公存账户相关规定

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1、对公账户开户须知　　一、验资户　　须携带的资料有：　　1、企业预先核准通知书原件及其复印件一式三份。（加盖法人章）　　2、法人身份证复印件一式三份，投资人身份证复印件各一份。　　3、法人或授权人名章。　　须填写的资料有：　　1、开户申请书一式三联。　　2、印鉴卡片一式三份。　　3、密码申请书一式二份。　　4、协议一式二份。　　二、基本户　　须携带的资料有：　　1、营业执照正本原件及其正本复印件一式二份。（加盖单位公章）　　2、代码证正本原件及其正本复印件一式二份。　　3、国税、地税登记证正本原件及其正本复印件各一式二份。　　4、法人身份证复印件一份。（若非法人前来办理的，

2、还需经办人的身份证复印件及其法人授权书各一份）　　5、单位公章、财务专用章、法人章。　　6、二张一寸照片用于办理单位结算证。　　须填写的资料有：　　1、开户申请书一式三联。　　2、印鉴卡片一式三份。　　3、密码申请书一式二份。　　4、协议一式二份。　　三、一般户　　须携带的资料有：　　1、营业执照正本原件及其正本复印件一份。（加盖单位公章）　　2、代码证正本原件及其正本复印件一份。　　3、基本户开户许可证正本及其正本复印件一份。　　4、国税、地税登记证正本原件及其正本复印件各一份。　　5、法人身份证复印件一份。（若非法人前来办理的，还需经办人的身份证复印件及其法人授权书各

3、一份）　　6、单位公章、财务专用章、法人章。　　7、二张一寸照片用于办理单位结算证。　　8、申请开户的公函一份。（加盖单位公章）　　须填写的资料有：　　1、开户申请书一式三联。　　2、印鉴卡片一式二份。　　3、密码申请书一式二份。　　4、协议一式二份。　　四、专用户　　须携带的资料有：　　1、营业执照正本原件及其正本复印件一份。（加盖单位公章）　　2、代码证正本原件及其正本复印件一份。　　3、基本户开户许可证正本及其正本复印件一份。　　4、国税、地税登记证正本原件及其正本复印件各一份。　　5、法人身份证复印件一份。（若非法人前来办理的，还需经办人的身份证复印件及其法人授权

4、书各一份）　　6、单位公章、财务专用章、法人章。　　7、二张一寸照片用于办理单位结算证。　　8、申请开户的公函一份。（加盖社保专用章）　　须填写的资料有：　　1、开户申请书一式三联。　　2、印鉴卡片一式二份。　　3、密码申请书一式二份。　　4、协议一式二份。收取支票时提防“支票陷阱”商务收账是工商企业经营管理中非常重要的环节。越来越多的企业把能否及时、足额地收回外账做为衡量业务人员绩效的重要指标。　　支票是商务活动中使用最多的票据，业务人员在收支票时要提防“支票陷阱”，因为票据退票会带给企业难以弥补的财务损失。现就实际业务中可能存在的“支票陷阱”加以说明。　　一、关于签名

5、盖章　　出票人在支票上签名盖章，是负担票据债务的一种具体表示，当支票退票时，要负起出票人的责任，偿还支票上所记载的金额。签名盖章要盖在支票上出票人栏的位置，盖在其它地方，就不发生签名盖章的效力，属于不合格支票。　　实际操作中，收票人应注意以下几点：　　1.没有签名盖章的支票不能收。鉴章空白的支票是“不完全票据”，这种票据无法律效力。必须请出票人补盖印鉴方可接收。　　2.出票签名或盖章模糊不清的支票不能收。这种鉴章不清楚或不明的支票经常被银行退票。　　3.支票上签章处只有出票人的指印，没有其他签名或盖章，最好拒收。支票上的签名能以盖章的方式代替，但不能以捺指印代替签名。　　

6、4.图章颠倒的支票是有效的，可以收受。　　5.盖错印章涂销后，再加盖正确印鉴的支票，可以收。出票人在盖错的印鉴上打“?”涂销，这枚印鉴视为没有记载，只要第二次所盖的印鉴和银行内原有的印鉴相同，而且户头内有足够存款，这张支票是安全的。　　二、关于发票时间　　1.没有填写出票年月日的支票，最好不收。缺少出票年月日的支票是无效支票，出票人不必负任何的票据责任。如果出票人授权收票人代填日期，收票人在收受支票时，应要求出票人出具“授权书”作为证明，否则有可能吃伪造有价证券的官司。　　2.出票年月日改写后，必须在改写处盖章。如不盖章，这种支票会被银行退票。　　三、关于支票金额　　金额

7、是支票必须记载的事项之一，也是票据债务人员担保范围的指标。支票的金额应以大写数字来书写，以示慎重，并可以防止遭人涂改。因此，金额一经填写，就不能改写，否则，支票无效。　　对于支票金额应注意以下问题：　　1.票面大写金额栏内漏写“元”字的支票，不可收受。我国通用的币制单位有元、角、分。只有记载数字，而无“元”的记载，其金额难以确定。　　2.大写金额经涂改的支票是无效支票，绝对不能接收。　　3.支票上大写金额不应当写零，而多写零的支票，尽可能不要收受。金额位数连续有几个零时，应只写一个零字。比如50005元，应写成“伍万零五元整”