反洗钱金融论文范文-有关于我国金融业反洗钱目前状况及策略word版下载

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1、反洗钱金融论文范文:有关于我国金融业反洗钱目前状况及策略word版下载我国金融业反洗钱目前状况及策略论文导读：本论文是一篇关于我国金融业反洗钱冃前状况及策略的优秀论文范文,对正在写有关于反洗钱论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：表功能不建全,数据质量不高，从业人员专业素质有待提升。金融机构反洗钱工作积极性不高主要是因为对于金融机构来说，反洗钱的成本和收益不匹配：反洗钱的成本主要由银行、保险等金融机构承担，而收益主要表现为社会收益。我国法律对于金融机构反洗钱工作的违规操作惩罚力度不够，这也使得有些金融机构从业人员

2、不重视反洗钱工摘要：随着经济全球化的不断深入，洗钱这个“毒瘤”逐渐侵入我国金融系统，洗钱严重扰乱经济秩序，威胁金融系统的稳定，当前我国反洗钱法律框架不健全，金融机构反洗钱工作内在动力不足，反洗钱的技术水平不高，应采取健全反洗钱法律体系，加强反洗钱的国际交流与合作，加强金融机构内控建设和监管，大力宣传反洗钱知识，提升全社会反洗钱意识，遏制乃至杜绝洗钱犯罪的发生。关键词：金融业；反洗钱工作；策略随着经济全球化的不断深入，洗钱这个“毒瘤”逐渐侵入我国金融系统，国内洗钱犯罪现象日趋严重。洗钱不仅助长犯罪分子的嚣张气焰，腐蚀公众道

3、德,而且会扰乱经济秩序，威胁金融系统的稳定。只有严厉打击洗钱犯罪活动，积极预防洗钱活动，才能维护社会的长治久安和经济的持续健康发展。1我国金融业反洗钱工作的目前状况1.1我国反洗钱法律框架不健全首先，虽然我国出台了《反洗钱法》，但是洗钱犯罪范围规定过窄。洗钱犯罪的上游犯罪仅包括毒品、黑社会性质组织、恐怖活动、走私、贪污等七种犯罪，与其他国家相比，范围比较狭窄。对上游犯罪范围规定过窄，使得部分洗钱犯罪游离于法律之外，不利于预防和打击洗钱。其次，反洗钱的法律体系不健全。除了人大制定的《刑罚》、《反洗钱法》和国务院制定的《个人

4、存款账户实名制规定》，反洗钱的法律渊源大部分都是人行制定规范性法律文件，法律层次较低，法律效力不够。最后，客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户身份资料保存制度等三大反洗钱核心制度有待进一步完善。我国缺乏客户身份识别制度的明确性立法，大额和可疑交易报告制度威慑力和强制力不足，客户身份资料保存制度与会计资料保存要求不一致。1.2金融机构反洗钱工作内在动力不足由于反洗钱的成本主要由银行、保险等金融机构承担，而收益主要表现为社会收益，所以金融机构对于反洗钱的积极性不高。在实际工作中，金融机构反洗钱丁作内在动力不足理由主

5、要表现为：一是金融机构工作人员反洗钱意识淡薄，对《反洗钱法》及其配套法规的理解不深，客户身份识别工作落实不到位，上报大额交易和可以交易报告随意；二是金融机构报送人民银行的报表功能不建全，数据质量不高，从业人员专业素质有待提升。金融机构反洗钱工作积极性不高主要是因为对于金融机构来说，反洗钱的成本和收益不匹配：反洗钱的成本主要由银行、保险等金融机构承担，而收益主要表现为社会收益。我国法律对于金融机构反洗钱工作的违规操作惩罚力度不够，这也使得有些金融机构从业人员不重视反洗钱工作。1.3反洗钱的技术水平不高金融机构大部分都使用自

6、己开发的业务系统，缺乏配套的比较完善的反洗钱系统，反洗钱功能参差不齐。由于反洗钱系统构建缺失、技术水平有限，大量反洗钱工作都是依靠手工操作，人为遗漏和错误在所难免，工作质量和效率低，影响对洗钱犯罪的打击力度。我国金融机构缺少能与高智商犯罪斗争的反洗钱人才。由于洗钱犯罪具有严密的组织性和隐蔽性、较强的专业性和技术性，所以金融机构工作人员必须精通反洗钱、具备丰富的反洗钱经验，才能及时发现洗钱活动，打击洗钱犯罪。而我国金融机构，特别是基础金融机构，反洗钱工作人员的综合素质与反洗钱工作的要求差距较大。反洗钱技术水平和配套设施的缺

7、失，造成我国反洗钱程序繁琐、过程漫长。当金融机构怀疑存在洗钱犯罪后，要向上级逐层报告，之后再向人民银行报告。从基础金融机构发现洗钱活动到人民银行确认并采取措施，这整个过程时间跨度较大，经手人员又多，影响反洗钱效果O2改善我国金融业反洗钱工作的策略倡议2.1健全反洗钱法律体系健全的反洗钱法律体系的构建对反洗钱工作顺利开展至关重要。我国应该构建多层次、全面的反洗钱法律体系。首先，要拓宽洗钱犯罪的外延，扩大上游犯罪的范围，完善洗钱罪的罪名体系，加大对洗钱罪的惩罚力度，改正社会风气；以立法形式完善反洗钱三大核心制度；加快建设反洗

8、钱基础设施的立法，使建设诸如金融犯罪信息网络、金融特遣队等反洗钱基础设施和部门有法可依。其次，完善现有反洗钱行政法规体系，将人民银行制定的有关反洗钱规则制度，通过国务院法规形式颁布，提升法律层，充分发挥行政法规在预防洗钱犯罪中的重要作用；有关部门要健全和完善反洗钱方面具体的规则制度。再次，出台相应的规则制度，明确金融