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1、2009年12月拉丁美洲研究Dec12009第31卷第6期JournalofLatinAmericanStudiesVol131No163新兴拉美银行业改革的效应研究·张蓉内容提要2008年爆发的全球金融危机对世界经济造成沉重打击,特别是对银行体系的影响尤为严重。但从另一方面看也可以说是对目前各国(地区)银行体系效率的一次检验。在此背景下,本文关注的是拉美银行体系在这次金融危机中的表现和效率问题。研究证明,拉美银行业改革通过推进银行私有化和大量引进外资银行,不仅增强了本国银行体系的资本实力,同时提升了本国银行的盈利水平,无形中也增强了银行防范风险的能力。事实证明
2、,这些改革措施都十分有助于拉美国家建立富有效率的银行体系和促进经济的快速发展。更具有现实意义的是,银行业改革也确保拉美国家的银行体系在经历全球金融危机后仍保持强劲的投资吸引力。关键词拉美国家银行改革银行效率32008年爆发的美国次贷危机并由此引发的金密不可分的。众所周知,20世纪90年代初拉美国融“海啸”席卷全球。此次源于美国的金融危机家开始进行大规模的政治改革和经济改革,银行体波及范围之广、影响之大、对经济冲击之剧烈,可系改革是其经济改革最重要的内容之一。以说是二次大战结束以来世界经济遭遇的最沉重的一次冲击。各国政府都迅速采取各种积极的财政政一拉美国家的银行改
3、革(1990～2002)策或货币政策,防止危机的进一步蔓延,使本国经济免受更沉重的打击。但必须清醒地认识到,这场20世纪80年代末90年代初,为重振经济和金融危机是对各国银行体系的一次考验,能否迅速摆脱债务危机的困扰,受“华盛顿共识”的影响,摆脱金融危机的阴影,关键在于是否有一个高效、拉美国家进行了市场化改革。它们制定了如下发展稳定和健康的银行体系。战略:推行金融自由化,对外国投资和贸易实行开由于一些拉美国家的经济与美国经济的关联程放,实施国有企业私有化,放松政府管制。改革的度相对较高,在此次危机中拉美经济也势必受到影目的是,希望通过扩大市场作用和重新确立政府职
4、响①。但从经济发展情况看,拉美经济保持了近5能,使拉美经济更开放和更富有竞争力。以资本项年的持续增长,预计2009年将继续保持增长。拉目、金融机构和股票市场为主要内容的拉美地区金美经济不仅保持快速增长,拉美地区的私人银行业融自由化改革无论在开放的时间上还是在开放的程也在蓬勃发展。据美林公司公布的最新世界财富报度上都高于全球整个新兴市场的整体水平。要研究告,2007年拉美地区的私人银行理财市场规模达拉美国家的银行改革,必须研究两个问题:一是612万亿美元,2007～2012年其金融财富年均增速“银行私有化”,二是“外资银行的进入”。为1018%,仅次于中东地区而列
5、全球第二位②。全球许多知名的跨国银行或金融机构认为,尽管美国3本研究课题得到北京市人才强教计划———中青年骨干教师项目经济走势疲软会进一步拖累世界经济,但拉美市场的资助。③仍是最具吸引力和活力的投资市场之一。①《欧洲货币》杂志2008年10月载文指出,与其他新兴经拉美国家之所以能从容应对这场全球性的金融济体相比,拉美经济与发达国家的经济关联度不是很高。如巴西的出口额仅占该国GDP的16%;近几年巴西、阿根廷、智利等国的危机,是因为拉美银行体系的运行是有效的;有效出口更多依赖的是中国和印度。而由于历史原因,墨西哥的主要出的拉美银行体系促进了经济发展和社会财富的增口
6、国是美国,占其出口总额的80%左右。长。而拉美有效的银行体系又与其银行体系改革是②据美林银行预测,2007～2012年,全球理财市场规模增长速度为717%,其中拉美地区为1018%,中东地区为1513%,亚太地区为719%,北美地区为618%,非洲地区为1014%。收稿日期:2009-05-30③据世界银行2008年10月的统计数据,2008年流向整个新作者简介:张蓉,女,北京联合大学商务学院副教授,金融学博兴市场的全球净资本投资额减少了14亿美元,其中亚洲地区减少士。(北京联合大学商务学院,北京100025)156亿,而拉美地区仅减少了42亿美元。48©199
7、4-2010ChinaAcademicJournalElectronicPublishingHouse.Allrightsreserved.http://www.cnki.net(一)银行私有化与提高银行体系效率的理论以看出,拉美地区的银行业私有化大多始于20世研究纪90年代初期和中期,与私有化改革进行的时间在拉美国家的银行体系改革中,私有化是其主基本上是同步的。除墨西哥外,拉美地区推行银行旋律。外资银行之所以大批进入拉美地区,在一定私有化的深度和广度并不大。程度上是因为这一地区实行银行私有化。从表1可表11982～2000年拉美国家银行私有化的情况任何行业的第
8、一次银行时间间隔银行私有
