银行支行关于开展合规风险评价报告

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1、XX银行支行关于开展合规风险评价报告XX农合行：xx支行今年持续建立健全合规风险管理体系，提高全行风险管理的有效性，从健全内部控制制度、完善岗职关系，加快信息系统建设着手，进一步强化全面风险管理，取得了一定成效，现将本行当前风险管理工作情况汇报如下：一、基本情况今年以来，我行通过开展内控强化年活动、不规范经营整治活动、开展风险隐患全面排查、持续推进标准基层行社创建工作,以及推广实施流程与合规风险系统上线等工作，本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；上半年对我行各部门职责、岗位职责进行了一次全面清理规范，对全行内控

2、管理制度进行了一次修订梳理，初步完成了流程与合规风险管理系统的基础信息录入工作，已在系统中完成了机构名称、人员信息配置，岗位职责录入、内控管理制度录入等工作，为支行流程与风险管理工作提供了信息化系统管理的基础环境。二、合规风险分析。自XX年以来，我行无违规经营现象和案件发生，现行内控规章制度按年梳理完善，基本能够覆盖经营管理的主要领域和重要环节，但需进一步完善内控管理制度内容，促进全行依法合规,业务操作流程有法可依，有制可询。三、风险隐患预警情况本行已连续三年对全行制度进行了梳理，全行制度整体较为完善，但全行各条线制度修订工作还有

3、待加强，重点是信贷业务条线制度，贷款新规实施后涉及修订的制度范围较大；其次是风险管理类制度，如本行的风险管理政策以及对村镇银行实施并表管理所需的相关制度等需进一步补充完善，以满足自身风险政策导向、风险偏好设定及监管政策要求。四、操作风险我支行员工尽职尽责，在业务操作上比较熟练，但由于我支行的业务量较大，每天办理业务的客户较多，偶尔有排队等候现象。在等候时，有的客户素质较差不遵循制度，对客户密码的安全性形成了风险。五、存贷款业务1、贷款方面加强“三法一指引”的落实和信贷辅导网活动,严格执行信贷操作流程，提高信贷常规操作水平，减少不必

4、要的差错，提高信贷质量（如存在借款合同与借款借据合同号不一致的现象，部份贷款逾期后，无贷后检查记录、逾期原因分析报告、逾期贷款催收通知书等）2、存款方面对员工揽储的绩效考核有待进一步细化和完善,正真调动员工揽储的积极性，财政性存款占比仍不高，应加大对该块存款的营销考核力度。六、内部控制风险1、业务操作方面，我支行加紧加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项内控制度，加大制度执行力度。严格按总行下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和操作，但临柜人员操作合规性，柜员暂时离开岗位时三收一退情况仍需要进一步加强

5、巩固。。2、现金业务方面我支行坚持金库钥匙坚持平行交接，坚持双人临柜、双人管库、双人守库。双人押运制度，库存现金按总行核定的限额管理,超限额及时上缴，营业终了，柜员坚持换人清箱核对。坚持一日两碰库，核查凭证及现金。库管员当场监交。款箱入库保管。但仍然要加大监管力度防范风险。六、应对的措施及建议针对我行此次风险评估的结果，为强化我行内控风险管理能力，主要采取的措施：1、全面梳理和整合各项会计规章制度提高制度执行的有效性针对会计规章制度多的情况，认真执行各项制度2、加强监管力度，分工要全面，明确，对各项业务操作要做到责任到人，相互提示

6、，监督。3、针对不熟悉的业务加强学习，尤其是新进员工业务流程学习，提高风险防范意识，增强员工的业务素质。4、实施不定期检查，严格考核评价，切实防范经济案件和重大违规案件。以上是我行此次合规风险评估报告，不足之处请总行予以指正。XX农合行XX支行SY