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时间:2018-09-29
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1、客户资信调查报告 篇一:客户资信调查报告 客户资信档案 一、企业基本情况 二、人力资源信息 第1页共3页 三、物资资源信息 四、经营管理状况 五、财务及银行信用记录 第2页共3页 六、关联企业信息 七、行业发展趋势 第 3页共3页 篇二:客户资信调查制度 客户咨询调查管理制度 二O一一年二月 客户咨询调查管理制度 第1章总则 第1条为充分了解和掌握客户的信誉、资信状况,规范企业客户信用管理工作,避免销售活动中因客户信用问题给企业带来损失,特制定本制度。第2条本制度适用于对企业所有客户的信用管理。 第3条财务部负责拟定企业信用政策及信用等级标准,销售部需提
2、供建议及企业客户的有关资料作为政策制定的参考。 第4条企业信用政策及信用等级标准经有关领导审批通过后执行,财务部监督各单位信用政策的执行情况。 第2章客户信用政策及等级 第5条根据对客户的信用调查结果及业务往来过程中的客户的表现,可将客户分为四类,具体如下表所示。 客户分类表 第6条销售业务员在销售谈判时,应按照不同的客户等级给予不同的销售政策。 1.对A级信用较好的客户,可以有一定的赊销额度和回款期限,但赊销额度以不超过一次进货为限,回款以不超过一个进货周期为限。 2.对B级客户,一般要求现款现货。可先设定一个额度,再根据信用状况逐渐放宽。 3.对C级客户,要求现款现货,应当
3、仔细审查,对于符合企业信用政策的,给予少量信用额度。 4.对D级客户,不给予任何信用交易,坚决要求现款现货或先款后货。第7条同一客户的信用限度也不是一成不变的,应随着实际情况的变化而有所改变。销售业务员所负责的客户要超过规定的信用限度时,须向销售经理乃至总裁汇报。 第8条财务部负责对客户信用等级的定期核查,并根据核查结果提出对客户销售政策的调整建议,经销售经理、营销总监审批后,由销售业务员按照新政策执行。 第9条销售部应根据企业的发展情况及产品销售、市场情况等,及时提出对客户信用政策及信用等级进行调整的建议,财务部应及时修订此制度,并报有关领导审批后下发执行。 第3章客户信用调查管理
4、 第10条客户信用调查渠道。 销售部根据业务需要,提出对客户进行信用调查。财务部可选择以下途径对客户进行信用调查。 1.通过金融机构(银行)调查。2.通过客户或行业组织进行调查。 3.内部调查。询问同事或委托同事了解客户的信用状况,或从本企业派生机构、新闻报道中获取客户的有关信用情况。 4.销售业务员实地调查。即销售部业务员在与客户的接洽过程中负责调查、收集客户信息,将相关信息提供给财务部,财务部分析、评估客户企业的信用状况。销售业务员调查、收集的客户信息应至少包括以下内容,如下表所示。 销售业务员对客户进行信用调查用收集的客户信息列表 客户信息项目 客户的名称、地址、电话、股东
5、构成、经营管理者、法人代表及其企 基础资料 业组织形式、开业时间等 企业规模、经营政策和观念、经营方向和特点、销售能力、服务区域、 客户特征 发展潜力等 客户销售业绩、经营管理者和业务人员素质、与其他竞争者的关系、 业务状况 与本企业的业务关系及合作态度等 客户的企业形象、声誉、信用状况、销售活动现状及优劣势、交易条 交易现状 件、出现的信用问题及对策等 财务状况 资产、负债和所有者权益的状况、现金流量的变动情况等 主要内容 第11条信用调查结果的处理。 1.调查完成后应编写客户信用调查报告。 (1)客户信用调查完毕,财务部有关人员应编制客户信用调查报告,及时
6、报告给销售经理。销售业务员平时还要进行口头的日常报告和紧急报告。(2)定期报告的时间要求依不同类型的客户而有所区别。①A类客户每半年一次即可。②B类客户每三个月一次。③C类、D类客户要求每月一次。 (3)调查报告应按企业统一规定的格式和要求编写,切忌主观臆断,不能过多地罗列数字,要以资料和事实说话,调查项目应保证明确全面。2.信用状况突变情况下的处理。 (1)销售业务员如果发现自己所负责的客户信用状况发生变化,应直接向上级主管报告,按“紧急报告”处理。采取对策必须有上级主管的明确指示,不得擅自处理。 (2)对于信用状况恶化的客户,原则上可采取如下对策:要求客户提供担保人和连带担保人;增加
7、信用保证金;交易合同取得公证;减少供货量或实行发货限制;接受代位偿债和代物偿债,有担保人的,向担保人迫债,有抵押物担保的, 接受抵押物还债。 第12条销售业务员自己在工作中应建立客户信息资料卡,以确保销售业务的顺利开展,及时掌握客户的变化以及信用状况。客户资料卡应至少包括以下内容。 1.基本资料:客户的姓名、电话、住址、交易联系人及订购日期、品名、数量、单价、金额等。 2.业务资料:客户的
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