洗钱金融论文范文-关于的湖北金融系统洗钱风险评估及策略word版下载

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1、洗钱金融论文范文:关于的湖北金融系统洗钱风险评估及策略word版下载湖北金融系统洗钱风险评估及策略论文导读：本论文是一篇关于湖北金融系统洗钱风险评估及策略的优秀论文范文,对正在写有关于洗钱论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：【摘要】为贯彻风险为本的监管理念，提高反洗钱的监管效率，针对湖北区域性金融系统的实际特点，结合国际经验，采用定性与数量模型相结合的评估策略，对湖北地区内金融系统可能产主洗钱风险的主要因素进行了评估分析。认为湖北地区应该重点研究毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、黑社会性质犯罪、破坏社会主义市场经济秩序罪，银行系统洗钱的风险直接决定着整个金融体系的洗钱风

2、险，主管部门应该将辖内银行机构的检查重心放在可疑交易分析识别工作制度完备和执行上。【关键词】湖北；洗钱风险数量模型一、引言金融行动特别工作组FATF在《洗钱及恐怖融资风险评估战略》屮简要阐述了洗钱风险评估的作用及其主要内容。该战略指出，理解国家及地区的洗钱风险对指定反洗钱的政策、有效地执行反洗钱制度起着战略指导作用。不仅能够帮助反洗钱政策制定部门识别不同洗钱风险的风险级别和危害程度，使得资源投入与危害程度相符合，而且其评估结果可以作为金融监管部门、相关金融机构、札1关司法部门制定反洗钱的政策的基础。一个较全面的洗钱风险评估内容应该包含以下两个部分的内容：一是对洗钱的中内

3、、规模及相关犯罪趋势等方面的评估，我们可以称之为反洗钱系统的外在风险。二是对反洗钱系统的缺陷、制度的评估，我们可称之为反洗钱系统的内在风险。我国反洗钱工作起步较晚，且整个监管体系、监管理念及对洗钱概念的相关司法解释与国外很多国家都不同，因此在借鉴其他国家洗钱风险评估工作经验的同时，还需要结合本国及湖北地区的实际特点，建立符合本地区实际情况的评估理念及策略。洗钱风险发生的根本理由在于洗钱上游犯罪的存在，区域洗钱上游犯罪的数量和发案率直接影响该地区金融系统面对的洗钱风险。我国反洗钱法规定洗钱犯罪的直接上游犯罪有七种，包括：黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、毒品犯罪、走私犯

4、罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、贪污贿赂犯罪，这七种上游犯罪衍生出了下游的洗钱行为。由于以下三点理由，我们将我国“洗钱风险评估”工作的“洗钱”定位在洗钱行为的概念上来研究，其研究对象包括“自洗钱”行为。第一是有上游犯罪行为则一定会有一定的概率发生下游洗钱行为，但不一定会犯洗钱罪，洗钱罪和上游犯罪行为之间并非因果关系。洗钱罪难以界定，目前湖北洗钱定罪案例仅1例，数量太少，所以应选择从洗钱行为上来研究。第二是反洗钱工作的最终目标是利用反洗钱体系来预防打击洗钱的上游犯罪，如果只研究“他洗”的洗钱行为及犯罪，则不够充分，无法评估其潜在的洗钱风险，对反洗钱工作的规划指导性

5、作用缩小。第三是国际同类研究都以洗钱行为作为研究对象，采用此种定位有利于与国际同类做比较。根据上述思路，本文采取计量策略对对湖北地区的外在和内在风险进行评估。二、湖北金融系统外在洗钱风险评估湖北作为中部地区省份，相对于东部沿海地区与西部地区，反洗钱工作的形势具有许多区域特点。中部地区经济发展相对滞后，以经营跨境汇兑业务和非法信贷业务为主的地下钱庄活动远不如沿海地区活跃，而西部地区频繁发生的以民族分裂丄义分子为首的恐怖组织活动也较罕见。木文将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、毒品犯罪这几种上游犯罪的相关洗钱行为产生的洗钱风险进行洗钱风险趋势分析及洗钱风险程

6、度分析。为了过滤数据采用方面造成的误差，我们采用相对发案率来衡量湖北地区相关洗钱风险程度。发案率二一定吋期一定地区相关案件的发案数量/该地区的人口数量；相对发案率二A地区发案率/B地区发案率（一）贪污贿赂犯罪数据显示，全国范围及湖北地区贪污贿赂犯罪风险趋势较为平稳。这里我们以2009年全国范围人口数量和湖北市常住人口数量为基数（2009年全国人口为133450万,湖北人口为6141.88万），测算湖北地区相对全国的洗钱风险程度。湖北地区贪污贿赂犯罪风险程度为全国水平的1・2倍，风险程度相对较高，此类风险应加以关注。资料来源：《中国法律年鉴》，《湖北统计年鉴》（-）金融犯

7、罪全国范围内破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这两项罪名被纳入破坏社会主义市场经济秩序罪。数据显示，统计显示全国地区破坏经济秩序相关风险趋势显示上升势头。同样以2009年全国范围人口数量和湖北市常住人口数量为基数，测算湖北地区相对全国的洗钱风险程度。湖北地区破坏社会主义市场经济秩序和关犯罪洗钱风险程度为全国的0.67倍，风险程度相对一般。资料来源：《中国法律年鉴》，《湖北统计年鉴》（三）毒品犯罪湖北是毒品国内重要的过境地区和消费市场，毒品犯罪的形势十分严峻。主要体现在以下几点：一是吸毒人员总量偏高。全省注册吸毒人员由2006年的3万多人增