3月独创性声明及使用授权声明一、学位论文独创性声明本人所撰写的学位论文是在指导教师的指导下独立完成的研究成果。除己明确标注或得到许可外，所撰写的学位论文中不包含他人已申请学位或其他用途所使用过的成果，不包含其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果，本人的指导教师对此进斤了审定。对本文的研究做出重要贡献的个人或集体，本人己在文中做出

3、明确的说明并表示谢意。如有不实。，本人承担相应责任二、学位论文及研究成果使用授权声明本人同意授权天津商业大学Ｕ、ｉ非寡利方式保存使用本人的学位论文的电子巧及纸质版。授权天津商业大学将本论文的全部内容或部分内容提供给有关方面编入数据库进行检索、出版及提供信息服务。同意学校向国家有关部口或机构送交论文的复印件和磁盘。本人在校期间取得的研究数据、相关成果等知识产权归天津商业大学所有。注：涉及保密的学位论文在解密后适用本授权。学位论文作者签字；指导教师签字：４堤曰期；口年＾月）曰＞／＾备摘要20世纪7

4、0年代开始，学术界提出了一系列公司治理的经典理论，至今仍对全球企业的公司治理发挥着重要影响，如代理理论、激励契约理论、企业控制权理论、以及利益相关者理论等。在实践过程中，世界各国结合自身发展状况，不断推进适用于自身的公司治理，三种模式较为成功：以市场为主导的英美模式、以利益相关者制衡为主导的日德模式、受儒家思想影响较深的东亚国家模式。2008年金融危机后，英美公司治理模式发展了巨大变化，呈现出了更加注重外部监管的新特征。尤其2010年7月《多德—弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》颁布后，美国政府正式摒弃极端自由经济思想，纠正了对银行业的放任

5、自流行为，逐步加强政府对银行业监管。基于此，论文针对我国城市商业银行的公司治理问题展开研究。城市商业银行与大型国有银行、股份制银行相比，起步较晚，但规模快速发展。本文认为研究其公司治理状况，能进一步推进其做大做强，能够促进我国金融体系的完善。为了深入研究城市商业银行公司治理状况，对国内外大量有关商业银行公司治理研究的文献进行综述，归纳城市商业银行公司治理的基本理论架构。其次，通过实地调研与收集资料相结合的方式，掌握D银行公司治理中的股权结构、治理主体建设、激励机制、信息披露等基本信息，为全面分析D银行公司治理奠定基础。最后，运用比较分析的方

6、法，探究城市商业银行发展瓶颈的缘由，借鉴成功的商业银行先进做法，为城市商业银行公司治理的完善进行深入的探索。结合国内银行业发展状况，将D银行公司治理问题归纳了股权结构、治理主体、运行机制三方面存在的问题，为进一步研究搭建了基本框架。首先，股权结构是产生“代理人”的关键，大股东为自身利益干预公司治理，或以自身的意志干预公司决策，导致损害小股东利益的情况出现。其次，形成相互制衡的治理主体结构是现代银行治理核心。董事会、监事会、高级管理层不能各司其职，对银行战略、发展模式、风险管理及内部控制难以形成合力，更谈不上共同推动银行经营发展。最后，目前国

7、内的城市商业银行均已实现了公司治理结构改革，形成了“三层一会”治理架构。本文以D银行公司治理机制分析为基础，将D银行与“英美公司治理模式”、“德日公司治理模式”、国内商业银行公司治理进行深入比较分析，进而对D银行公司治理进行改进，从股权结构、公司治理主体与运行机制角度提出一些有益的建议。在分析国内银行业公司治理存在的问题基础之上，进行深入思考，并探索解决方法。城市商业银行应进一步优化股权结构，保持地方政府、民营企业、战略投资者合理的股权比例，形成相对稳定、制衡高效的格局，有利于培育良好的公司治理环境。I同时，从相互制衡角度，不断完善公司治理

8、主体架构，注重董事会专业背景，提升董事履职能力，完善独立董事制度，确保监事会充分履职。此外，城市商业银行应学习“美英模式”的股权激励、“日德模式”的精神激励等长期激励机制，建立与