川财证券经纪公司电子商务方案研究

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1、西南交通大学硕士研究生学位论文第1页摘要本文主要研究川财证券经纪有限公司电子商务的解决方案。2002年5月1日前，川财证券在传统的经纪业务中致力于优质服务和交易成本的降低，通过精心的财务测算，及人力资源的整合，推出了轰动全国的场外委托“零佣金”方案，而场内委托交易的股民日渐减少，这就意味着川财证券的业务收入更进一步集中在息差上，虽然新的佣金方案推出后，很快吸引了不少的投资者，保金也迅速增加8000多万。但川财证券必须在保证留住现有客户的基础上，寻求新的经济增长点。笔者在这样的背景下参与了该公司证券电子商务的规划工作。文章从我国证券经纪业务的特点出发，对实施川财证券电子商务的

2、必要性、可行性进行了论证。通过对国际国内的证券电子商务的现状进行了分析和对比，结合川财证券的实际情况，运用市场营销、电子商务理论，围绕以为顾客服务为中心的思想，提出了“动态补进”、CRM、统一交易平台、电子经纪人等一系列的电子商务模式，并在以网上交易为基础的整体电子商务方案中得以体现，对于川财证券这样一个典型的靠传统柜台委托交易(已有的场外委托几乎全是电话委托)的经纪公司来讲，实施具有变革意义的电子商务模式，确实是一次大胆的尝试，但我们在全公司的努力下，成功地实施了电子商务方案。最后对该电子商务方案的经济性、安全性等方面进行了评价，系统的可靠性也得到了中国证监会和广大客户的

3、认可。取得了良好的效果。关键字：证券电子商务B2C2G2B解决方案动态补进西南交通大学硕士研究生学位论文第l页概述作为金融业重要组成部分的证券公司，在中国金融行业分业经营的条件下，主要有三大业务范围：证券发行与承销，资产管理，证券经纪。其中，证券经纪业务几乎是每个证券公司都有的主要业务，在所有经营范围中约占70％149】。面川财证券经纪公司主要从事两方面的业务，～是国债代理发行、兑付及国债转让等业务：二是其他有价证券的经纪业务，其主要的业务收入是经纪佣金和投资者保证金息差。差不多100％的收入来自经纪业务150J。2002年5月1日前，川财证券在传统的经纪业务中致力于优质服

4、务和交易成本的降低，通过精心的财务测算，及人力资源的整合，推出了轰动全国的场外委托“零佣金”方案，而场内委托交易的股民日渐减少，这就意味着川财证券的业务收入更进一步集中在息差上，虽然新的佣金方案推出后，很快吸引了不少的投资者，保证金也迅速增加8000多万，但川财证券必须在保证留住现有客户的基础上，寻求新的经济增长。经纪业务的特点是服务，公司的生存命系客户(机构投资者和个人投资者)，笔者参与了川财证券第二次企业变革的策划，在对川财证券进行了宏观、中观、微观的分析后，提出了对公司现有的业务流程进行再造(BusinessProcessReengineering，BPR)，将原有的

5、组织形式改造为市场链模式，通过计算机信息网络系统来实现链上各环节的有效衔接，产生新的服务平台，设计新的服务超市，由客户选择服务种类，从而形成～个新的收入来源，那就是实施证券电子商务。证券业实施电子商务，国外早已有之，从美国查尔斯．施瓦布(嘉信)公司的网上共同基金案例得到启发，国内各大券商均已开始实施电子商务方案，那么，什么是电子商务，川财证券实施网上交易(电子商务方案的主体)是否可行昵?顾名思义，证券电子商务是证券行业以互联网为媒体向客户提供的全新商业服务，它是信息无偿，交易有偿的一种网络服务模式。从经济学角度来看，证券电子商务有如下几个方面的内容：一是．证券电子商务能为企

6、业和其他证券投资者提供投资理财的全方位服务；’二是，证券电子商务所需的条件是互联网络的普及，货币电子化和解决网络安全问题等：西南交通大学硕士研究生学位论文第2页三是，证券电子商务能为投资者提供国际经济分析，政府政策分析，企业经营管理分析，证券板块分析，证券静态动态分析等服务。四是，证券电子商务能够以每日国内外经济信息、证券行情、证券代理买卖、投资咨询、投资对象的辅助决策分析及提供特别专题报告的方式来为投资者服务；同时也提供外汇、期货等方面的辅助服务方式。总之，互联网络在线证券交易以其更加公开、公平和公正，优质、高效和低成本的服务改变了证券市场的含义。为此证券商要创造网上证券

7、公司品牌来吸引客户，证券经纪人也要从传统服务转变成提供专业咨询和个性化分析服务的全新服务方式。文章在研究了电子商务基本理论的基础上，采用SWOT法和PEST法对jIl财证券是否实施电子商务方案进行了研究，得出结论：实施电子商务方案是川财证券的必经之路。而且据业内人士称，在证券业竞争日益激烈的今天，开展证券电子商务，意味着新的业务增长点和全新的服务模式。这就是我们要想达到的目的。电子商务是一定要是实施的，但证券经纪业务是一个十分敏感的行业。涉及到许多问题，如软件、硬件系统的可靠性，系统的组织结构，国家政策的限制性，与