客户资信调查报告

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1、自从人类进入商品经济社会以来,贸易即已成为人们日常活动的主要部分,并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立客户资信调查报告  篇一:客户资信调查报告  客户资信档案  一、企业基本情况  二、人力资源信息  第1页共3页  三、物资资源信息  四、经营管理状况  五、财务及银行信用记录  第2页共3页  六、关联企业信息  七、行业发展趋势  第  3页共3页  篇二:客户资信调查制度  客户咨询调查管理制度  二O一一年二月  客户咨询调查管理制度  第1章总则  第1条为充分了解和掌握客户的信誉、资信状况,规范企业客户信用管理工作,避免销售活动中因客户信用问题

2、给企业带来损失,特制定本制度。第2条随着信息化和全球化的发展,国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一,甚至是三驾马车之首,奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来,贸易即已成为人们日常活动的主要部分,并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立本制度适用于对企业所有客户的信用管理。  第3条财务部负责拟定企业信用政策及信用等级标准,销售部需提供建议及企业客户的有关资料作为政策制定的参考。  第4条企业信用政策及信用等级标准经有关领导审批通过后执行,财务部监督各单位信用政策的执行情况。  第2章客户信用政策及等级  第5条根据对客户的信用调查结果

3、及业务往来过程中的客户的表现,可将客户分为四类,具体如下表所示。  客户分类表  第6条销售业务员在销售谈判时,应按照不同的客户等级给予不同的销售政策。  1.对A级信用较好的客户,可以有一定的赊销额度和回款期限,但赊销额度以不超过一次进货为限,回款以不超过一个进货周期为限。  2.对B级客户,一般要求现款现货。可先设定一个额度,再根据信用状况逐渐放宽。  3.对C级客户,要求现款现货,应当仔细审查,对于符合企业信用政策的,给予少量信用额度。  4.对D级客户,不给予任何信用交易,坚决要求现款现货或先款后货。第7条随着信息化和全球化的发展,国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一

4、,甚至是三驾马车之首,奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来,贸易即已成为人们日常活动的主要部分,并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立同一客户的信用限度也不是一成不变的,应随着实际情况的变化而有所改变。销售业务员所负责的客户要超过规定的信用限度时,须向销售经理乃至总裁汇报。  第8条财务部负责对客户信用等级的定期核查,并根据核查结果提出对客户销售政策的调整建议,经销售经理、营销总监审批后,由销售业务员按照新政策执行。  第9条销售部应根据企业的发展情况及产品销售、市场情况等,及时提出对客户信用政策及信用等级进行调整的建议,财务部应及时修订此制度,并报

5、有关领导审批后下发执行。  第3章客户信用调查管理  第10条客户信用调查渠道。  销售部根据业务需要,提出对客户进行信用调查。财务部可选择以下途径对客户进行信用调查。  1.通过金融机构(银行)调查。2.通过客户或行业组织进行调查。  3.内部调查。询问同事或委托同事了解客户的信用状况,或从本企业派生机构、新闻报道中获取客户的有关信用情况。  4.销售业务员实地调查。即销售部业务员在与客户的接洽过程中负责调查、收集客户信息,将相关信息提供给财务部,财务部分析、评估客户企业的信用状况。销售业务员调查、收集的客户信息应至少包括以下内容,如下表所示。随着信息化和全球化的发展,国家及地区之间的贸易也

6、已成为拉动一国经济的三驾马车之一,甚至是三驾马车之首,奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来,贸易即已成为人们日常活动的主要部分,并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标准规则的建立  销售业务员对客户进行信用调查用收集的客户信息列表  客户信息项目  客户的名称、地址、电话、股东构成、经营管理者、法人代表及其企  基础资料  业组织形式、开业时间等  企业规模、经营政策和观念、经营方向和特点、销售能力、服务区域、  客户特征  发展潜力等  客户销售业绩、经营管理者和业务人员素质、与其他竞争者的关系、  业务状况  与本企业的业务关系及合作态度等  客户的企业形象

7、、声誉、信用状况、销售活动现状及优劣势、交易条  交易现状  件、出现的信用问题及对策等  财务状况  资产、负债和所有者权益的状况、现金流量的变动情况等随着信息化和全球化的发展,国家及地区之间的贸易也已成为拉动一国经济的三驾马车之一,甚至是三驾马车之首,奥巴马政府成立之日起自从人类进入商品经济社会以来,贸易即已成为人们日常活动的主要部分,并成为一国经济增长的主动力。国际分工的深化、大量国际统一标

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