互联网股权众筹平台刑事风险防控研究

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1、学校代码10530学号201510070779分类号D924密级公开硕士学位论文互联网股权众筹平台刑事风险防控研究学位申请人肖寒梅指导教师黄明儒教授学院名称法学院学科专业刑法学研究方向中国刑法学二零一八年五月三十日ResearchonthecriminalriskpreventionandcontroloftheInternetequitycrowdfundingplatformCandidateXiaoHanMeiSupervisorProfessorHuangMingRuCollegeFacultyofLawProgramMa

2、sterofLawSpecializationCriminalLawDegreeMaster’sDegreeUniversityXiangtanuniversityDateMay30th,2018摘要金融市场的创新，给小微企业和初创企业带来了新的生机，互联网股权众筹正是化解民间资金过剩与小微、初创企业资金缺口大之矛盾的产物。互联网股权众筹作为互联网金融的重要业态之一，打破了传统融资模式，能快速帮助中小企业融资和拓宽普通大众投资渠道，摆脱了银行借贷门槛高和民间借贷利率高的缺陷，与联合国提出的“普惠金融”具有一定的契合性。互联网股权众

3、筹平台作为连接企业融资与大众投资的桥梁，是互联网股权众筹过程中必不可少和最具可控性的环节，为促进互联网股权众筹健康有序发展，从股权众筹平台入手规范互联网股权众筹更为明智。此外，通过结合司法实例可以发现，股权众筹刑事风险也主要来源于股权众筹平台。这主要表现在一方面其性质和定位不明直接导致其存在和运营模式极易触犯刑事法律这一底线，具有天然的刑事风险性；另一方面，股权众筹平台易被利用从事非法集资与非法传销等刑事犯罪的工具。分析互联网股权众筹平台刑事风险现象产生原因发现，其刑事风险与平台运营方的贪利性和犯罪侥幸心理、其他参与人的贪利和对互

4、联网股权众筹的知悉度低、监管体系不健全和刑法对平台规制不完善等原因密切相关。为促进互联网股权众筹的发展，面对股权众筹平台与生俱来的刑事风险与平台异化现象突出，根据其产生的原因，采取“各个击破”方式对互联网股权众筹平台刑事风险进行防控。具体包括提高对融资人与投资人的权益保护意识，构建严密的股权众筹平台监管体系和完善刑法对股权众筹平台的应对措施三个方面。其中监管体系包括行业自律组织自主监管和政府监管部门的监管。在完善投资人与融资人权益保护和监管体系的前提下，刑法进行补充性规制。刑法对股权众筹平台的规制路径主要从立法和司法两个层面出发。

5、立法上，首先要秉持谦抑原则，避免因刑法介入过度导致妨害股权众筹平台发展，同时，在这一理念指导下完善相关法律条文、增设资格刑，以适应互联网股权众筹平台的发展，防治其刑事风险。司法上，司法机关要建立防控以股权众筹平台犯罪为代表的金融犯罪专业队伍，立足于保护互联网金融创新角度，加强与各执法部门工作协调，运用灵活的思维方式与高科技侦查手段，充分发挥惩治和预防股权众筹平台犯罪的功能。做好股权众筹平台的刑事风险防控，是保障互联网金融健康蓬勃发展的关键力量。关键词：股权众筹；股权众筹平台；刑事风险；刑法规制IAbstractTheinnovat

6、ionoffinancialmarketshasbroughtnewvitalitytosmallandmicroenterprisesandstart-upcompanies.Internetequitycrowdfundingistheproductofresolvingthecontradictionbetweentheprivatecapitalsurplusandsmallmicroandsmallcapitalgapsofstartupcompanies.Internetequitycrowdfunding,asone

7、oftheimportantformsofinternetfinance,breaksthetraditionalfinancingmodel,canquicklyhelpSMEstofinanceandbroadenthechannelsofgeneralpublicinvestment,getridofthebankborrowingthresholdandthehighinterestrateofprivatelending,andtheUnitedNationsproposed"Preferentialfinance"ha

8、sacertaindegreeoffit.TheInternetequitycrowdfundingplatformservesasabridgelinkingcorporatefinancewithpublicinvestment,andisan