地下钱庄法律透视

《地下钱庄法律透视》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、透析"地下钱庄"案频发的法律警示2007年08月09日08:01   来源：法制日报   陈晶晶[推荐朋友][打印本稿][字号大中小]    地下钱庄案每每以惊天涉案金额出现取证定罪难题多年未解几成“心病”    透析地下钱庄案频发的法律警示上海建国以来最大地下钱庄与中方银行机构汇款方式比较        新闻快读    “地下钱庄”这4个字近来频频刺激着人们的眼球。先是涉案金额高达53亿元的上海最大规模地下钱庄案一审宣判，紧接着国家外汇管理局又透露，近日在深圳捣毁一个大规模地下钱庄，这一地下钱庄2006年以来交易金额达

2、43亿元，交易主体不乏“国内知名大型国有企业”。    近年来，地下钱庄明显有所扩展，其触角已由东南沿海延伸至内陆地区。目前地下钱庄呈现出4大特点：经营手段隐蔽；往往依托合法金融机构的结算网络进行非法交易；跨境交易多，涉及经营金额巨大；成为贩毒、走私、贪污贿赂等违法犯罪活动转移资金的重要工具。    地下钱庄案为何频发？ 法律专家指出，根本原因在于有关立法与实践目前仍存在难题。    调查取证难    不法分子技术手段先进难以收集有力物证书证    国际司法协助不十分畅通跨境交易双边取证难    法律适用难    给地下

3、钱庄定洗钱罪囿于证据的取得    适用非法经营罪往往有重罪轻判之嫌    8月6日，涉案金额高达53亿元的上海最大规模地下钱庄案一审宣判。4名被告人罗怀韬、莫国基、李启荣、陈培祥被以非法经营罪分别被判处有期徒刑14年至9年不等，其中新加坡籍被告人罗怀韬、莫国基、李启荣被并处驱逐出境。    几乎就在此案一审尘埃落定的同时，从国家外汇管理局又爆出一个惊人消息：外管局深圳分局和当地公安局日前联合行动，成功捣毁一个大型地下钱庄，当场抓获包括地下钱庄老板杜某等在内的犯罪嫌疑人6名，冻结涉案账户55个约420万元人民币。该地下钱庄

4、仅2006年以来交易金额便达43亿元，交易主体不乏“国内知名大型国有企业”。    而就在两个多月前，江苏省南京市警方也破获了一起地下钱庄大案，涉案金额高达14亿元，抓获沙某等3名“家族式”非法倒卖外汇犯罪嫌疑人    地下钱庄案为何频发    “每每以惊天涉案金额出现的地下钱庄，都在提醒人们，有关地下钱庄的立法与实践目前仍是棘手的难题。”8月8日，一位多年研究金融犯罪的学者在接受记者采访时说。    地下钱庄，听起来有点高深莫测，可在上海最大规模地下钱庄案中，罗怀韬等人的作案手段又似乎非常简单。他们所做的，就是奔波在大

5、大小小的商业银行之间，不停地存钱取钱。    2003年12月，罗怀韬受新加坡欢裕公司老板指使，来到我国江苏省苏州市，租了一间民居作欢裕公司的办事处。罗怀韬的工作，就是以其本人名义在苏州市工行、农行等各大银行开设多个私人储蓄账户，采用境内支付和收取人民币资金、境外收取和支付相应外汇资金等方式，擅自在我国外汇指定银行和我国外汇交易中心及其分中心以外，从事新加坡元与人民币买卖业务。    2004年春节后，罗怀韬又受“老板”指使转战到了上海，与同样受“老板”指使来我国的莫国基一起，开设多个私人储蓄账户跨国非法买卖外汇。同年，

6、新加坡人李启荣和中国人陈培祥也逐渐加入到他们的业务中来。    “两年多时间做了两万多笔交易，平均每天至少要完成25笔交易，他们每天就是不停地跑不同的银行。”一位公诉人接受媒体采访时介绍说，“罗怀韬等人最多一天曾交易了239笔，过账的金额达到2400多万元。”    “在私人账户里存钱转账，虽然比较频繁，但这样非法买卖外汇的隐蔽性还是非常高的。”这位检察官认为。    罗案几乎符合了公安部披露的我国目前存在的地下钱庄所有特点：经营手段隐蔽；往往依托合法金融机构的结算网络进行非法交易；跨境交易多，涉及经营金额巨大。    

7、据记者了解，地下钱庄在我国大量滋生是近几年的事情。1999年以前发现的地下钱庄一般都局限在民间交易，金额也在数千元到几万元。此后随着沿海地区私营经济的迅速发展，民间资金不断充裕，地下钱庄也随之飞速壮大起来。如今，被查处的一些地下钱庄，其交易对象已经不再局限于个人，而是外商投资企业或国有外贸公司，交易额往往在数百万元。浙江、广东等地的地下钱庄甚至出现了集团化趋势。同时，地下钱庄的触角逐渐由东南沿海延伸至内陆地区，在新疆、河南、山西等地均出现了不同类型的地下钱庄。    据统计，仅2006年一年，国家外汇管理局就在全国范围内

8、共捣毁70多个地下钱庄及非法外汇交易窝点。    “地下钱庄案为何频发？其实，这并非是有关部门的打击工作不够严厉，而是因为制度漏洞使得打击工作遭遇多重法律难题，陷入了困境。”一位业内人士对记者说。    取证定性困难重重    据了解，由于地下钱庄经营方式的特殊性，为逃避打击，其交易记录大多采用最简易的记账方式。成交