金融控股公司风险防范研究.pdf

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1、武汉理工大学硕士学位论文金融控股公司风险防范研究姓名：郭春风申请学位级别：硕士专业：国际贸易学指导教师：王仁祥20050501武汉理工大学硕士学位论文摘要近年来，混业经营的浪潮席卷全球，金融控股公司在美国、英国、日本等地得到了很大发展，而我国目前仍然实行分业经营、分业监管的体制，难以适应混业经营的世界大趋势。金融控股公司因其可以实现“集团混业、法人分业”，不失为我国金融业由分业经营迈向混业经营的现实选择，事实上，我国已开始出现金融控股公司。然而，金融控股公司这种组织架构也可能带来特殊风险，因此，如何防范金融控股公司的风险，促进其健康发展，就成为一个

2、重要课题。本文对金融控股公司的风险防范进行了研究，全文共分为五章。第一章介绍了论文选题的目的和意义、国内外研究现状和本文的主要研究方法。第二章首先分析了台湾、美国法律对金融控股公司的定义，并对我国大陆的金融控股公司给出了定义，然后分析金融控股公司产生的动因，包括范围经济、规模经济和投资组合效应，最后回顾和分析了金融控股公司在美国、英国、日本以及我国的发展。第三章分析了金融控股公司这种组织架构带来的风险，包括风险传递、利益冲突以及资本的重复计算。第四章探讨了金融控股公司风险防范的组织体系，包括金融控股公司外部监管模式的选择和内部风险管理体系的构建。金

3、融控股公司的外部监管模式可分为多元化模式和一元化模式，论文对这两种模式进行了比较，并对我国金融控股公司外部监管模式的选择提出建议。对于金融控股公司内部风险管理体系的构建，论文首先分析了公司治理结构的完善，然后对我国金融控股公司内部风险管理体系的模式选择提出建议。第五章分析了金融控股公司风险防范的措施，包括金融控股公司防火墙的完善和避免资本重复计算的方法。这一章首先考察了美国、日本、台湾等国家和地区的金融控股公司防火墙以及“联合论坛”的相关指导原则，对我国大陆金融控股公司防火墙的完善提出了建议，然后分析了金融控股公司避免资本重复计算的方法即基础审慎法

4、和基于风险的累积法。关键词：金融控股公司，风险防范，组织体系，防范措施武汉理工大学硕士学位论文AbstractInrecentyears．thetideofintegratedfinancialoperationswepttheworldandfinancialholdingcompaniesdevelopedrapidlyintheUS，Britain，JaDanandotherareas．However,thefinancialindustryinChinahasmanydi伍curiesfacingthetideofintegratedfin

5、ancialoperationbecauseofthepresentsystemofseparatedoperationandseparatedsupervision．FinancialholdingcompanyistherealisticchoiceforChina’sfinancialindustryinthetransitionfromseparatedoperationtointegratedoperation．becausethecharacteristicof“integratedoperationfortllegroupandsep

6、aratedoperationforlegalentities”canberealized．Infact，financialholdingcompanieshaveemergedinChina．Buttheorganizationalfeaturesoffinancialholdingcompanycaninducesomeparticularrisks．Therefore、howtopreventtherisksoffinancialholdingcompanyhasbecomeanimportantissue．ThethesisistIlere

7、sultofresearchonthepreventionoffinanciaJholdingcompanyrisksandiscomposedoffivechapters．Chapter1explainstheintentionandsignificanceofthethesis，thestatusofrelatedresearcheshomeandabroadandtheresearchme山ods．InChapter2．thethesisatfirstanalyzesthedefnitionsoffinancialholdingcompany

8、jnthe1awofTaiwanand伍eUSanddefinesthefinancia】holdingcompanyon